Các nhà đầu tư có lãi suất cao đòi hỏi rất nhiều từ cố vấn tài chính của họ. Đặc biệt là những người giàu có, mong muốn nhận được một nền tảng dịch vụ đầy đủ từ các nhà quản lý tài sản của họ. Ngày càng nhiều, họ đang tìm kiếm những cố vấn có thể cung cấp cho họ các dịch vụ quản lý tài sản toàn cầu bởi vì nhiều người trong số họ nắm giữ số tiền lớn của sự giàu có bên ngoài Hoa Kỳ

Để đáp ứng những yêu cầu đó, nhiều công ty quản lý tài sản lớn đang tìm cách điều chỉnh và phát triển các doanh nghiệp để đáp ứng các nhu cầu đặc biệt của khách hàng có tài sản ở nước ngoài nhưng muốn được phục vụ tại địa phương. Nhóm quản lý tài sản của Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management nói riêng, đã phát hiện ra rằng các khách hàng cực kỳ giàu có của họ hiện đang yêu cầu tiếp cận các phòng ban khác nhau bên trong một ngân hàng đầu tư để bổ sung cho các dịch vụ quản lý tài sản họ nhận được khi họ tìm cách đầu tư vào Mỹ, Châu Âu và Châu Á.

Với hàng loạt các cố vấn tài chính mới bước vào thị trường, các công ty môi giới và ngân hàng không còn giữ vững được nền công nghiệp quản lý tài sản. Các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) đang cho các công ty này cơ hội sử dụng tiền của họ và đã phục vụ để nâng cao chất lượng dịch vụ của toàn ngành. (Để biết thêm thông tin, xem: Cố vấn Tài chính Cần Tìm kiếm Nhóm này NOW .)

Đối mặt với những thách thức

Đứng trước thách thức đòi hỏi phải giữ lại những tài năng hàng đầu. Điều đó cũng có nghĩa là đảm bảo rằng những cố vấn hàng đầu này đáp ứng được nhu cầu của khách hàng và luôn theo sát môi trường tài chính luôn thay đổi . Thoát khỏi cuộc khủng hoảng tài chính, các cố vấn tài chính đã học được rằng họ phải chú ý đến nhu cầu của khách hàng hơn và tập trung hơn vào việc xây dựng những mối quan hệ đó hơn bao giờ hết.

Đó là bởi vì các khách hàng có giá trị ròng ngày nay được thông tin nhiều hơn về thị trường và dịch vụ quản lý tiền tệ so với trước đây. Họ hiện đang đòi hỏi nhiều hơn về mức độ phức tạp mà họ muốn cố vấn của họ để giữ và mức độ tin tưởng họ sẵn sàng đưa vào tay của cố vấn của họ. Với ý nghĩ đó, các công ty quản lý tài sản cũng sẽ khôn ngoan để giữ các cố vấn tài năng nhất của họ và tiếp tục phát triển tài năng đó qua nhiều năm. (999) Kích cỡ không phải là tất cả mọi thứ-Dịch vụ quá Các công ty tư vấn lớn hơn có thể phục vụ tốt hơn cho các nhà tư vấn tài chính nhu cầu của các nhà đầu tư siêu net-trị giá cao hơn các công ty nhỏ hơn, bởi vì họ có nhiều phòng ban mà họ có thể thu hút khi đáp ứng nhu cầu của khách hàng. Nhưng lớn hơn không phải lúc nào cũng tốt hơn. Điều quan trọng hơn đối với khách hàng là các dịch vụ mà các công ty này có thể cung cấp và khả năng tiếp cận mà họ có thể cung cấp cho các giải pháp quản lý tài sản. Ngày nay, khách hàng cũng đòi hỏi nhiều mối quan hệ với lời khuyên với tư vấn với các cố vấn về tài sản của họ và họ muốn có thêm tư vấn về quản lý rủi ro. Cuộc khủng hoảng tài chính đã khiến nhiều khách hàng cực kỳ giàu có tập trung nhiều hơn vào việc bảo vệ sự giàu có hơn là tạo ra nhiều hơn. Tuy nhiên, họ vẫn còn cơ hội khi nói đến đầu tư. Đáp lại, một số công ty đã tập trung vào việc tạo ra các mô hình đầu tư vừa đáp ứng nhanh các xu hướng và sự phát triển mới trên thị trường cũng như đáp ứng được nhu cầu của khách hàng tinh vi nhất của công ty. Deutsche Bank đang tìm cách phát triển tài sản Bờ Tây của mình để đáp ứng xu hướng thay đổi trong việc tạo ra sự giàu có quản lý kinh doanh cũng như tăng cường các dịch vụ cung cấp trong vành đai năng lượng của đất nước. Nó cũng sẽ tập trung vào việc cải thiện sự công nhận thương hiệu của mình ở cả Bắc và Nam Mỹ. (

Các chiến lược tăng trưởng cho các cố vấn tài chính

.)

Phần dưới Các cố vấn tài chính phục vụ cho những người giàu có nên cân nhắc việc mở rộng các giải pháp phức tạp mà họ cung cấp, mối quan hệ và cung cấp các dịch vụ toàn cầu nhằm thu hút và giữ chân khách hàng tốt hơn. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu

.)