Hầu hết các cố vấn tài chính không nghĩ đến việc thuê tư vấn tài chính của họ để giúp quản lý tài sản của họ. Giống như một thợ điện không thuê một thợ điện khác sửa chữa dây điện bị hư hỏng trong nhà, có vẻ như không cần thiết.

Nhưng nhận được ý kiến ​​thứ hai có thể không phải là một ý tưởng tồi. Ít nhất, nó sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn sâu sắc vào những gì nó cảm thấy như là một khách hàng, và bạn có thể chọn một số gợi ý để làm một công việc tốt hơn tại công ty của riêng bạn.

AD:

Dưới đây là một vài điều bạn có thể học trong quá trình làm việc với cố vấn của riêng bạn. Không có gì Đương mặt đối mặt Phong cảnh công nghệ ngày nay cho phép mọi người liên lạc bằng nhiều cách khác nhau. Có email, điện thoại, Facetime và nhiều cuộc trò chuyện video khác hoặc nền tảng cuộc gọi hội nghị. Có ích như những hình thức giao tiếp có thể được, không có gì có thể thay thế một cuộc gặp mặt mặt đối mặt. Gặp gỡ khách hàng trong người cho phép cả khách hàng và người cố vấn đều cảm thấy thoải mái với nhau và đặt câu hỏi rằng họ không cảm thấy thoải mái khi hỏi qua điện thoại hoặc qua cuộc trò chuyện video.

AD:

Khi một cố vấn và khách hàng đã tạo ra một mối quan hệ thân thiết, ít cuộc họp cá nhân sẽ là cần thiết. Nhưng có lựa chọn để đáp ứng như vậy là luôn luôn thích hợp hơn, và bạn có được sự hiểu biết tốt nhất về điều này nếu bạn đã được trong giày của khách hàng.

Đừng quên theo dõi

Đôi khi khách hàng rời khỏi cuộc họp cố vấn ban đầu với một danh sách những điều mà cố vấn đã yêu cầu họ chăm sóc. Hầu hết khách hàng đều có những ý định tốt nhất về việc chăm sóc nó một cách kịp thời. Nhưng nếu bạn đã từng là khách hàng, bạn sẽ biết rằng những ý định tốt nhất thường bị cản trở - không phải vì thiếu sự chăm chỉ, mà vì cuộc sống của chúng tôi dường như trở nên bận rộn và bận rộn.

AD:

Vì vậy, nếu bạn để nó lên cho khách hàng, một số điều sẽ không bao giờ được thực hiện. Đó là lý do tại sao nên tư vấn để gửi lời nhắc đến khách hàng, khi tài liệu bị mất hoặc giấy tờ chưa được ký. Lời nhắc qua email không bao giờ làm tổn thương và thường có ích trong việc hoàn thành công việc. (999) Mối quan hệ trước khi trả phí

Mặc dù điều quan trọng là tìm ra bạn có thích một nhà tư vấn có thu phí hay một nhà tư vấn hay không mà phải mất một tỷ lệ phần trăm tài sản của bạn, điều quan trọng là phải nhớ rằng lệ phí chỉ là một phần của những gì để xem xét trong tổng số gói tư vấn. Bạn cũng cần phải đánh giá mức độ bạn đạt được cùng với cố vấn ở mức độ cá nhân. Đây là những gì sẽ thực sự giữ khách hàng gắn bó. Đó là tất cả về mối quan hệ và làm thế nào tốt các cố vấn có thể phục vụ nhu cầu của khách hàng.Trên thực tế, nó có thể là tiêu chí chính trong việc chọn một cố vấn.

