Mặc dù thị trường biến động có thể gây cho các nhà đầu tư nhiều nhức đầu, họ cũng cung cấp cho nhà đầu tư một số cơ hội để hạ thấp hóa đơn thuế của họ nếu họ chơi đúng quyền. Tâm lý nhà đầu tư về thị trường quốc tế (đặc biệt là của Trung Quốc) và tăng trưởng kinh tế trong nước đã dẫn đến sự biến động của các chỉ số chính mà chúng ta đã thấy trong vài tháng qua. Điều này đã cho phép các nhà đầu tư thông minh có cơ hội lợi dụng giá thấp hơn và giá trị tài sản. Đây là những gì bạn có thể làm để kiếm được lợi nhuận từ một thị trường bất ổn trên tờ khai thuế của bạn.

Nếu kế hoạch nghỉ hưu và kế toán truyền thống của bạn đã thực sự đánh bại trên thị trường trong vài tháng qua, thì đây có thể là thời điểm thích hợp để chuyển đổi chúng thành Roth IRA. Giá thấp hơn trong các tài khoản này có nghĩa là số dư phải chịu thuế thấp hơn phải được báo cáo và do đó một hóa đơn thuế thấp hơn. Các thị trường hiện đang ở mức thấp nhất kể từ tháng 9 năm 2015, vì vậy đây có thể là thời điểm tốt để kích hoạt sự chuyển đổi của Roth. Nhưng bạn có thể đi ra phía trước bằng cách chờ đợi nếu thị trường tiếp tục giảm từ đây.

AD:

Nếu bạn đã chuyển số dư kế hoạch của mình sang tài khoản Roth trong vài tháng qua, thì bạn có thể xác định lại (chuyển đổi) chuyển đổi của mình và thực hiện lại khi giá cả thấp hơn. Chiến lược này có thể đặc biệt hiệu quả nếu bạn đang thất nghiệp hoặc thu nhập chịu thuế của bạn thấp hơn bình thường vì bất kỳ lý do nào khác, vì nó có thể cho phép toàn bộ số dư chuyển đổi được đánh thuế với mức thuế thấp hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Khi chuyển đổi Roth IRA phải di chuyển là gì?

) Nếu danh mục đầu tư của bạn có nhiều trọng số đối với chứng khoán có thu nhập cố định hoặc các cổ phiếu bảo thủ khác, thì đây có thể là thời điểm tốt để bắt đầu mua vào thị trường do sự hỗn loạn vẫn tồn tại. Một chiến lược trung bình chi phí bằng đô la là một cách tuyệt vời để tận dụng sự biến động của thị trường và hạ thấp chi phí đầu tư của bạn. Cách đơn giản nhất để làm việc này là tìm kiếm một quỹ đầu tư chứng khoán tốt với một thành tích vững chắc về dài hạn và bắt đầu mua một số tiền cổ phần định kỳ mỗi tháng. Bằng cách này, bạn sẽ mua thêm cổ phiếu khi giá thấp hơn và ít cổ phần hơn khi giá tăng. Thu hẹp mất thuế

Nếu bạn có các khoản đầu tư vào các tài khoản bán lẻ chịu thuế đã mất giá trị trong những tháng gần đây thì bạn có thể giảm hóa đơn thuế của bạn bằng cách bán hết số cổ phiếu bị chèn ép và mua lại. Bằng cách này, bạn có thể tạo ra thiệt hại đầu tư sẽ làm giảm hóa đơn thuế của bạn. Chỉ cần cẩn thận tuân theo Quy tắc Bán Rửa của IRS, bắt buộc bạn phải chờ ít nhất 31 ngày trước khi bạn có thể mua lại một khoản bảo đảm giống vật chất sau khi bán nó nếu bạn dự định tuyên bố sự mất mát. Điều này có nghĩa là nếu giá bảo mật của bạn tăng lên trong thời gian chờ đợi bạn sẽ phải mua lại với mức giá cao hơn vào cuối thời gian chờ đợi.Trong một số trường hợp, bạn có thể chỉ đơn giản mua một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) có chứa một giỏ chứng khoán tương tự như loại mà bạn bán phá giá. (

Ví dụ, nếu bạn đang sở hữu một cổ phiếu công nghệ sinh học trong tài khoản chịu thuế của bạn và nó đã giảm mạnh về giá, thì bạn có thể xem:

Làm thế nào để tránh vi phạm các quy định về rửa xe khi nhận ra thất thu thuế

. bạn có thể bán nó và ngay lập tức thay thế bằng một ETF đầu tư vào một chỉ số công nghệ sinh học. Chỉ số này thậm chí có thể giữ cổ phiếu mà bạn đã bán, do đó bạn vẫn sẽ có một quan tâm đến nó, nhưng nó sẽ không được coi là một bảo đảm giống vật chất của IRS cho mục đích của Rửa Rà Rà Rule. Bạn cũng có thể ghi nhận tất cả các thiệt hại mà bạn tạo ra đối với bất kỳ thu nhập chịu thuế nào mà bạn đã nhận ra trong năm và sau đó trừ đi $ 3,000 khoản lỗ vượt quá thu nhập khác của bạn mỗi năm cho đến khi bạn đã xoá toàn bộ khoản lỗ.

Các chiến lược nâng cao Nếu bạn đang tìm cách giảm tiền mặt, tài sản có tính thuế và tiền mặt quà tặng cho trẻ em hoặc người thụ hưởng khác thì thị trường biến động có thể cung cấp cho bạn một cách để chuyển tài sản với giá trầm cảm và do đó làm giảm bất động sản của bạn số tiền lớn hơn. Giá thấp hơn có nghĩa là bạn có thể tặng nhiều cổ phiếu hơn cho người nhận của bạn mà không vượt quá giới hạn của đồng đô la hàng năm, và khi giá bật lên, người hưởng lợi của bạn sẽ kiếm được lợi nhuận và bạn cũng sẽ có một căn nhà nhỏ hơn. Các thị trường bất ổn có thể đánh vần cơ hội cho các nhà đầu tư hiểu luật thuế và biết sử dụng tài sản của họ để tạo ra những quy tắc này làm việc cho họ. Roth chuyển đổi, thu nhập trung bình theo đồng đô la, các chương trình thu gom thuế và thu hồi thuế có thể được sử dụng để giảm các hóa đơn thuế thu nhập và bất động sản của bạn và do đó giữ nhiều tiền hơn trong túi của bạn. (Xem thêm: Những ưu và khuyết điểm của việc thu hái mất thuế hàng năm

.)