Cố vấn tài chính chịu trách nhiệm hướng dẫn người tiêu dùng thông qua bối cảnh khó hiểu và thường áp đảo về đầu tư, thuế, bất động sản và quản lý tài chính. Mục tiêu cuối cùng của người tiêu dùng là có đủ tiền để chi tiêu trong suốt cuộc đời của một người và để bảo vệ và duy trì một phần cho thế hệ tương lai. Cố vấn tài chánh cũng giúp khách hàng đạt được các mục tiêu cụ thể như cấp học phí cho giáo dục đại học của trẻ em hoặc mua nhà nghỉ mát. Do đó, cố vấn phải giống với một cố vấn tiền - và thường là một nhân viên tư vấn cá nhân cũng như tự tin.

AD:

Cố vấn tài chính có thể đến từ nhiều nguồn học thuật khác nhau. Ngoài ra, một trường cao đẳng thích hợp có thể bị ảnh hưởng bởi việc chỉ định của cố vấn tài chính và chuyên môn của mình. Ví dụ, một cố vấn tài chính làm việc cho một công ty môi giới đầu tư có thể cần một bộ kỹ năng khác với kế hoạch tài chính chỉ có phí với cửa hàng của riêng mình. Bất kể trường đại học lớn, nhà tư vấn tài chính trong tương lai sẽ cần đào tạo chuyên biệt lên trên bằng cao đẳng để vượt qua các kỳ thi cấp phép cần thiết. (Để biết thêm, xem: Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn? )

AD:

Kinh doanh và Tài chính

Đối với sinh viên bước vào đại học với mục tiêu trở thành một cố vấn tài chính, một mức độ kinh doanh với sự tập trung tài chính là lý tưởng. Sinh viên kinh doanh hiểu rõ hơn về chủ nghĩa tư bản, tiền bạc, ngân hàng và kinh tế. Tất cả là những chủ đề quan trọng để hiểu về kế hoạch tài chính và các vấn đề liên quan. Tập trung tài chính tập trung vào làm thế nào để định giá một doanh nghiệp, cổ phiếu hoặc các sản phẩm tài chính khác. Bằng cấp này sẽ đưa bất kỳ học sinh nào có cơ sở vững chắc để vào lĩnh vực tư vấn tài chính. Đào tạo tư vấn chuyên môn về tài chính sẽ bổ sung cho nền tảng định lượng và phân tích mạnh mẽ của doanh nghiệp.

AD:

Ngày nay, có một số trường đại học "lập kế hoạch tài chính" hoặc các chương trình cấp chứng chỉ đào tạo tại một số trường đại học. Ví dụ: Đại học San Diego State cung cấp văn bằng B. S. về Dịch vụ Tài chính với chứng chỉ về lập kế hoạch tài chính cá nhân. Với một mức độ kinh doanh và tập trung trong kế hoạch tài chính, sau khi tốt nghiệp các khóa học để có được giấy phép cố vấn tài chính có thể được giảm thiểu. Mức độ này bao gồm nhiều khía cạnh của vai trò tư vấn tài chính như đầu tư, thuế và kế hoạch bất động sản. (999). Kinh tế và Kế toán Bằng cấp kinh tế, với các khóa học về tài chính cũng là cơ sở cho cố vấn tài chính.

Muốn trở thành một nhà hoạch định tài chính? Kinh tế học truyền đạt cả khái niệm vĩ mô toàn cầu và rộng cũng như các chủ đề vi mô quan trọng như chính sách tiền tệ và tài khoá.Người lập kế hoạch với hiểu biết về kinh tế được trang bị để giúp khách hàng của họ vượt qua chu kỳ kinh doanh và thị trường tài chính.

Nói chung, bất kỳ doanh nghiệp lớn nào là nền tảng vững chắc cho sự nghiệp lập kế hoạch tài chính hoặc tư vấn. Các yêu cầu cơ bản đối với ngành kinh doanh chính; kế toán, kinh tế, tiếp thị, tài chính và quản lý là nền tảng cho một sự chuyển đổi thành công vào lĩnh vực kế hoạch tài chính. Bạn sẽ thấy rằng nhiều cố vấn tài chính có CPA hoặc các chỉ định chuyên môn khác. (999) CPA, CFA hoặc CFP - Chọn từ viết tắt của bạn cẩn thận

.) Mặc dù mức độ kinh doanh là thích hợp hơn cho cố vấn tài chính, cá nhân quyết định tham gia vào lĩnh vực kế hoạch tài chính sau cao đẳng hoặc cuối những năm học đại học có thể thành công nếu không có bằng kinh doanh. Đó là một trong những lợi ích của sự nghiệp tư vấn tài chính, không có yêu cầu cao đẳng chính để đi vào nghề. Quan hệ với khách hàng

Bằng cấp về nghệ thuật, truyền thông hoặc tâm lý học cung cấp các kỹ năng giao tiếp và phân tích quan trọng. Mặc dù hiểu được đầu tư và khái niệm kinh doanh là rất quan trọng, phần lớn công việc của cố vấn tài chính là đối phó với mọi người và cảm xúc của họ xung quanh tiền bạc. Các chuyên ngành kỹ thuật ít giúp đỡ các cố vấn giao tiếp và liên quan tốt đến khách hàng.

Sinh viên tâm lý học về cảm xúc, sợ hãi, lo lắng và cách thức trí tuệ hoạt động. Rõ ràng, tiền bạc và các vấn đề tài chính có thể là vấn đề tình cảm cao. Tập huấn này hỗ trợ cố vấn tài chính trong các mối quan hệ với khách hàng của họ.

Các chuyên ngành truyền thông cũng được hưởng lợi từ kỹ năng phân tích và khả năng tạo ra các chủ đề phức tạp một cách đơn giản. Khi được bổ sung bằng các khái niệm về tài chính và đầu tư, người lập kế hoạch có bằng cấp truyền thông có thể là một cố vấn tài chính thành công.

Nghệ thuật tự do dạy cách lý luận âm thanh và kỹ năng phân tích. Khi tích hợp và đề xuất một kế hoạch tài chính, cố vấn có kỹ năng tư duy phê bình xuất sắc sẽ được chuẩn bị tốt để giáo dục và giải thích các lựa chọn khác nhau. (

Giới thiệu về các Tổ chức Hoạch định Tài chính

.) Dòng Dưới Không có trường đại học nào được yêu cầu để trở thành một cố vấn tài chính. Điều đó nói rằng, có những lợi thế và bất lợi với từng loại cố vấn của trường đại học chính và thành công đến từ nhiều nguồn gốc khác nhau. Vì có thêm nghiên cứu và chứng nhận bắt buộc để có được giấy phép và bắt đầu thực hành như là một cố vấn tài chính, người nộp đơn chuyên dụng có thể có một sự nghiệp thành công như là một cố vấn tài chính với bất kỳ trường đại học lớn. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Xu hướng thách thức các cố vấn tài chính

.)