Vì vậy, khi bạn đánh giá doanh nghiệp và dịch vụ của mình, hãy dành thời gian suy nghĩ về bạn và khách hàng của bạn tốt như thế nào. Bạn và khách hàng của bạn dường như thích cuộc trò chuyện của bạn? Bạn có thực sự lắng nghe những mối quan tâm của họ và các câu hỏi và làm cho họ cảm thấy nghe? Bên cạnh việc thuê một người nào đó để quản lý công việc của họ, một khách hàng thực sự muốn một người mà họ có thể nói chuyện về hy vọng và lo sợ cho tương lai của họ và của gia đình họ. Nếu bạn đạt được điểm số cao trong mối quan hệ, khách hàng của bạn sẽ ở lại với bạn trong thời gian dài và giới thiệu bạn với người khác. Sự cần thiết của việc chia sẻ thông tin Sau buổi họp mặt và gặp gỡ cố vấn ban đầu với cố vấn của bạn, đây là thời điểm để bắt đầu kinh doanh. Đó là khi mọi thứ có xu hướng phức tạp hơn một chút. Có rất nhiều thông tin và giấy tờ cần phải được chuyển từ khách hàng sang cố vấn. Một khi bạn đã ở bên của khách hàng của sự vật, bạn sẽ thực sự hiểu những gì một thời gian và thường bực bội nỗ lực này có thể được. (999) Một cách để làm cho quy trình trở nên suôn sẻ hơn là sử dụng một dịch vụ tổng hợp dữ liệu cho phép khách hàng và các cố vấn liên kết các tài khoản và quét các tài liệu quan trọng như chính sách bảo hiểm, giấy tờ quy hoạch bất động sản và kết quả đầu tư dưới dạng PDF. Tuy nhiên, khách hàng thấy quá trình này tốn nhiều thời gian. Phải tự làm điều đó có thể nhắc nhở bạn rằng bạn cần phải kiên nhẫn với khách hàng của mình khi họ cố gắng hoàn thành những gì có thể thường là công việc vô tận.

Gửi lời nhắc trong suốt quá trình cũng có thể hữu ích. Mọi người thường rất siêng năng khi bắt đầu quá trình nhưng sớm mệt mỏi, bận rộn hoặc chỉ buồn chán và không bao giờ hoàn thành. Nhưng nếu bạn có thể làm cho họ làm như vậy, khách hàng thường cảm thấy nhẹ nhõm để có tất cả các tài liệu của họ được lưu trữ trong một thư mục điện tử an toàn mà họ có thể dễ dàng truy cập.

Có rất nhiều dịch vụ có giá trị mà một cố vấn tài chính cung cấp, và đó là điều hiển nhiên đối với hầu hết các cố vấn làm việc trong lĩnh vực này. Nhưng một dịch vụ quan trọng khác mà các cố vấn cung cấp là khả năng tập hợp gia đình hoặc một cặp vợ chồng lại với nhau để ngồi và thực sự nói về tương lai của mọi người. Trong những cuộc họp này, cặp đôi sẽ học hỏi nhiều hơn về những gì có trong tâm trí của nhau và người cố vấn cũng có thể cung cấp thực phẩm cho sự suy nghĩ. Chỉ cần có thời gian để nói về tài sản của một người trong một môi trường thoải mái có thể hữu ích. Nó thường có thể giải quyết các vấn đề hiện tại hoặc loại bỏ các vấn đề trong tương lai trước khi chúng phát sinh. Nếu bạn đã làm điều này như là một khách hàng, bạn chắc chắn sẽ hiểu giá trị nó cung cấp.

Đường dưới

Những người lập kế hoạch tài chính có thể nghĩ rằng họ cần thuê ai đó để tư vấn cho họ về kế hoạch bất động sản của họ. Nhưng việc tìm kiếm một người có thể cung cấp cho bạn một quan điểm mới với kế hoạch của riêng bạn có thể không chỉ cải thiện trạng thái tài chính của bạn, nó sẽ cung cấp cho bạn cái nhìn sâu sắc có giá trị vào kinh nghiệm của kế hoạch tài chính từ phía khách hàng.(Để đọc có liên quan, xem:

GradeMyAdvisor: Cố vấn cần biết gì )