Cuộc thảo luận về Dự trữ Liên bang tăng lãi suất vào cuối năm 2015 đã khiến cho thị trường trải qua mức độ biến động cao trong nửa sau của năm. Nếu Cục Dự trữ Liên bang, hay Fed, quyết định tăng lãi suất, thị trường có thể sẽ bị đẩy vào tình trạng điên cuồng. Cục Dự trữ Liên bang đã hạ lãi suất gần không 7 năm trước đây trong năm 2008 nhằm tăng cường hoạt động kinh tế trong thời kỳ Đại suy thoái. Với lãi suất quá thấp, Fed không có khả năng giữ lãi suất chuẩn ở các mức này trong một thời gian dài.

Báo cáo việc làm tháng 10 có sự nhất trí trên, được công bố vào đầu tháng 11 năm 2015, có thể cho thấy Fed sẽ tăng lãi suất trong tháng 12. Ngoài ra, sản phẩm gia tăng GDP của Hoa Kỳ (GDP) đã mở rộng trong quý thứ ba của năm 2015. Kể từ khi nền kinh tế đang tăng lên, sự gia tăng lãi suất sẽ xuất hiện. Các quỹ đầu tư chứng khoán trong lĩnh vực tài chính (ETFs) có thể là đầu tư tốt cho năm 2016 bởi vì ngành tài chính có xu hướng tạo ra thu nhập mạnh khi lãi suất tăng.

AD:

Vanguard Financials ETF

Vanguard Financials ETF (NYSEARCA: VFH

VFHVngd Tài chính66 70-1 04% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) đã được ban hành ngày 26 tháng Giêng năm 2004 bởi Vanguard. Quỹ được tư vấn bởi Nhóm đầu tư Vốn đầu tư Vanguard. VFH tính phí chi phí ròng hàng năm là 0,12%, thấp hơn 92% so với tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ có đầu tư tương tự. Tính đến cuối năm tài chính vào năm 2015, quỹ có tỷ lệ doanh thu 4,1%, điều này giải thích tỷ lệ chi phí thấp. Tính đến ngày 24 tháng 11 năm 2015, VFH có lợi suất SEC hấp dẫn là 2,29%. Tính đến ngày 30 tháng 10 năm 2015, VFH có tổng tài sản ròng là 3 đô la. 4 tỷ và nắm giữ 559 cổ phiếu. Các quỹ đầu cơ Vanguard ETF tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với hiệu suất của Chỉ số Thị trường Đầu tư (IMI) / Tài chính 25/50 MSCI U. S., chỉ số của quỹ hoặc chỉ số cơ bản. Chỉ số chuẩn của VFH bao gồm các công ty nhỏ của U. S. nhỏ, trung bình và lớn trong lĩnh vực tài chính. Quỹ này cố gắng sao chép đầy đủ chỉ số chuẩn của mình bằng cách đầu tư đáng kể toàn bộ tổng tài sản ròng của mình vào cổ phiếu phổ thông trong chỉ số, nắm giữ mỗi cổ phiếu phổ thông với cùng trọng lượng như chỉ số.

Tính đến 31 tháng 10 năm 2015, phân bổ ngành hàng đầu của quỹ là 23. 6% ngân hàng đa dạng, 10,2% ngân hàng khu vực, 6. 8% tài sản và bảo hiểm tai nạn, 6. 4% quản lý tài sản và các ngân hàng lưu ký, và 5. 4% ủy thác đầu tư chuyên biệt về bất động sản (REITs). Với việc Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ bắt đầu tăng lãi suất vào tháng 12, việc phân bổ tài sản của VFH làm cho nó tăng lên vào năm 2016.Năng suất hấp dẫn của nó và tỷ lệ chi phí thấp là thuận lợi cho các nhà đầu tư chịu rủi ro vừa phải với một tầm nhìn dài hạn để đầu tư chiến lược vào các công ty có thể bị ảnh hưởng tích cực bởi sự gia tăng lãi suất.

iShares Tài chính Mỹ ETF

Chứng khoán IShares của Hoa Kỳ ETF (NYSEARCA: IYF

IYFiSh US Financl114 96-0 62%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) được phát hành tháng 5 22, 2000, bởi BlackRock. Tính đến ngày 23 tháng 11 năm 2015, quỹ có 1 đô la. 68 tỷ đồng trong tổng tài sản ròng và 289 cổ phần. Mặc dù IYF có tỷ lệ luân chuyển 6% thấp, nhưng tỷ lệ chi phí ròng trên mỗi năm là 43%, trong khi tỷ lệ chi phí trung bình của quỹ tài chính Morningstar là 40%. Cơ quan tài chính iShares U. S. ETF tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với hiệu suất của chỉ số Dow Jones U. S. Financials Index, chỉ số chuẩn của nó. Chỉ số chuẩn của IYF nhằm đo lường hiệu suất của các cổ phiếu phổ thông của các công ty tài chính của U. Trong điều kiện thị trường bình thường, IYF đầu tư ít nhất 90% tổng tài sản ròng của mình vào cổ phiếu phổ thông trong chỉ số chuẩn của nó. Tính đến ngày 23 tháng 11 năm 2015, phân bổ ngành hàng đầu của quỹ là 31. 37% ngân hàng, 25. 1% tài chính đa dạng, 20. 53% bất động sản, 16. 36% bảo hiểm, và 6. 42% phần mềm và dịch vụ. Vì lợi nhuận của ngành ngân hàng tăng lên khi lãi suất tăng, IYF có thể thấy giá trị thị trường tăng vào năm 2016 tùy thuộc vào số điểm cơ bản mà Cục Dự trữ Liên bang quyết định tăng lãi suất.

