a:

ZZZZ Best là một công ty do Barry Jay Minkow bắt đầu tuyên bố là một doanh nghiệp làm sạch thảm. Trên thực tế, đó là một kế hoạch của Ponzi mà ông từng thực hiện để lừa đảo tài chính để tự làm giàu. Có một số tội phạm tài chính chính liên quan đến quá trình này.

Kiểm tra Kiting

Minkow tham gia vào nhiều kế hoạch giả vờ công ty âm thanh về tài chính. Bao gồm kiểm tra kiting và chạy các khoản phí thẻ tín dụng gian lận. Kế hoạch đi kiểm tra có liên quan đến việc Minkow kiếm tiền bằng cách sử dụng các khoản phải thu của mình cho hợp đồng và tiền nổi qua các ngân hàng khác nhau.

Các khoản vay giả mạo

Minkow giả mạo tài liệu và hợp tác với một người bạn để nói dối với các ngân hàng khác nhau để thuyết phục họ rằng công ty của ông đã tham gia vào việc kinh doanh bảo hiểm bồi thường. Điều này đã thuyết phục các ngân hàng cho ông vay nhiều khoản tiền, mà ông đã từng mở rộng ZZZZ. Do đó, ông đã lừa gạt các ngân hàng vì hoạt động khôi phục bảo hiểm không tồn tại.

Minkow cũng nói dối về sức khoẻ tài chính của ZZZZ, vì sổ sách kế toán của công ty chỉ ra rằng việc kinh doanh bảo hiểm gian lận chiếm tới 86% công việc kinh doanh của công ty.

Danh sách gian lận trên Nasdaq

Minkow liệt kê công ty trên Nasdaq năm 1986 sử dụng thông tin tài chính giả mạo, giữ lại 53% cổ phần. Mục tiêu của ông là huy động 15 triệu USD. Khi kiểm toán viên đến kiểm tra hoạt động kinh doanh bảo hiểm trước khi niêm yết, Minkow thuê văn phòng đặc biệt để họ kiểm tra không có liên quan gì đến doanh nghiệp.

Phát hiện gian lận

Các hoạt động gian lận của ZZZZ đã được Los Angeles Times tiết lộ, trong đó công bố một bài báo tiết lộ rằng Minkow đã phải trả khoản phí thẻ tín dụng giả mạo trị giá 72.000 đô la Mỹ. Cổ phiếu của công ty sụt giảm, và khi Minkow từ chức, Hội đồng quản trị mới của ZZZZ Best đã tiến hành điều tra nội bộ và xác nhận những cáo buộc gian lận. Hội đồng đã kiện Minkow vì đã đánh cắp 23 triệu USD từ công ty.

Trừng phạt

Minkow đã bị truy tố năm 1988 về một số tội danh về tài chính không chính đáng bao gồm gian lận, gian lận chứng khoán, rửa tiền, gian lận ngân hàng, biển thủ, trốn thuế, gian lận thư tín và gian lận thẻ tín dụng. Anh ta bị kết án về tội và đã bị kết án 25 năm tù vào tháng 3 năm 1989.