a:

Khái niệm dòng tiền mặt là lượng tiền đổ vào doanh nghiệp cũng như số tiền cần thiết để trang trải các khoản chi tiêu. Quản lý tiền không phải là một cái gì đó có thể được thực hiện bởi một nửa, do đó, một mối quan tâm chính của bất kỳ chủ doanh nghiệp thành công là đảm bảo rằng tiền mặt trong tay tại bất kỳ điểm nhất định đáp ứng hoặc vượt quá nhu cầu. Do doanh thu thu được nhưng chưa thu được không thể sử dụng để thanh toán nợ, ví dụ như việc quản lý hiệu quả dòng tiền để duy trì tính thanh khoản tối ưu là điều quan trọng hàng đầu đối với các doanh nghiệp thuộc mọi quy mô. Tuy nhiên, khi một công ty phát triển, ngân sách của nó trở nên phức tạp hơn.

-1->

Dòng tiền không chỉ đơn thuần là từ đồng nghĩa với thu nhập trước lãi, thuế, khấu hao và khấu trừ (EBITDA). Quản lý dòng tiền phù hợp có nghĩa là theo dõi tất cả các tài sản và chi tiêu. Điều này bao gồm doanh thu, chứng khoán và các dòng thu nhập thứ cấp, cũng như tất cả các hóa đơn, nợ, thuế, chi phí và chi phí hoạt động và mua một lần hoặc không thường xuyên như thiết bị mới. Một số công cụ đã được phát triển để giúp chủ doanh nghiệp quản lý dòng tiền mà không cần thuê nhân viên kế toán toàn thời gian.

AD:

Một số nền tảng có sẵn cho trực tuyến miễn phí hoặc như là một phần của gói phần mềm khác. Đối với những nhu cầu đơn giản, bộ sản phẩm Microsoft Office bao gồm các mẫu quản lý tiền tương thích với Microsoft Excel. Google Tài liệu cung cấp một bảng tính miễn phí có thể được chia sẻ thông qua tài khoản Google Apps. Những công cụ này tương đối đơn giản để sử dụng và cung cấp cái nhìn sâu sắc về dòng tiền mặt của doanh nghiệp của bạn, nhưng bạn có thể sẽ cần làm một số tuỳ chỉnh để tạo bố cục phục vụ bạn tốt nhất. Các loại mẫu này có thể hữu ích nhất đối với các chủ doanh nghiệp mới hoặc những người có hoạt động sẽ vẫn tương đối nhỏ.

Công cụ quản lý dòng tiền có trong phần mềm QuickBooks của Intuit thường được coi là công cụ phổ biến nhất trên thị trường. Bởi vì nó đi kèm với phần mềm được thiết kế đặc biệt cho tài chính doanh nghiệp nên nó rất phù hợp với nhiều loại hình kinh doanh khác nhau mà không cần điều chỉnh. QuickBooks được thiết kế để theo dõi biên chế, trong số các khoản chi khác. Bởi vì các công ty khác nhau có lịch trình trả lương khác nhau, công cụ quản lý dòng tiền mặt của QuickBooks cho phép dự đoán cho một loạt các khoảng thời gian. Các nền tảng khác thường được giới hạn ở cài đặt mặc định hàng tuần hoặc hàng tháng.

Một số nền tảng độc lập có sẵn cho phép tiếp cận tùy chỉnh hơn. Các ứng dụng này không được kết hợp trực tiếp vào phần mềm kế toán của doanh nghiệp, vì vậy các bản cập nhật phải được thực hiện bằng tay hoặc chuyển từ bảng tính. Cả Pulse và Master PlanGuru đều có các công cụ quản lý dòng tiền mặt chất lượng cao.Cả hai dự báo cung cấp cho một số khung thời gian, cũng như nhiều biểu đồ, đồ thị và số liệu để phân tích chi tiết. Tuy nhiên, bạn cần nắm vững cơ bản về tài chính doanh nghiệp và bạn nên làm quen với mô hình dòng tiền mặt duy nhất của doanh nghiệp trước khi nhảy vào các nền tảng phức tạp hơn. Master PlanGuru, đặc biệt, là một ứng dụng phát triển cao mà không phải là đơn giản để sử dụng. Một công ty đòi hỏi một công cụ tiên tiến như vậy cũng có thể cần một kế toán chuyên dụng.