Mục lục:
Từ góc độ công nghệ, 2015 là một năm thú vị trong hoạt động tư vấn tài chính. Robo-cố vấn-những nhà quản lý danh mục đầu tư tự động-trực tuyến đã xuất hiện lớn đầu tiên của họ và nhiều công ty lớn đã công bố kế hoạch tiếp thu hoặc triển khai dịch vụ của họ để duy trì sự cạnh tranh.
Nhưng năm 2016 có thể được nhớ là năm trong đó nhiều công nghệ mới thâm nhập vào thị trường cố vấn đã hội tụ với nhau để tạo ra nền tảng tiếp thị, liên lạc và giao dịch liền mạch, toàn diện và tự động ngay lập tức chuyển tiếp các dữ liệu thích hợp cho các cố vấn và khách hàng và giữ tất cả các tài khoản tuân thủ.
Dưới đây là thông tin ban đầu về những tiến bộ kỹ thuật mà cố vấn tài chính có thể mong đợi trong năm nay. Các xu hướng trên Horizon Một trong những cách mà công nghệ có thể tự khẳng định mình hơn với các cố vấn là với hội nghị truyền hình (video conferencing). Trong quá khứ, phương tiện này chỉ có sẵn cho các tập đoàn hoặc người giàu có. Tuy nhiên, các chương trình như Skype đã làm cho hội nghị truyền hình có thể tiếp cận được với tất cả mọi người, và có thể chương trình này và các chương trình như thế sẽ được sử dụng rộng rãi hơn.
cho thấy chỉ có một số cố vấn đã sử dụng hội nghị truyền hình, nhưng gần một phần ba số người được thăm dò ý kiến sẽ sử dụng nó trong vòng 5 năm tới.
Dịch vụ này cũng có thể nắm giữ tất cả các báo cáo tài khoản, báo cáo chính sách đầu tư và tài liệu kế hoạch bất động sản.Khi các bản sao kỹ thuật số của các tài liệu trở nên phổ biến rộng rãi, nhu cầu giữ an toàn vật lý của các tài liệu như vậy có thể giảm theo thời gian. Dữ liệu khác, chẳng hạn như Morningstar (MORN MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14% Tạo với Highstock 4. 2. 6
) báo cáo, cũng có thể được thêm, và các cố vấn có thể sớm có khả năng định hình và thay đổi kế hoạch tài chính của khách hàng và báo cáo chính sách đầu tư của họ từ xa và trong thời gian thực.Công nghệ cũng có thể đẩy nhanh đáng kể tốc độ mà cố vấn có thể nhìn thấy kết quả từ những nỗ lực tiếp thị của họ, vì khách hàng có thể phản hồi tức thì bằng cách sử dụng máy tính, máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh. Điều này cũng sẽ cho phép các cố vấn để xem những gì đang làm việc và những gì không phải là và nhanh chóng đánh giá hiệu quả của một trang web cụ thể hoặc bằng số lần truy cập mà nó tạo ra. Truyền thông di động thông qua điện thoại thông minh và máy tính bảng cũng sẽ cho phép các cố vấn giữ liên lạc liên tục với khách hàng thông qua các bài báo và thông báo về nhóm liên quan đến các hành động thị trường hiện tại. (999) Robo-Advisors Redefined Câu chuyện lớn vào năm 2015 cho công nghệ của cố vấn là sự xuất hiện của các cố vấn robo, những người thực hiện những điều cơ bản quản lý tiền mà không cần sự can thiệp của con người. Tuy nhiên, các ý tưởng trên các nền tảng này là họ sẽ trở thành các mô hình công nghệ thay vì hoàn thiện các mô hình kinh doanh trong chính họ, một công cụ sẽ tích hợp vào thực tiễn của cố vấn trong cách này hay cách khác. Khi các chương trình này trở nên phức tạp hơn, chúng có thể được áp dụng cho một số lượng lớn các chiến lược và được sử dụng cho một lượng lớn khách hàng. Chẳng bao lâu họ có thể hoàn thành các chiến lược kinh doanh rất phức tạp cho các khách hàng có giá trị cao, những người sẽ thưởng thức khả năng xem mọi động thái được thực hiện trong tài khoản của họ khi chúng xảy ra. Xu hướng công nghệ xuất hiện vào năm 2015 có thể sẽ bắt đầu trong năm nay, đặc biệt là trong lĩnh vực tư vấn robo, nơi cố vấn vẫn đang phải vật lộn với cách họ có thể khai thác công nghệ này một cách hiệu quả nhất cách thức. Tính linh hoạt, tính khả dụng và tính di động sẽ là ba xu hướng mà các cố vấn tư duy chuyển tiếp sẽ nắm lấy. Và sự tích hợp liền mạch của nhiều nếu không phải tất cả các công nghệ này sẽ sớm kết hợp để cung cấp cho cả cố vấn và khách hàng của họ quyền truy cập vào tài sản của họ suốt ngày đêm và mỗi khác mà không cần phải gặp trực tiếp. (Để biết thêm chi tiết, xem: Robo Advisor nào tốt nhất cho cố vấn tài chính?
)
Cách thức các hãng bảo hiểm có thể hưởng lợi từ công nghệ thông minh | Công nghệ thông minh đầu tư
Hứa hẹn mang lại những thay đổi lớn trong cách mà các công ty bảo hiểm giám sát và bảo vệ khách hàng của mình.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Tại sao một số cổ phiếu có giá trong hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la, trong khi các công ty khác cũng như các công ty thành công có giá cổ phiếu bình thường hơn? Ví dụ, làm thế nào có thể Berkshire Hathaway được hơn $ 80, 000 / cổ phần, khi cổ phần của các công ty thậm chí còn lớn hơn chỉ là
Câu trả lời có thể được tìm thấy trong phân chia cổ phiếu - hoặc đúng hơn, thiếu nó. Đại đa số các công ty đại chúng lựa chọn sử dụng phân chia cổ phiếu, tăng số lượng cổ phiếu đang lưu hành bởi một yếu tố nhất định (ví dụ như bằng 2 lần chia 2-1) và giảm giá cổ phiếu bằng cùng một yếu tố. Bằng cách đó, một công ty có thể duy trì giá giao dịch cổ phiếu của mình với phạm vi giá cả hợp lý.