Các nguyên tắc và những nhức đầu về tính tuân thủ đi kèm với việc sử dụng đại lý môi giới đã khiến nhiều cố vấn tài chính độc lập chuyển sang nền tảng RIA (tư vấn đầu tư) đã đăng ký giúp họ có được tự do hơn và ít dây tuân thủ hơn. Tuy nhiên, quá trình chuyển đổi này phải được xử lý cẩn thận để giảm thiểu các sai sót tiềm ẩn và các tình huống không lường trước được.

Dưới đây là một vài bước bạn có thể thực hiện để giúp đảm bảo rằng công ty của bạn thực hiện chuyển tiếp suôn sẻ vào lĩnh vực RIA và bảo vệ bạn và khách hàng của bạn. (Để đọc có liên quan, xem: RIAs và môi giới: sự khác biệt là gì? )

AD:

Do Due Diligence

Trước khi bạn làm bất cứ điều gì khác, hãy nhìn quanh các cửa hàng RIA khác để xem cách hoạt động của chúng. Nói chuyện với một số người trong số họ để tìm ra những vấn đề họ gặp phải khi họ chuyển đổi và làm thế nào khách hàng phản ứng với sự thay đổi. Hãy cố gắng để có được một cảm nhận cho các loại nền tảng và phương pháp tiếp cận có sẵn cho các cố vấn trong lĩnh vực này và làm thế nào chúng phù hợp với phong cách quản lý của bạn. Và dĩ nhiên, đảm bảo rằng bất kỳ nền tảng nào bạn chuyển đến đều có tất cả các sản phẩm và dịch vụ mà khách hàng của bạn cần, chẳng hạn như các dịch vụ thay thế, quỹ đầu tư tư nhân và các dịch vụ quản lý tiền tệ khác.

AD:

Nếu khách hàng của bạn không cần những loại dịch vụ này, thì bạn sẽ có nhiều lựa chọn hơn từ nền tảng để lựa chọn.

Các cố vấn thực hiện chuyển đổi thành công nhất là những người đã làm rất cẩn thận trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào.

Chạy các con số

Bước tiếp theo rõ ràng là chạy một số dự đoán dòng tiền mặt chi tiết có thể cho bạn thấy doanh thu bạn có thể mong đợi nhận được sau khi chuyển đổi là bao nhiêu. Bao gồm tất cả các yếu tố về lợi nhuận, tổn thất và chi phí của bạn để bạn có thể dự đoán cách kinh doanh của bạn sẽ chạy theo những kịch bản tốt nhất và trường hợp xấu nhất.

AD:

Nhận được hình ảnh rõ ràng về chi phí khởi động của bạn và chi phí cố định và chi phí biến đổi khi bạn tiếp tục. Điều này có thể cho bạn biết tỷ suất lợi nhuận ròng và lợi nhuận thuần của bạn có thể sẽ như thế nào và cho bạn thời gian để thực hiện bất kỳ điều chỉnh cần thiết trong kinh doanh và dòng tiền mặt cá nhân của bạn. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Các mẹo nhỏ để RIA phát triển. )

Mong đợi sự khởi đầu mạnh mẽ

Việc chuyển sang mô hình RIA có vẻ tốt trong cuộc trò chuyện. Tuy nhiên, trong thực tế, nó có thể đòi hỏi phải thực hiện một hệ thống thương mại và máy tính hoàn toàn mới trong một thời gian ngắn - ví dụ cuối tuần và chuyển tất cả dữ liệu của khách hàng của bạn vào hệ thống này. Nó cũng sẽ yêu cầu hoàn thành tài khoản mới và chuyển giấy tờ cho tất cả khách hàng của bạn đã đồng ý thay đổi này.

Bạn cũng sẽ phải đưa ra các câu hỏi của khách hàng về quá trình chuyển đổi này một cách hiệu quả, điều này có thể đòi hỏi một số đào tạo chuyên sâu với nhân viên của bạn, nơi bạn viết ra một số điểm để nói chuyện và tạo ra một danh sách các câu hỏi có thể thường xuyên được hỏi bởi khách hàng hoặc giới truyền thông.Mức độ chuẩn bị này có thể làm cho quá trình chuyển đổi có vẻ như là một quá trình mượt mà hơn trong mắt công chúng.

Shirl Penney, người sáng lập và giám đốc điều hành của nền tảng RIA Dynasty Financial Partners, đã tạo ra một danh sách kiểm tra 150 mục cần thực hiện để chuyển sang nền tảng của mình. Có thể cần thuê một số nhân viên tạm thời để giúp giải quyết mọi vấn đề thông qua các nút cổ chai sẽ đến trong giai đoạn chuyển tiếp, trong một số trường hợp có thể mất vài tháng để hoàn thành. Trong một bài viết vào ngày 28 tháng 12 năm 2015 trong Kế hoạch Tài chính , Penney nói rằng ông khuyến khích các cố vấn đang thực hiện việc chuyển đổi để giải quyết các vấn đề lớn trước tiên.

"Nói chung, chúng ta thấy rằng chọn một cái tên, tìm kiếm và đàm phán bất động sản, xác định chia cổ phần, xây dựng tài liệu hoạt động, nhận vốn hạt giống tại chỗ, xây dựng thương hiệu và tiếp thị, và làm việc ADV là một trong số lớn hơn những đồ vật có thể mất thời gian và làm chậm quá trình chuyển đổi ", anh nói." Hãy đứng trước những thứ này trước tiên để chúng không làm chậm lại sau. " Hệ số công nghệ

Việc học một hệ thống máy tính mới và việc áp dụng công nghệ mới có thể là một trong những cách tốt nhất các khía cạnh khó khăn của việc chuyển đổi sang một nền tảng độc lập. Tư vấn cố vấn tại Washington, Kip Gregory thuộc Tập đoàn Gregory đã tạo ra một cuốn sách điện tử về thực hành giúp người cố vấn và nhân viên của họ đặt ra tất cả các quy trình chính sẽ thay đổi, vì vậy họ có một khuôn mẫu để đề cập đến trong thời gian thực hiện.

Playbook này có thể được tạo ra dưới dạng số tương tác mà tất cả các bên đều có thể truy cập để tìm câu trả lời cho các câu hỏi và lấy hướng dẫn.

"Đó là một phần thỏa thuận về kiến ​​thức và tài liệu với bạn đời của bạn," Gregory nói. Mặc dù việc chuyển công ty của bạn sang một nền tảng RIA độc lập có thể là một công việc khó khăn, những người dành thời gian để lập kế hoạch đúng đắn có thể làm cho quá trình này nhiều dễ dàng hơn về bản thân và nhân viên của họ. Chia nhỏ từng vấn đề thành một tập hợp các câu hỏi, thủ tục và các mẫu có thể đơn giản hóa rất nhiều số công việc nhàm chán mà chúng ta phải làm. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

Các mẹo dành cho cố vấn & những người muốn phát triển thực hành của họ

)