Mặc dù các cố vấn tài chính được trả tiền để cung cấp lời khuyên cho người khác, họ cũng có lo lắng về nghề nghiệp của họ. Trong thế giới đang thay đổi nhanh chóng ngày nay, có rất nhiều điều để theo kịp và các cố vấn tài chính phải đứng đầu hàng đầu. Ngay cả khi họ hỗ trợ khách hàng của họ với các vấn đề như đầu tư, kế hoạch thuế và kế hoạch nghỉ hưu, một số vấn đề giữ tư vấn lên vào ban đêm. Vậy những vấn đề nào quan trọng nhất đối với các cố vấn trong môi trường hiện tại?

Trong những năm gần đây, một số cố vấn tài chính trực tuyến, như WealthFront và FutureAdvisor, đã mở ra cho hoạt động kinh doanh. Các cố vấn nhân sự đang quan tâm đến tiềm năng của các cố vấn kỹ thuật số này, hay còn gọi là các chuyên gia tư vấn robo, để lấy đi thị phần của họ, đặc biệt là trong số những khách hàng trẻ tuổi hơn. Khách hàng có thể tận hưởng trải nghiệm trực tuyến hoàn toàn với một số cố vấn tài chính kỹ thuật số, bắt đầu bằng việc mở tài khoản của họ cho đến việc tích hợp tất cả các tài khoản tài chính của họ. Những cố vấn trực tuyến này cũng cung cấp lệ phí cạnh tranh.

Hội nhập Công nghệ

Rất nhiều cố vấn vẫn chưa cập nhật với bối cảnh công nghệ đang thay đổi. Một số người trong số họ đã không chuẩn bị trước khi họ phải đối mặt với nhu cầu ngày càng tăng trong thời kỳ suy thoái kinh tế khiến hệ thống của họ không thể theo kịp. Nhiều người đã thực hiện các khoản đầu tư cần thiết từ đó để không bị mắc kẹt trong chân sai trong tương lai. Tích hợp với phần mềm bên ngoài là một lĩnh vực khác mà một số cố vấn thiếu. Các cố vấn lo ngại rằng còn nhiều việc phải làm hơn nữa trong lĩnh vực này, đặc biệt là các cố vấn kỹ thuật số chuyên nghiệp trong việc chấp nhận và hội nhập công nghệ. (Để biết thêm xu hướng Thách thức Các cố vấn Tài chính.)

-9->

Mất lòng tin trong hệ thống

Các cố vấn cũng tiếp tục lo lắng về những thiếu sót đã bị phơi bày trong cuộc khủng hoảng tài chính 2007 - 2008. Họ có xu hướng tự hỏi nếu các biện pháp bảo vệ đã được đưa ra tại chỗ từ đó là đủ. Các cố vấn cũng đã chứng kiến ​​sự sụt giảm trong lòng tin của khách hàng do cuộc khủng hoảng tài chính và lừa đảo của Bernie Madoff khiến họ tin tưởng đầu tư ít hơn. Khách hàng cũng có xu hướng tin tưởng các cố vấn của họ ít hơn như là một kết quả.

Dự trữ liên bang Di chuyển

Ngay cả khi Cục Dự trữ Liên bang đang chuẩn bị các thị trường cho một sự trở lại cuối cùng với chính sách tiền tệ bình thường, điều này cũng tạo ra lo lắng cho các cố vấn tài chính. Đối với một người, họ lo ngại rằng khách hàng lớn tuổi của họ, có danh mục đầu tư nghiêng về trái phiếu, chắc chắn sẽ thấy sự xói mòn về giá trị danh mục đầu tư khi lãi suất bắt đầu tăng lên. Và các cố vấn cũng quan ngại về tiềm năng lạm phát xuống đường.Và họ cũng lo lắng về những loại lạm dụng đã được thực hiện trong vài năm qua của chính sách tiền tệ dễ dàng và liệu những điều này cuối cùng có thể làm giảm bất kỳ công ty tài chính lớn nào và ảnh hưởng tiêu cực đến bất kỳ cố vấn nào có thể là đối tác của họ.

Chính phủ quy định

Chính phủ đang cố gắng hướng tới một tiêu chuẩn ủy thác cho các nhà tư vấn như các đại lý môi giới để họ phải giữ lợi ích tốt nhất của khách hàng trong tâm trí khi đề xuất đầu tư cho các tài khoản hưu trí của họ. Điều này khác với một tiêu chuẩn phù hợp cơ bản không chứa một cố vấn có trách nhiệm cung cấp lời khuyên ủy thác. Với một tiêu chuẩn ủy thác, các cố vấn không thể đề xuất các khoản đầu tư tạo ra nhiều hoa hồng nhất cho mình nhưng không vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Động thái này, và tiềm năng cho các quy định của chính phủ, cũng là một nguồn lo lắng cho một số cố vấn.

Các vấn đề khác

Các sự kiện địa chính trị gây phiền toái cho thị trường tài chính cũng là một nguyên nhân gây lo lắng cho các cố vấn tài chính. Cuộc khủng hoảng của khu vực đồng euro, ví dụ, hoặc một cuộc chiến ở Trung Đông, có thể có khả năng ảnh hưởng đến thị trường Hoa Kỳ. Ngay cả những bất ngờ tích cực mà bắt các cố vấn bất ngờ, như sự phát triển của các dạng năng lượng mới, có thể thay đổi thế giới và có một tác động tiêu cực đến danh mục khách hàng của họ.

Dòng dưới cùng

Ngay cả khi các cố vấn tài chính giúp khách hàng về vấn đề tiền bạc, họ cũng phải đối phó với những lo lắng của họ. Trong những năm gần đây, những vấn đề như cảnh quan công nghệ đang thay đổi và sự phát triển của các cố vấn kỹ thuật số, sự ra đời của cuộc khủng hoảng tài chính và triển vọng tăng quy định của chính phủ là những nguồn tư vấn cho các nhà tư vấn tài chính.