TripAdvisor giúp khách du lịch tìm kiếm khách sạn, Yelp giúp các nhà hàng tìm nhà hàng, và Angie's List giúp mọi người tìm kiếm nhân viên hộ gia đình, nhưng chỉ vài trang web cung cấp các đánh giá của cố vấn tài chính. Với SEC sửa đổi các quy tắc của mình về vấn đề này, các cố vấn có thể mong đợi sẽ thấy số lượng ngày càng tăng của các bài đánh giá trên nhiều ứng dụng và công ty mới thành lập. Xử lý những đánh giá này có thể trở thành một bước quan trọng trong hoạt động kinh doanh tư vấn tài chính.

AD:

Chúng ta hãy cùng xem xét một số nơi có thể đánh giá trực tuyến, các phương pháp hay nhất để tra cứu, và các quy định của SEC xung quanh toàn bộ quy trình. (999) Tìm kiếm các Đánh giá trực tuyến của Cố vấn trực tuyến Có một số nơi khác nhau nơi người tiêu dùng có thể tìm kiếm các nhận xét trực tuyến về cố vấn tài chính, bao gồm các ứng dụng xem xét trực tuyến phổ biến như Yelp và các ứng dụng tài chính thích hợp như WalletHub.

AD:

NerdWallet là một trong những trang web phổ biến nhất cho phép các cố vấn tài chính trả lời câu hỏi của khách truy cập. Dựa trên chất lượng của các câu trả lời này, các cố vấn tài chính được đánh giá và tổ chức cho khách truy cập tìm kiếm các lựa chọn. Đây là một cách tuyệt vời để xây dựng niềm tin trong một cộng đồng tài chính hẹp có thể trở thành nguồn khách hàng tiềm năng.

Một trang đánh giá phổ biến khác cho cố vấn tài chính là WalletHub, được đưa ra bởi Evolution Finance vào tháng 2 năm 2012. Trang web này cung cấp cho người tiêu dùng những bài đánh giá về nhiều sản phẩm và dịch vụ tài chính khác nhau, từ thẻ tín dụng đến các dịch vụ ngân hàng. Đây là nguồn đánh giá cố vấn tài chính đang tăng nhanh đang bắt đầu xếp hạng trong các công cụ tìm kiếm.

AD:

Vấn đề với nhiều nguồn như vậy là không có nhiều đánh giá. Nhà hàng có thể phục vụ hàng trăm khách hàng mỗi ngày có thể để lại bài đánh giá, nhưng một cố vấn tài chính điển hình chỉ có thể có 100 khách hàng cùng một lúc và - cho đến bây giờ - không thể lấy ý kiến. Ngoài ra, nhiều trang web đánh giá trực tuyến tạo ra phần lớn các đánh giá của họ từ một số ít người dùng đang hoạt động hoặc những người có kinh nghiệm xấu và muốn thông hơi. (999) Các văn bản của SEC Quản lý Xem lại

Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC) đã là một nhà phê bình lâu năm về các bài đánh giá trực tuyến đối với khách hàng. cố vấn tài chính. Với cuộc sống của người tiêu dùng bị đe doạ, cơ quan quản lý lo ngại rằng những đánh giá này có thể bị điều khiển và có khả năng lạm dụng.

Các nguyên tắc ban đầu rất rõ ràng trong vấn đề này, nói rằng:

"sẽ là hành vi lừa đảo, lừa đảo hoặc lôi kéo, thực tiễn, hoặc quá trình kinh doanh […] cho bất kỳ cố vấn đầu tư nào đã đăng ký hoặc yêu cầu được đăng ký, lưu hành, hoặc phân phối bất kỳ tài liệu nào đề cập đến, trực tiếp hay gián tiếp, đến bất kỳ lời chứng thực nào liên quan đến cố vấn đầu tư hoặc liên quan đến bất kỳ lời khuyên, phân tích, báo cáo hoặc các dịch vụ khác do tư vấn đầu tư."

