Gần một phần ba cố vấn tài chính rơi vào khoảng từ 55 đến 64 tuổi, theo một báo cáo của Cerulli Associates năm 2014, cho thấy các nhà môi giới và người chăm sóc có nguy cơ mất tài sản khi các cố vấn thoát khỏi công nghiệp. Đồng thời, dữ liệu cho thấy rằng các cố vấn lão hóa đã được kéo chân của họ khi nói đến kế hoạch kế nhiệm. Các cố vấn tài chính trẻ tuổi có thể sớm gặp phải thị trường tìm việc làm do cố vấn vội vã đẩy mạnh thực tiễn của họ. Dưới đây là một số lời khuyên cho các cố vấn tài chính trẻ khi họ nhảy vào ngành công nghiệp muốn tối đa hóa thành công của họ.

Các thị trường tài chính toàn cầu đang không ngừng phát triển, có nghĩa là cố vấn tài chính phải luôn luôn học hỏi để theo kịp tốc độ. Ví dụ, rất nhiều nghiên cứu kinh tế gần đây đã ủng hộ ý tưởng về các quỹ ETF và các quỹ tương hỗ có chi phí thấp, vì chúng có thể mang lại lợi nhuận dài hạn tốt nhất, trong khi đó các công nghệ mới đang xuất hiện liên tục giúp tối ưu hóa danh mục đầu tư của khách hàng và nâng cao lợi nhuận dài hạn điều chỉnh rủi ro. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Cách Bán Quỹ Tương hỗ cho Khách hàng của bạn

.) Ngoài các nghiên cứu, cố vấn tài chính cũng nên tiếp tục theo những xu hướng pháp lý mới nhất để tránh bất kỳ vấn đề nào trên đường. Một ví dụ điển hình về thay đổi luật lệ gần đây là luật ủy thác mới được Bộ Lao động xem xét, điều này sẽ yêu cầu tất cả các cố vấn tài chính đưa ra lợi ích tốt nhất cho khách hàng trước khi họ có thể buộc ngành này trở thành các quỹ có chi phí thấp thay vì nhiều hơn quỹ đắt tiền. Các cố vấn tài chính cần tiếp tục nghiên cứu và xu hướng ngành bằng cách đăng ký các ấn phẩm ngành, tham dự các hội nghị, và tham gia vào các hoạt động khác nhằm cải tiến đề xuất giá trị cho khách hàng. Bằng cách giữ được những thay đổi này, các cố vấn tài chính trẻ có thể đảm bảo rằng họ đang định vị mình tốt nhất cho tương lai, đồng thời giúp các nhà tuyển dụng già của họ thích ứng với các xu hướng mới và sắp tới.

Kết nối cá nhân

Chưa bao giờ có nhiều lựa chọn hơn cho ai đó tìm kiếm tư vấn tài chính, với các quỹ trao đổi kinh doanh làm một do-it -chính sách của bạn tiếp cận dễ dàng hơn và robo-tư vấn chăm sóc các chi tiết. Bằng nhiều cách, các cố vấn tài chính đã tách mình ra khỏi nhau bằng cách kết nối với khách hàng ở cấp độ cá nhân để mang lại giá trị tốt hơn trong thời gian dài. Các cố vấn tài chính trẻ không nên quên tầm quan trọng của các mối quan hệ trong một xã hội ngày càng số hóa.

Sự cần thiết cho các kết nối cá nhân là nhiều hơn là một tính năng tốt đẹp của bất kỳ thực hành nào.Theo nghiên cứu của MyPrivateBanking Research, các chuyên gia tư vấn robo sẽ quản lý 255 tỷ đô la trong vòng 4 năm và có thể trở thành lực lượng phát triển theo thời gian. Các cố vấn tài chính trẻ sẽ phải vật lộn với những xu hướng này theo thời gian nhiều hơn những cố vấn lão thành sẽ phải qua vài năm còn lại trong kinh doanh tư vấn tài chính. Các chuyên gia tư vấn tài chính có thể muốn cân nhắc hợp tác với các chuyên gia tư vấn về robo để xử lý các khía cạnh tự động hóa của kế hoạch tài chính, trong khi họ vẫn giữ kiểm soát bức tranh lớn hơn và bất kỳ sự kiện bất ngờ nào diễn ra. Bằng cách tiếp cận đó, các cố vấn trẻ tuổi có thể tự định vị mình tốt nhất bằng cách tập trung vào những lĩnh vực mà họ có thể tạo ra giá trị hơn là cố gắng cạnh tranh trực tiếp, có thể trả cổ tức xuống đường khi nền công nghiệp trưởng thành.

Đầu tư vào bản thân Các cố vấn tài chính có thể quen thuộc với khái niệm lãi kép khi tài chính, nhưng những nguyên tắc tương tự cũng áp dụng cho thời gian dành cho sự tăng trưởng chuyên nghiệp. Ví dụ, cố vấn trẻ nên luôn đọc sách và bài viết, tình nguyện với các tổ chức nghề nghiệp và đảm bảo các chứng chỉ giáo dục mới theo thời gian để không ngừng nâng cao giá trị cho cả khách hàng và nhà tuyển dụng. (Xem thêm: Cố vấn có thể giúp đỡ các đối tác trẻ phát triển như thế nào

.)

Ngoài việc xây dựng giá trị của mình, cố vấn trẻ nên tìm kiếm để trao trả lại cho người khác sớm và thường xuyên. Tư vấn cố vấn tài chính trẻ hoặc sinh viên là một cách tuyệt vời để theo kịp kiến ​​thức cơ bản, đồng thời giúp đỡ những người khác và xây dựng mối quan hệ mạnh mẽ. Tham gia vào các yêu cầu của chính phủ về thông tin về chính sách là một cách tuyệt vời khác để trả lại cho xã hội theo cách thúc đẩy lợi ích tốt nhất của mọi người.

Dòng dưới cùng Việc kinh doanh tư vấn lão thành sẽ sớm tạo ra nhiều cơ hội việc làm cho các cố vấn trẻ tham vọng tìm kiếm một vị trí trong kinh doanh. Khi đến lúc này, những cố vấn trẻ tuổi này có thể thành công bằng cách luôn luôn học hỏi, duy trì mối quan hệ cá nhân và đầu tư vào bản thân và người khác. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu

.)