Vì vậy, bạn muốn trở thành một đại lý môi giới? Vâng, bạn có thể tham gia và công ty hiện tại hoặc bạn có thể bắt đầu công ty của riêng bạn. Để thực hiện việc này đòi hỏi rất nhiều công việc, nhưng nó có tiềm năng để trả một cách to lớn. (Để biết thêm chi tiết, xem: 'Người môi giới và môi giới' là gì và tại sao bạn nên quan tâm? )

Việc kinh doanh cho bản thân bạn bao gồm những rủi ro và phần thưởng đáng kể. Hãy suy nghĩ về nó như là một cuộc chơi đầu cơ, theo đó bạn đang đầu tư vào một khởi nghiệp - chỉ có sự đầu tư đó thực sự là ở chính bạn và những người xung quanh bạn chứ không phải là trong một nhóm quản lý mà bạn biết rất ít. Điều đó có thể làm cho âm thanh này giống như một quyết định dễ dàng nhưng hãy nhớ rằng bạn đang làm tất cả các công việc, đặc biệt là trong những ngày đầu, để giữ cho hoạt động kinh doanh chạy. Khi đầu tư vào khởi động của người khác, khối lượng công việc nhẹ hơn nhiều; nó chỉ liên quan đến việc nghiên cứu ban đầu và giám sát các báo cáo hàng quý và hàng năm. (Để biết thêm, xem: Trong Bối cảnh Khởi động, Tăng trưởng Bền vững là gì? )

Lợi thế lớn nhất để bắt đầu đại lý môi giới của bạn là không có quan liêu không cần thiết, bạn có quyền tự do làm việc theo cách riêng của mình, và có tiềm năng cho sự giàu có đáng kể. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Sự từ chối của Người môi giới / Đại lý độc lập

.) Điểm cuối cùng này có thể sẽ thúc đẩy hầu hết độc giả, nhưng việc đó sẽ không dễ dàng. Bạn sẽ cần một doanh nghiệp có khả năng mở rộng, nhân viên quản lý có kinh nghiệm có thể lãnh đạo và điều hướng thành công thông qua những thời điểm khó khăn, vốn, và các giấy phép và thành viên chính thức, bao gồm: (SIPC) Chứng nhận Mẫu BD của Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Chứng khoán (SEC) Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh của Công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo vệ Đầu tư (SIPC)

Giấy phép bán các sản phẩm đầu tư

1. )

2. Bắt đầu

3. Để bắt đầu, bạn cần ít nhất 50.000 đến 100.000 đô la vốn. Bạn cần $ 100,000 đến $ 150,000 nếu người môi giới của bạn giao dịch cho các tài khoản của chính mình. Kinh nghiệm cũng đóng một vai trò lớn. Sẽ rất dễ dàng để thành công nếu bạn đã là một nhà thầu độc lập. Nếu không, nguy cơ sẽ tăng lên. (Để đọc có liên quan, xem:

4. Làm việc cho một nhà môi giới độc lập-Đại lý so với ngân hàng lớn

.)

AD:

Nếu bạn hiện là nhà thầu độc lập và bạn vẫn đang ở hàng rào, thì bạn kiếm được bao nhiêu tiền hàng năm? Lấy câu trả lời đó và áp dụng nó vào phía con người của phương trình. Ví dụ, liệu có đủ vốn để rủi ro mà không thay đổi lối sống của bạn? Cho dù bạn thừa nhận hay không, lối sống đóng một vai trò to lớn. Bạn vẫn sẽ muốn kỳ nghỉ hè, xe hơi sang trọng và nhà đẹp trong một khu học chánh tốt, ngay cả khi nó đòi hỏi từ nguy hiểm nhất trong vũ trụ tài chính: Nợ.(999) Tỷ lệ nợ / thu nhập của tôi có ảnh hưởng đến Điểm tín dụng của tôi không? )

Những người sống với nợ nần nhất thường hạnh phúc hơn. Nếu bạn đã giữ chi phí cá nhân thấp và bạn đang làm tốt tại đại lý môi giới hiện tại của bạn, sau đó nó làm cho một quá trình chuyển đổi dễ dàng hơn. Cách tiếp cận tốt nhất, tất nhiên, là xây dựng vốn từ vị trí hiện tại của bạn đồng thời cắt giảm chi phí cá nhân. Vốn sẵn có của bạn sẽ dồn lên nhanh chóng, dẫn đến một mạo hiểm ít rủi ro hơn trong đại lý môi giới của bạn. FINRA thực chất muốn biết rằng vốn của bạn sẽ bao gồm các yêu cầu về vốn ròng cộng với sáu tháng đầu của chi phí mà không có thu nhập. FINRA muốn giữ cho ngành công nghiệp mạnh mẽ. Do đó, nó sẽ chỉ chấp thuận các ứng dụng được hỗ trợ bởi vốn cần thiết và quản lý mạnh mẽ và có kinh nghiệm.

