a:

Quản lý tài sản tư nhân là một hoạt động tư vấn đầu tư kết hợp kế hoạch tài chính, quản lý danh mục đầu tư và các dịch vụ tài chính tổng hợp khác cho các cá nhân, không phải cho các tập đoàn, các tổ chức tín dụng, các nhóm hoặc các loại khách hàng khác.

Theo quan điểm của khách hàng tư nhân, quản lý tài sản cá nhân là việc thực hiện giải quyết hoặc tăng cường tình hình tài chính và đạt được các mục tiêu tài chính ngắn hạn, trung hạn và dài hạn với sự trợ giúp của cố vấn tài chính. Theo quan điểm của cố vấn tài chính tư nhân, quản lý tài sản tư nhân là thực tiễn cung cấp đầy đủ các sản phẩm và dịch vụ tài chính cho một khách hàng giàu có như một nhà tư vấn tài chính để khách hàng có thể đạt được các mục tiêu tài chính cụ thể.

Các dịch vụ quản lý tài sản tư nhân có thể được cung cấp bởi các công ty lớn như Charles Schwab, cố vấn tài chính độc lập hoặc các nhà quản lý danh mục đầu tư được cấp phép nhiều, tập trung vào các khách hàng cá nhân có giá trị cao.

Các ngân hàng lớn và các nhà môi giới lớn cung cấp các sản phẩm đầu tư khác nhau cho các cá nhân, mặc dù nhiều cá nhân tư nhân thiếu thời gian, công sức hoặc kiến ​​thức để quản lý tài chính của họ thành công. Để bù đắp cho những gì còn thiếu, cá nhân tìm kiếm sự tư vấn của các nhà quản lý tài sản chuyên về quản lý tài chính của cá nhân, thường là các cá nhân giàu có (HNWI).

AD:

Người quản lý tài sản ngồi xuống với cá nhân và đi qua các mục tiêu tài chính mà khách hàng muốn đạt được. Sau đó, người quản lý tài sản đưa ra một chiến lược đầu tư để giúp người đó đạt được mục tiêu của mình. Người quản lý tài sản quản lý tiền của khách hàng và đầu tư vào các sản phẩm đầu tư có ý nghĩa cho khách hàng.