a:

Roth 401 (k) đô la về cơ bản phải tuân theo cùng một luật thuế thu nhập như Roth IRA. Các quỹ đã được tổ chức trong Roth 401 (k) hoặc Roth IRA không phải chịu thuế thu nhập đầu tư hoặc các khoản phân bổ có đủ tiêu chuẩn trong thời gian nghỉ hưu.

Đóng góp vào Roth 401 (k)

Đóng góp cho Roth 401 (k) hoặc Roth IRA không được khấu trừ thuế. Các khoản đóng góp truyền thống 401 (k) hoặc IRA cung cấp cho những người tham gia khấu trừ thuế trong năm đóng góp. Roth 401 (k) s không cung cấp lợi ích này.

Các khoản phân phối từ Roth Roth 401 (k)

Để đổi lấy khoản khấu trừ thuế thu nhập bị mất trong năm đóng góp, các khoản phân bổ Roth đủ điều kiện trong thời gian nghỉ hưu không phải chịu thuế. Các phân phối truyền thống 401 (k) phải chịu thuế thu nhập trong thời gian nghỉ hưu.

Có một số quy tắc thu hồi Roth 401 (k) đặc biệt có thể khiến phần thu nhập (nhưng không bao giờ là người chủ) của một phân phối phải chịu thuế. Các tài khoản Roth cũng không có các quy tắc phân phối tối thiểu bắt buộc buộc các chủ nhân truyền thống 401 (k) hoặc IRA bắt đầu phân phối ở tuổi 70. 5.

Các khoản đầu tư được tổ chức trong quỹ Roth 401 (k)

Roth 401 (k) thường được đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ ETFs hoặc các loại đầu tư khác để đánh giá cao qua thời gian. Vì những đầu tư này đánh giá cao theo thời gian và vẫn nằm trong tài khoản Roth 401 (k), không có thuế phát sinh đối với thu nhập. Lợi ích tăng trưởng trì hoãn thuế này cũng được chia sẻ bởi các tài khoản truyền thống 401 (k) hoặc IRA.

- Rothnes 401 (k) s được đánh thuế rất giống với Roth IRA. Tuy nhiên, Roth 401 (k) s có một vài lợi ích bổ sung không có sẵn trong IRA Roth. Roth 401 (k) s cho phép nhân viên sụt đi nhiều đô la hàng năm hơn Roth IRA (18.000 đô la so với $ 5, 500 mỗi năm vào năm 2015) và họ cũng cho phép đóng góp được trực tiếp từ lương của nhân viên.