Có lẽ một trong những cách đơn giản nhất và trực tiếp nhất để tăng giá trị cho khách hàng tư vấn tài chính của bạn là giúp họ tìm và đòi tiền hoặc tài sản khác mà họ bị thất lạc hoặc bị mất theo dõi, như trợ cấp từ người sử dụng lao động cũ, kiểm tra cổ tức trước, trái phiếu không ghi tên và tiền gửi ngân hàng cũ hoặc tài khoản tiết kiệm. Mặc dù tìm kiếm và yêu cầu bồi thường những điều này thường đòi hỏi một số công việc thám tử và nghiên cứu, luôn luôn thú vị để xem khách hàng của bạn có lợi từ việc thêm các vật phẩm bị mất vào giá trị ròng của họ.

Bắt đầu ở đâu

Có một số địa điểm trực tuyến cho phép bạn tìm kiếm tài sản không được xác nhận. Một số trong số chúng được hướng nhiều hơn đến tài sản hữu hình, chẳng hạn như xe cộ, bất động sản hoặc bất động sản khác, trong khi một số khác có hồ sơ tiền lương hưu hoặc tài sản tài chính không được chấp nhận. Danh sách trang web mà bạn có thể sử dụng để xác định vị trí các tài sản bị thiếu bao gồm:

www. không có người nhận. org - Đây là trang web chính thức của Hiệp hội các nhà quản lý Bất động sản chưa được xác nhận quốc gia. Nó tập trung nhiều hơn vào bất động sản hữu hình hơn tài sản tài chính, nhưng một số trong số đó được liệt kê ở đây là tốt.

www. mất tích. com - Trang web này được thiết kế cho những người đang tìm kiếm tài sản tài chính ở cấp liên bang hoặc cấp bang. Hầu hết các tiểu bang tham gia vào trang này, và liên kết tới mỗi cơ sở dữ liệu của họ được bao gồm ở đây. Dữ liệu từ tất cả các bang và các tỉnh ở đây được cập nhật hàng tuần, vì vậy bạn sẽ luôn nhận được thông tin mới nhất.

www. irs. gov - Mặc dù điều này có thể là một chút cơ bản, bạn không thể làm tổn thương đến thăm được ở đây để đảm bảo rằng khách hàng của bạn không có bất kỳ khoản tiền hoàn lại nào do họ (hoặc nợ bất cứ thứ gì họ không biết).

Tổ chức tài chính thất bại - Nếu bạn có khách hàng giữ tài sản tại ngân hàng, công đoàn tín dụng hoặc công ty môi giới bị phá sản, thì họ sẽ có thể yêu cầu bồi thường ít nhất số tiền họ có ở đó đến mức giới hạn về khả năng không thể chấp nhận được, chẳng hạn như 250.000 đô la cho các ngân hàng. Truy cập www. fdic. gov, www. sipc. gov, Phòng Phân loại Chứng khoán của Trường Luật Stanford (chứng khoán stanford. edu) hoặc Cơ quan Quản lý Tín dụng Quốc gia (www. ncua gov / Resources / AM / Các trang / UnclaimedDeposits. aspx) để định vị tài sản trong danh mục này.

moneyfactory. gov / damagedcurrencyclaim. html - Đến đây để được hướng dẫn cách thay thế đồng tiền U. S. bị hư hỏng.

www. hud. gov / office / hsg / comp / hoàn trả / chỉ mục. cfm - Đến đây cho những khách hàng có thể hội đủ điều kiện nhận khoản hoàn lại HUD cho khoản thế chấp bằng FHA của họ.

www. khoan. gov / - Liệt kê bất kỳ trái phiếu tiết kiệm nào đã ngừng thu lãi.

www. tài chính. Kho bạc. gov / fsservices / gov / pmt / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Đến đây để giúp khách hàng khôi phục các tài sản nợ của chính phủ nước ngoài.

Theo dõi lừa đảo

Tất nhiên, có một số trang phục râm gửi spam email tuyên bố rằng họ đã tìm thấy một số kho báu bị mất của bạn hoặc khách hàng của bạn. Bạn có thể nhận ra những mưu đồ này một cách dễ dàng bởi vì không có thực thể liên bang hoặc bang nào liên hệ trực tiếp với bất cứ ai về điều này, ngoại trừ có thể đáp lại một cuộc điều tra trước cụ thể. Nếu bạn hoặc khách hàng của bạn phải định vị một tài sản trong suốt quá trình tìm kiếm, thì họ sẽ cần phải trình bày ( Làm thế nào để tránh lừa đảo trực tuyến .

bằng chứng xác minh và quyền sở hữu hợp lệ trước khi họ có thể đòi bồi thường tài sản của họ. Mỗi trang web hoặc tổ chức sẽ có các thủ tục riêng của mình để làm như vậy, nhưng họ cần phải sẵn sàng để sản xuất một số dạng ID, chẳng hạn như bằng lái xe, thẻ An Sinh Xã Hội hoặc giấy khai sinh.

Dòng dưới cùng

Việc tìm tiền không có người nhận hoặc tài sản khác cho khách hàng có thể là một dịch vụ bổ sung rất hữu ích có thể giúp bạn tăng thêm giá trị và phát triển doanh nghiệp của bạn. Mặc dù việc tìm kiếm một cái gì đó có giá trị đáng kể có thể là một sự xuất hiện khá hiếm hoi, chạy tìm kiếm này cho tất cả khách hàng mới-và có lẽ cơ sở khách hàng hiện tại của bạn trên cơ sở không thường xuyên-có thể đảm bảo rằng bạn đã không để lại đá unturned trong quá trình quản lý tài sản. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Tài sản Không được Cố định: Quên tiền Đã tìm thấy .)