Ngành công nghiệp tài chính đang thay đổi nhanh chóng bằng nhiều cách. Hầu như không nơi nào là cuộc cách mạng kỹ thuật số có ảnh hưởng lớn như trên thị trường tài chính và các luật và quy định mới có tiềm năng tái tạo lại ngành công nghiệp ngay từ đầu. Nhưng tương lai giữ gì ở đây? Mặc dù không thể nói chắc chắn, một số xu hướng gần đây đã nhanh chóng thu hút sự chú ý trên thị trường và có thể sẽ phát triển trong tương lai gần.

Cuộc cách mạng số đã giúp cho khách hàng dễ dàng hơn trong việc truy cập vào tiền của họ và xem danh mục đầu tư của họ đang hoạt động như thế nào. Tương lai sẽ tạo ra các cổng số kỹ thuật số thông suốt như thông thường như điện thoại di động hiện nay, nơi khách hàng có thể đăng nhập và quản lý tiền của họ, liên lạc với các cố vấn và nhà quy hoạch trên đồng hồ và đặt các nghề. Robo-cố vấn cũng có thể sẽ được sử dụng bởi tất cả các công ty trong một công năng này hay cách khác. Trong 10 năm, họ sẽ có khả năng theo các chiến lược rất phức tạp sử dụng một thước đo đánh giá về các quyết định mua bán. Việc tiếp cận với các dịch vụ này có thể trở nên hoàn toàn di động và dựa trên đám mây và các sáng kiến ​​này có thể kết hợp để giảm giá thành quy hoạch tài chính và quản lý đầu tư cho công chúng. Trên thực tế, kế hoạch tài chính có thể trở nên miễn phí khi công nghệ máy tính đạt đến điểm mà nó có thể sử dụng các chương trình tự động để giúp khách hàng xác định mức độ chấp nhận rủi ro và thời gian và xây dựng một chiến lược đầu tư. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Ai sẽ thắng Robo Advisors? Mọi người?

) Các quy định hiện hành của Bộ Lao động có thể nâng cao tất cả các hình thức lập kế hoạch nghỉ hưu, bán hàng và tư vấn cho một tình trạng ủy thác có thể đánh dấu sự bắt đầu của sự kết thúc cho các tiêu chuẩn phù hợp. Điều luật mốc này cũng có khả năng dẫn đến một số lượng lớn các cố vấn, đặc biệt là những người làm việc chỉ vì hoa hồng trong kinh doanh, hoặc ít nhất buộc họ phải phát minh ra mô hình kinh doanh hoàn toàn mới. Giá cả có thể trở nên minh bạch và tiết lộ đầy đủ về bất kỳ xung đột lợi ích có thể có. Nhiều người theo thuyết tương lai trong ngành nhìn thấy một mô hình dựa trên cơ sở giữ định kỳ thường xuyên hơn là lệ phí hoặc hoa hồng. Những người cố vấn không chú ý đến khách hàng tiềm năng của thế hệ X và Y đang làm như vậy ở nguy hiểm của mình. Hơn $ 180000000000 đô la sẽ vượt qua từ thế hệ Baby Boomer cho thế hệ X và Y'ers trong vài năm tới. Các nhà hoạch định kế hoạch cần phải tìm hiểu về trẻ em của các khách hàng lớn tuổi để giữ họ như những khách hàng sau khi cha mẹ mất. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Đây là nỗi sợ hãi của Gen X, Tiết Tầm Nạn lớn nhất

.Toàn cầu hoá

Toàn cầu hoá ngày càng tăng của các nền kinh tế thế giới sẽ dẫn đến các cơ hội tiếp thị mới to lớn cho các cố vấn có khả năng tiếp cận những khách hàng mà trước đây đã vượt quá tầm nhìn của họ. Số người có điện thoại di động sẽ tăng lên 5 tỷ trong vài năm tới từ 2-3 tỷ hiện nay. Số tiền của sự giàu có của tư nhân trên thế giới cũng dự kiến ​​sẽ tăng lên 330 nghìn tỷ đô vào năm 2017 từ mức 220 đô la Mỹ hiện nay. Và phụ nữ sẽ sớm kiểm soát khoảng 60% tài sản có thể đầu tư vào tài sản của Hoa Kỳ

Kế hoạch Giáo dục

Nợ cho sinh viên vay nợ là một gánh nặng cho nhiều sinh viên tốt nghiệp và phụ huynh, và bây giờ có nhiều khoản nợ vay sinh viên hơn nợ thẻ tín dụng trong Mỹ. Nhiều khách hàng sẽ tìm kiếm lời khuyên về cách đối phó với vấn đề này, và cần có một cuộc cải tổ pháp luật để giải quyết vấn đề trên quy mô toàn quốc. Nếu kế hoạch nghỉ hưu dường như khó khăn, nó sẽ chỉ trở nên khó khăn hơn đối với nhiều công nhân trẻ hơn, những người có thể sống lâu hơn đáng kể của họ cha mẹ. Các tiến bộ y học hiện đại trong các lĩnh vực như nghiên cứu ung thư đang kết hợp để đẩy tuổi thọ trung bình dự kiến ​​vào những năm 90 và qua các dấu ấn thế kỷ tại một số điểm. Nhu cầu về các sản phẩm mới, chẳng hạn như tuổi thọ dài, chắc chắn sẽ là nấm trong vài năm tới. Các phương tiện khác có thể có mặt trên thị trường bảo hiểm có thể giúp người tiết kiệm giữ được thu nhập của họ cho đến khi họ còn sống. Những người được hưởng lợi nhanh chóng cho phép chủ sở hữu chính sách tiếp cận một phần lợi ích tử vong trong chính sách của họ đối với các chi phí như chăm sóc dài hạn cũng có thể trở thành bộ phận không tách rời của mọi kỳ hạn và chính sách bảo hiểm lâu dài.

Dòng dưới cùng Ngành công nghiệp tài chính đang phải đối mặt với một cuộc cách mạng kỹ thuật số và thị trường có thể dẫn đến việc có sẵn các kế hoạch tài chính chi phí thấp cho công chúng. Công nghệ dựa trên công nghệ đám mây sẽ cho phép những người buôn bán và những khách hàng trẻ tuổi đã lớn lên trong kỷ nguyên Internet. Các dịch vụ tự động và giá cả minh bạch đang được thực hiện cùng với các quy tắc và quy định chặt chẽ hơn đối với các nhà tư vấn về kế hoạch và kế hoạch nghỉ hưu. Các nhà tư vấn có thể cạnh tranh với Robo-Advisors như thế nào .