Đạo luật bảo vệ quyền lợi của năm 2006 (PPA), bạn có thể phân phối từ IRA phải trả cho một tổ chức từ thiện. Việc phân phối cho tổ chức từ thiện không phải chịu thuế đối với chủ sở hữu IRA nếu tổ chức từ thiện đáp ứng các yêu cầu kỹ thuật được mô tả trong PPA và việc phân phối xảy ra sau khi chủ sở hữu IRA đến tuổi 70. 5. Số tiền này bị giới hạn ở 100.000 đô la một năm và chỉ có sẵn cho năm 2006 và 2007. Các khoản tiền này sẽ không được khấu trừ từ thiện. Có thể tham khảo ý kiến chuyên gia về thuế hoặc kế hoạch hưu trí để đảm bảo rằng việc phân phối của bạn đáp ứng được các yêu cầu.
Muốn biết thêm chi tiết, xem Đạo Luật Bảo Vệ Hưu Bổng 2006 trở thành Luật .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby (Liên hệ Denise)
Công ty tôi làm việc cho biết rằng 401 (k) đóng góp có thể được dựa trên chỉ trả thời gian! Công ty tôi từng làm việc cho phép tôi đóng góp vào thu nhập gộp. Luật pháp đã thay đổi, hoặc là chủ nhân hiện tại sai?
Quy định (luật) giải quyết câu hỏi cụ thể của bạn không thay đổi. Tuy nhiên, cả hai chủ nhân đều có thể đúng. Đây là lý do tại sao: Các quy định cho phép chủ nhân xác định, ở một mức độ nhất định, những gì được định nghĩa là "bồi thường / thanh toán hợp lệ" cho mục đích xác định đóng góp cho kế hoạch.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.
Tôi đã không ghi lại những đóng góp của IRA truyền thống. Có một trang web liệt kê các khoản đóng góp của IRA trong những năm qua không?
Tham khảo Hướng dẫn về Thuế Trực tuyến của Văn phòng Ngân sách Quốc hội, tổng kết các giới hạn đóng góp của IRA và các giai đoạn loại trừ cho mỗi năm từ năm 1974 trở đi. Bạn cũng có thể muốn đảm bảo rằng bạn nộp Mẫu 8606 cho bất kỳ năm nào mà bạn đã đóng góp không được khấu trừ vào IRA Truyền thống của bạn.