Các cố vấn tài chính bị ngập hàng ngày với thông tin từ giao dịch danh mục đầu tư khách hàng đến các chỉ số hoạt động chính cho các hoạt động kinh doanh của họ. Mặc dù dữ liệu có thể cực kỳ hữu ích, hầu hết các cố vấn không có thời gian để tìm hiểu bảng tính và tìm ra những thông tin cần thiết mà họ cần. Tin vui là thông tin này có thể được củng cố trong một bảng điều khiển dễ sử dụng - một công cụ cho phép các chuyên gia tư vấn xem và quản lý dữ liệu liên quan đến thực tiễn của họ - cung cấp những hiểu biết sâu sắc có thể thực hiện được.

AD:

Chúng ta hãy cùng xem cách các cố vấn có thể tận dụng trang tổng quan nhằm củng cố thông tin và khai thác nó để có những hiểu biết hữu ích để cải thiện thực tiễn của họ. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Ứng dụng quản lý danh mục hàng đầu

)

Bảng điều khiển là gì?

Bảng điều khiển chỉ đơn giản là hình ảnh đại diện của dữ liệu có liên quan mà có thể được sử dụng để đưa ra các quyết định sáng suốt. Chẳng hạn, một báo cáo về thu nhập trong bảng tính không cung cấp bất kỳ thông tin chi tiết trực tiếp nào, nhưng biểu đồ đường biểu cho thấy tăng trưởng doanh thu nhanh chóng mang lại giá trị.

AD:

• Có hai loại bảng điều khiển chính mà cố vấn tài chính thường sử dụng: Bảng điều khiển nội bộ
• . Các trang tổng quan này đo các chỉ số hiệu suất chính cho thực tiễn của một chuyên gia tư vấn như doanh thu, chi phí, lợi nhuận hoạt động, lợi nhuận, tỷ lệ duy trì khách hàng và sự đổ vỡ về doanh thu. Bảng điều khiển khách hàng

. Các trang tổng quan này được thiết kế để giúp khách hàng nắm bắt được những hiểu biết quan trọng từ danh mục đầu tư của họ, chẳng hạn như danh mục đầu tư của họ, lợi nhuận tiềm năng, các yếu tố rủi ro và tiếp xúc với một số khu vực nhất định của thị trường.

AD:

Bảng điều khiển có thể được tạo ra bằng cách sử dụng nhiều ứng dụng tại chỗ và trên nền web khác nhau. Microsoft Excel của Microsoft là ứng dụng phổ biến nhất được sử dụng để tạo bảng điều khiển, nơi mà các cố vấn sử dụng một tab để lưu trữ thông tin và một tài liệu khác để trình bày trực quan bằng cách sử dụng biểu đồ và các yếu tố khác. Gần đây, các ứng dụng web tiên tiến đã tự động hóa quá trình thu thập và hiển thị dữ liệu trong khi chia sẻ nó trên tất cả các thiết bị. (999)> Xây dựng bảng điều khiển Các cố vấn tài chính có thể bị cám dỗ để nhanh chóng ném một bảng điều khiển hoặc hai, nhưng các biểu hiện trực quan là chỉ hữu ích như các dữ liệu cơ bản.

Bước đầu tiên trong việc xây dựng bảng điều khiển là suy nghĩ thông qua các số liệu sẽ được đưa vào bảng điều khiển. Mặc dù các chuyên gia tư vấn chỉ có thể hiểu được về các chỉ số tài chính nhưng nhiều thực tiễn có thể được lợi từ việc xem xét các yếu tố như tỷ lệ duy trì khách hàng và chỉ số tuổi thọ để đánh giá chất lượng dịch vụ của họ. Các số liệu phi tài chính này có thể có tác động lớn đến điểm mấu chốt của một thực tiễn tư vấn tài chính về lâu về dài.

Bước thứ hai trong việc xây dựng bảng điều khiển là xác định loại hình hình ảnh thích hợp để chuyển tải các điểm dữ liệu một cách có ý nghĩa nhất. Ví dụ: các biểu đồ dạng đường có khuynh hướng truyền đạt xu hướng tốt hơn nhiều so với biểu đồ thanh, trong khi các biểu đồ thanh cho thấy nhiều so sánh nhiều chỉ số trong một khung thời gian. Các hình ảnh hóa trực quan này cũng nên được trình bày theo cách dễ hiểu bằng cách đặt các chỉ số liên quan bên cạnh nhau.

Bảng điều khiển tự động

Các nhà tư vấn tài chính có thể muốn xem xét việc gia công phần phát triển dashboard để tiết kiệm thời gian và đảm bảo rằng thông tin đó được giữ up-to-date. Các công ty như GeckoBoard tự động chuyển đổi dữ liệu hiệu suất chính thành bảng điều khiển hấp dẫn để giúp người dùng thông tin, động viên và hướng dữ liệu. Bằng cách liên kết với hơn 60 ứng dụng của bên thứ ba, dữ liệu trên các bảng điều khiển này được liên tục cập nhật và có thể được hiển thị trên một màn hình chuyên dụng. Các giải pháp khác như SimpleKPI và Domo cung cấp chức năng tương tự ở nhiều mức giá khác nhau. Khi nói đến dashboarding dữ liệu khách hàng, cố vấn tài chính có thể muốn xem xét sử dụng cổng thông tin khách tự động như Blueleaf hoặc eMoneyAdvisor. Những công cụ này bao gồm bảng điều khiển được thiết kế để giúp khách hàng hình dung danh mục đầu tư của mình theo thời gian thực, do đó, các cố vấn có thể tập trung nỗ lực của họ vào các nhiệm vụ quan trọng hơn. Những loại cổng này ngày càng trở nên phổ biến giữa các khách hàng tiềm năng nhờ sự gia tăng của các chuyên gia tư vấn robo như Weathfront và Betterment.

Bảng dưới cùng

Bảng điều khiển là một cách tốt để cố vấn tài chính hiển thị các chỉ số hoạt động chính và giúp khách hàng nắm bắt thông tin quan trọng. Mặc dù có thể xây dựng bảng điều khiển bằng Microsoft Excel hoặc các ứng dụng tương tự nhưng số lượng ứng dụng web ngày càng tăng đang làm cho việc hình dung thông tin được thực hiện trong thời gian thực từ các nguồn của bên thứ ba trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Các cố vấn tài chính có thể muốn xem xét sử dụng các dịch vụ này để cải thiện dịch vụ khách hàng và phát triển thực tiễn của họ. (Để đọc có liên quan, xem:

Làm thế nào cố vấn phải Ramp lên Tech của họ cho ủy thác Rule

)