Để cho bạn ý tưởng cơ bản hơn về chi phí khởi nghiệp, hãy xem xét danh sách rút gọn này: Đăng ký FINRA Đăng ký nhà nước (s )

Tư vấn Nhân viên Tiền gửi thanh toán bù trừ

Đây có thể là một danh sách ngắn, nhưng chi phí có thể áp đảo - đặc biệt là các khoản chi tiêu không mong muốn. Một trong những chìa khóa để thành công là sử dụng một đội ngũ quản lý tốt trong việc giữ chi phí thấp mà không phải hy sinh tiềm năng tăng trưởng; đây là một đường phạt mà rất ít người có khả năng ngón chân. (999) Không ngăn cản bạn tham gia vào hoạt động này, nhưng bạn cũng nên biết rằng hầu hết các nhà môi giới mới sẽ mất tiền trong năm đầu tiên của họ, với khoảng trung bình từ 10% đến 20%. Tuy nhiên, phải mất ba năm kinh doanh trung bình trong bất kỳ ngành nào để có lợi nhuận. Vì vậy, điều này không phải là hành động ngăn chặn. Miễn là bạn bao quanh mình với những người có khả năng, khả năng lãnh đạo và giải quyết vấn đề, tỷ lệ thành công sẽ cao. Chỉ cần đảm bảo cân bằng đội ngũ với các nhà môi giới định hướng bán hàng và quản lý kinh nghiệm.

• Cùng với chủ đề nhân dân, bạn sẽ cần hai hiệu trưởng và một hiệu trưởng hoạt động tài chính - với một năm trực tiếp kinh nghiệm và hai năm kinh nghiệm gián tiếp - nếu bạn muốn được FINRA chấp thuận. Các cán bộ chính phải được đăng ký với FINRA, lấy các kỳ thi đủ tiêu chuẩn và được lấy dấu vân tay. Sau khi nộp mẫu BD qua Trung tâm Lưu ký Đăng ký Trung tâm do FINRA điều hành, SEC sẽ có 45 ngày để quyết định xem bạn có được chấp thuận hay không. Nếu bạn nhận được tin vui, đơn đặt hàng của bạn cho phép đăng ký sẽ không có hiệu lực cho đến khi bạn trở thành thành viên của một tổ chức tự điều hành hoặc SRO. (999) Mẫu BD cho phép SEC xem xét lại thông tin cá nhân và thông tin cá nhân của bạn, xem lại thông tin về các đối tác kinh doanh và nhân viên của bạn , và giúp họ xác định xem có xung đột lợi ích hay không.SEC muốn xem các tiêu chuẩn chuyên môn cao, trách nhiệm tài chính, chi tiết về các loại chứng khoán sẽ được bán, tổ chức và cơ cấu hoạt động của doanh nghiệp, và một danh sách các tiểu bang nơi sản phẩm sẽ được bán. (Để đọc có liên quan, xem:

• SEC: Lịch sử ngắn gọn của Quy định

• .)

• FINRA

• Vì có quá nhiều thông tin, điều này có thể gây nhầm lẫn nhanh chóng. Chúng ta hãy nhớ lại những gì bạn cần để trở thành một thành viên của FINRA (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Làm sao tôi trở thành thành viên của FINRA? ): Mẫu BD

Các mẫu U-4 và U-5 (được sử dụng bởi các đại lý môi giới để đăng ký hoặc rút lại đăng ký từ SEC, SROs và khu vực pháp lý) Kế hoạch kinh doanh toàn diện Bản sao các thỏa thuận với ngân hàng, đại lý thanh toán và dịch vụ Các văn phòng

Nguồn vốn Mô tả hệ thống giám sát Thủ tục giám sát bằng văn bản

Chương trình chống rửa tiền Mô tả chương trình giáo dục thường xuyên của công ty Dòng cuối

Tất cả các điều trên thông tin có thể bị áp đảo và FINRA có tiếng về các yêu cầu liên tục về tài liệu và thông tin liên lạc liên tục. Tuy nhiên, nếu bạn nhận được thông qua quá trình phê duyệt và sau đó lên kế hoạch công việc của bạn và làm việc kế hoạch của bạn, những phần thưởng tiềm năng cho một nhà môi giới thành công là đặc biệt cao. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: 9 Lời khuyên cho việc Phát triển Doanh nghiệp thành công .)