Công nghệ tiếp tục nấm mốc và định hình thế giới của chúng ta với tốc độ ngày càng tăng. Điện thoại thông minh, máy tính bảng và iPad hiện là mặt hàng gia dụng phổ biến, ngày càng có nhiều hàng hoá và dịch vụ đang trở nên phổ biến trên toàn thế giới thông qua các nền tảng dựa trên đám mây. Ngành công nghiệp tài chính không phải là ngoại lệ, và cuộc cách mạng kỹ thuật số đang nhanh chóng chuyển đổi cách tư vấn tài chính có thể thực hiện các hoạt động của mình và phục vụ khách hàng của họ. Một số xu hướng công nghệ mới nhất mà các nhà tư vấn cần phải giữ vững để duy trì sự cạnh tranh bao gồm:

• Tính di động: Số lượng khách hàng ngày càng muốn có thể xem và truy cập vào tiền của họ từ bất cứ đâu. Các nền tảng tài khoản dựa trên đám mây có thể tạo điều kiện cho việc này và cho phép khách hàng quản lý tài sản của họ thông qua máy tính, máy tính bảng hoặc điện thoại thông minh. Các chương trình chat Skype và video cũng cho phép các chuyên gia tư vấn có cuộc thảo luận mặt đối mặt từ xa và thuận tiện. Những dịch vụ này sẽ thu hút rất nhiều khách hàng trẻ tuổi, những người luôn cảm thấy thoải mái với công nghệ. Họ cũng sẽ giúp các cố vấn dễ dàng hơn, những người có thể nhập dữ liệu khách hàng trực tiếp vào cổng thông tin số từ nhà của khách hàng hoặc các khu vực họp khác. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các công cụ hàng đầu Mỗi Cố vấn Tài chính cần .)

  Tích hợp: Các nhà tư vấn ngày nay cần có các nền tảng cho phép họ kết hợp tất cả các khía cạnh của công việc vào một máy trạm tích hợp duy nhất, cũng như kết nối tổng thể giữa email, phương tiện truyền thông xã hội, hồ sơ khách hàng và các cơ sở dữ liệu khác do đó thông tin được nhập vào bất kỳ nơi nào được tự động được thực hiện trên toàn bộ hệ thống. Loại hình hội nhập này có thể cho phép các chuyên gia tư vấn tạo ra các phân tích danh mục đầu tư tùy biến và liên kết nó với các tin tức liên quan và các dữ liệu khác với thời gian và nỗ lực tối thiểu. Dịch vụ cá nhân mà nó cung cấp cũng có thể giúp tăng cường sự hài lòng và lòng trung thành của khách hàng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

• Làm thế nào để trở thành Cố vấn Tài chính hàng đầu .)

  Truyền thông xã hội: Các cố vấn ngày nay hầu như không có sự lựa chọn nào khác ngoài việc phát triển và duy trì sự hiện diện của phương tiện truyền thông xã hội. Facebook, Twitter, LinkedIn và các trang tương tự khác có thể cung cấp cho các cố vấn một con đường tuyệt vời để tiếp thị và nuôi dưỡng một bài học trực tuyến sau đây cũng như tìm hiểu các chi tiết chính về cuộc sống cá nhân và nghề nghiệp của khách hàng. Tất nhiên, các cố vấn cần đảm bảo rằng tất cả những gì họ đăng đều được xóa với các bộ phận tuân thủ của họ và tuân thủ tất cả các hướng dẫn về quy định. FINRA đã công bố một loạt các quy định cho truyền thông xã hội vào năm 2013 và các đại diện đã đăng ký cần phải làm quen với họ trước khi tạo tiểu sử trực tuyến. (Để biết thêm thông tin, xem:

• Cách tư vấn tài chính đang tận dụng các phương tiện truyền thông xã hội và Lời khuyên về trang web cho các cố vấn tài chính .) Gia công phần mềm: Nhiều cố vấn đang ngày càng bắt buộc phải tập trung thực hành của họ vào các lĩnh vực chuyên biệt như lựa chọn cổ phiếu hoặc kế hoạch bất động sản để giữ lợi thế cạnh tranh của họ. Nhưng để thực hiện được điều đó một cách hiệu quả, nhiều nhiệm vụ, chẳng hạn như tiếp thị, quảng cáo hoặc trang trí văn phòng có thể cần được trao cho những người có tài năng hơn trong các lĩnh vực này. Crowdsourcing cũng đã trở thành một hình thức gia công mới cho một số cố vấn, và sự phổ biến của nó có thể sẽ tăng lên trong tương lai vì nó tự hào có chi phí thấp hơn nhiều so với việc thuê chuyên gia trong một số trường hợp.

• Cybersecurity: Xu hướng này với cả di động và gia công phần mềm như là một thành phần quan trọng của một thực tiễn tư vấn thành công hiện đại. Điều quan trọng là phải duy trì sự bảo vệ đầy đủ dữ liệu của khách hàng trong thời đại hacker và trộm danh tính, và việc không làm như vậy có thể dẫn đến hậu quả thiên văn và những hậu quả ác mộng cho cả cố vấn và khách hàng của họ. Các cố vấn không thông thạo về công nghệ là khôn ngoan để thuê một chuyên gia trong lĩnh vực này nói riêng. (999) Các nhà tư vấn tài chính cảm thấy không an toàn về máy tính

• và Giáo dục khách hàng của bạn về cybersecurity .) Robo-Advisors: Hiện có rất nhiều chương trình máy tính tinh vi có thể quản lý tài sản của khách hàng và thực hiện các dịch vụ như tái cân bằng danh mục đầu tư tự động hoặc thực hiện các giao dịch chứng khoán theo một kế hoạch cụ thể. Mặc dù các chương trình này không có khả năng thay thế hoàn toàn các cố vấn của con người, nhưng họ có thể giúp tư vấn miễn phí từ việc tự thực hiện nhiều công việc trần tục liên quan đến quản lý tiền hàng ngày. (Để biết thêm thông tin, xem: Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-Advisors

• và Robo-Advisors và Human Touch: Better Together? ) Dòng di động dưới , an ninh, tự do và hội nhập là những mục tiêu mới mà hầu hết các công ty tư vấn tài chính hiện đại đều đang chuẩn bị cho thời đại kỹ thuật số. Mặc dù nhiệm vụ bảo vệ dữ liệu khách hàng có thể sẽ là một trận chiến công nghệ không bao giờ kết thúc, nhưng nó là một điều cần thiết cho những ai có ý định phát triển thực tiễn của mình và cung cấp các dịch vụ có liên quan cho khách hàng của họ. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Xu hướng Thách thức Các Cố vấn Tài chính

và

Mẹo SEO dành cho Cố vấn Tài chính .)