Tin tốt lành là Phòng Quản lý Đầu tư của SEC đã nới lỏng các quy tắc xung quanh các phương tiện truyền thông xã hội trong những năm gần đây. Các nhà tư vấn tài chính bây giờ có thể trau dồi các bài đánh giá trong các trường hợp không kiểm soát được nội dung của bài đánh giá, người đánh giá không được bồi thường theo bất kỳ cách nào, tất cả các bài đánh giá (tích cực và tiêu cực) được công bố, và cố vấn không quảng bá dịch vụ của họ trên các trang nơi các bài đánh giá (ví dụ chứng thực) xuất hiện. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Các quy tắc DoL đề xuất: Các tác động đó sẽ tác động như thế nào đến các Cố vấn Tài chính. )

AD:

Các quy tắc này cho thấy rằng các trang Facebook và các phương tiện khác mà các cố vấn không có quyền kiểm soát đối với nội dung mà những người khác đăng có thể được cho phép. Vấn đề là các cố vấn không thể đăng bất kỳ nội dung tiếp thị nào trên các trang này mà không vi phạm luật kiểm tra.

Thực tiễn tốt nhất để đánh giá trồng trọt

Cách tốt nhất để nắm lấy các nhận xét trực tuyến là tích cực trau dồi họ từ những khách hàng hiện tại. Bằng cách làm như vậy, các cố vấn tài chính có thể đảm bảo rằng công việc kinh doanh của họ có đủ các đánh giá trực tuyến cho khách hàng tiềm năng để đưa ra quyết định sáng suốt mà không vi phạm các quy định của SEC.

AD:

Khách truy cập đang tìm kiếm ba điều khi đọc bài đánh giá trực tuyến: Số lượng nhận xét:

Một nhà tư vấn tài chính với xếp hạng 5 sao duy nhất ở vị trí tốt hơn là cố vấn không có đánh giá ở tất cả. Tuy nhiên, một cố vấn với 100 đánh giá và xếp hạng 4 sao có thể được khách hàng đánh giá là nổi tiếng hơn.

Đánh giá tổng thể:

Các cố vấn tài chính đã đạt được khối lượng khổng lồ các đánh giá trực tuyến (được xác định tương đối so với các đồng nghiệp của họ trên trang web đánh giá cụ thể) sẽ cạnh tranh phần lớn dựa trên đánh giá tổng thể của họ và thứ hai theo nội dung của các bài đánh giá.

Xem lại nội dung:

Tư vấn tài chính với các đánh giá dài hơn hữu ích có thể được ưa thích hơn đối thủ cạnh tranh có đánh giá đơn giản và / hoặc đánh giá ngắn. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Mất khách không phải lúc nào cũng xấu.

• ) Các cố vấn tài chính có thể trau dồi các bài đánh giá trực tuyến để cải thiện các chỉ số này bằng cách yêu cầu khách hàng nói về những gì họ thích về dịch vụ và hiệu suất của họ và sau đó cung cấp iPad hoặc máy tính bảng trong phòng chờ và yêu cầu khách hàng rời khỏi xem lại trong khi chờ. Tất nhiên, các cố vấn không nên đưa ra bất cứ điều gì có thể được hiểu là bồi thường, họ nên tránh xóa bất kỳ nhận xét nào (thậm chí là những điều tiêu cực) và họ nên hướng khách hàng không đăng thông tin cá nhân.
• Đánh giá Dưới đây Đánh giá trực tuyến là một cách phổ biến cho người tiêu dùng tìm mọi thứ từ nhà hàng tốt nhất đến người sửa ống nước, nhưng việc tìm kiếm các cố vấn theo cách này rất khó khăn. Với sự thay đổi của SEC, các cuộc kiểm tra của cố vấn có thể trở nên nổi bật hơn qua nhiều năm trên cả trang web đánh giá phổ biến và trang web tài chính hẹp. Các cố vấn tài chính có thể trau dồi các bài đánh giá trực tuyến để nhắm mục tiêu vào các khu vực mới của thị trường, nhưng nên cẩn thận làm theo các quy tắc khi làm như vậy. (Để đọc có liên quan, xem:
• Mua sắm cho một Cố vấn Tài chính. )