Quỹ Đầu tư Tài chính Quỹ Đầu tư Tài chính AlphaDEX

Quỹ Đầu tư Tài chính Đầu tiên Quỹ AlphaDEX (NYSEARCA: FXO

FXOFstTr ET AlDex30 37-0 48%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) do First Trust Portfolios phát hành ngày 8 tháng 5 năm 2007. Vào ngày 31 tháng 7 năm 2015, quỹ có tỷ lệ doanh thu cao là 80%. Do đó, nó có tỷ lệ chi phí ròng hàng năm cao 0. 80%, trong khi tỷ lệ chi tiêu trung bình của các quỹ tài chính là 0. 40%. FXO tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với Chỉ số tài chính StrataQuant, chỉ số chuẩn của nó. Trong điều kiện thị trường bình thường, nó đầu tư ít nhất 90% tổng tài sản ròng của mình vào cổ phiếu phổ thông của các công ty trong chỉ số cơ bản của nó. Tính đến ngày 23 tháng 11 năm 2015, quỹ có tổng tài sản ròng là 984 đô la. 58 triệu đồng. Phân bổ ngành nghề của FXO là 29. Bảo hiểm 04%, 20. 96% REIT, 15. 46% ngân hàng, 9. 84% dịch vụ CNTT, 8. 85% thị trường vốn, 5. 20% tài chính tiêu dùng, 5. 20% dịch vụ tài chính đa dạng 2. Quản lý và phát triển bất động sản 40%, 1. 23% dịch vụ chuyên nghiệp và 0. 90% phương tiện truyền thông. Với gần 1/3 danh mục đầu tư được phân bổ cho ngành bảo hiểm, có xu hướng được lợi từ tăng lãi suất, danh mục tài chính đa dạng của FXO sẽ tăng lên vào năm 2016 nếu Cục Dự trữ Liên bang quyết định tăng lãi suất.

Ngân hàng Guggenheim S & P 500 Trọng tài Tài chính Bình đẳng ETF

Ngân hàng Guggenheim S & P 500 cân bằng Tài chính ETF (NYSEARCA: RYF

RYFGuggenheim42 00-0 62%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) được ban hành vào tháng 111, 2006, bởi Guggenheim Investments. Quỹ được tư vấn bởi Security Investors LLC và tính phí chi phí ròng hàng năm là 0. 40%, phù hợp với tỷ lệ chi phí trung bình của các quỹ tài chính. Tính đến ngày 24 tháng 11 năm 2015, quỹ có tổng tài sản ròng là 221 đô la. 75 triệu cổ phiếu và nắm giữ 87 cổ phiếu. Nó có tỷ suất cổ tức là 2,7%. RYF tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với hiệu suất của chỉ số S & P 500 Equal Weight Financials Index, chỉ số chuẩn của nó. Chỉ số tài chính cân bằng cân bằng S & P 500 bao gồm các cổ phiếu phổ thông của các ngân hàng, tài chính đa dạng, môi giới, quản lý tài sản, bất động sản và bảo hiểm. Trong điều kiện bình thường, RYF đầu tư ít nhất 90% tổng tài sản ròng của mình vào cổ phiếu phổ thông trong chỉ số chuẩn của nó. Tính đến ngày 24 tháng 11 năm 2015, năm phân ngành hàng đầu của quỹ là 27. 94% REIT, 23. 22% bảo hiểm, 18. 24% ngân hàng, 15. 85% thị trường vốn và 7. 73% dịch vụ tài chính đa dạng. Quỹ Lựa chọn Tài chính Quỹ SPDR

Quỹ SPDR của Ngành Lựa chọn Tài chính (NYSEARCA: XLF

XLFSel Sct Fnncl26 50-0 94%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) do Ngân hàng Nhà nước cấp trên toàn cầu cố định vào ngày 16 tháng 12 năm 1998. Quỹ này quản lý bởi SSGA Funds Management Inc. Công ty XLF có tỷ lệ doanh thu thấp là 4. 59%, và do đó tính phí chi phí ròng hàng năm thấp là 0. 14%. Tính đến ngày 31 tháng 10 năm 2015, quỹ có lợi nhuận một tháng là 6. 21% và lợi tức hàng năm là -1. 30%. Tính đến ngày 23 tháng 11 năm 2015, XLF có tỷ suất cổ tức là 1,79%, có lợi cho nhà đầu tư. Quỹ này có tổng tài sản ròng là 19 đô la. 28 tỷ và 87 cổ phần. Quỹ Lựa chọn Tài chính Quỹ SPDR đang tìm kiếm kết quả đầu tư tương ứng với giá chung và năng suất của Chỉ số Lựa chọn Tài chính, chỉ số chuẩn của nó. Trong trường hợp bình thường, XLF đầu tư ít nhất 95% tổng tài sản ròng của mình vào cổ phiếu phổ thông trong chỉ số chuẩn. Năm khoản phân bổ hàng đầu của quỹ là 36. 62% ngân hàng, 16. 66% bảo hiểm, 15. 62% REIT, 13. 15% thị trường vốn và 12. 27% dịch vụ tài chính đa dạng. Việc phân bổ danh mục đầu tư cao của XLF cho khu vực ngân hàng khiến cho nó có vị trí tốt cho việc tăng lãi suất tháng 12 của Fed. Nếu có sự gia tăng lãi suất nhiều lần, các công ty trong ngành ngân hàng có thể sẽ tăng lợi nhuận của họ, do đó tạo ra lợi nhuận cao hơn, có thể đẩy giá thị trường của họ lên cao vào năm 2016.