Các luật sư đăng ký có giấy phép theo Mẫu 6 hoặc 7 phải đăng ký với một đại lý môi giới để bán chứng khoán ra công chúng. Các công ty thanh toán bù trừ này thường tự định vị theo một trong ba hình thức cơ bản: như là dịch vụ đầy đủ, giảm giá hoặc các công ty độc lập.

Trong khi hai loại hình đại lý môi giới trước đây thường duy trì mức độ kiểm soát khá cao đối với các đại diện của họ, thì các nhà môi giới độc lập thường cho phép các nhà môi giới của họ gần như tự do trong cách họ làm kinh doanh, điều này rất hấp dẫn đối với nhiều nhà sản xuất có kinh nghiệm có khả năng tự trả chi phí và chi phí marketing. (Để biết thêm chi tiết, xem: Các bước để bắt đầu một nhà môi giới độc lập. )

Các đại lý môi giới độc lập đã được tạo ra để đáp ứng các cố vấn tài chính có giấy phép chứng khoán và cần hỗ trợ văn phòng hậu mãi cho các dịch vụ như tuân thủ và thực hiện thương mại. Các công ty này thường phục vụ cho các chuyên gia giàu kinh nghiệm hơn, những người tạo ra thu nhập cao từ một cơ sở khách hàng tinh vi.

Hầu hết các chuyên gia trong lĩnh vực này không còn cần quản lý để giám sát họ và thường không muốn bắt buộc phải bán sản phẩm độc quyền bởi phòng marketing của công ty họ. Nhiều đại lý môi giới độc lập cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ đa dạng hơn dưới ô dù của họ so với các công ty chiết khấu hoặc dịch vụ đầy đủ. Trong khi hầu hết các công ty dưới bất kỳ hình thức nào đều cung cấp các sản phẩm chủ đạo như quỹ tương hỗ, niên kim, tín dụng đầu tư đơn vị, các tài khoản quản lý và hưu trí tự động cấp thấp và cấp độ trung bình, các công ty độc lập thường có thể cung cấp truy cập vào các nền tảng quản lý tiền cao cấp không có sẵn cho công chúng , các phương tiện thay thế như các quỹ phòng hộ, hợp tác dầu khí và các chương trình đầu tư hoặc tiết kiệm chìa khóa được thiết kế để phục vụ cho một phân khúc thị trường cụ thể như các chuyên gia y tế.

AD:

Các giải pháp thay thế khác như đầu tư mạo hiểm, chào bán riêng lẻ và nắm giữ ở nước ngoài cũng có sẵn cho khách hàng đủ điều kiện.

Các khoản thanh toán cao hơn, chi phí cao hơn

Một lợi thế lớn khác mà các nhà môi giới độc lập cung cấp cho các nhà lập kế hoạch là khoản chi trả hoa hồng cao hơn nhiều. Nhiều nhà môi giới giảm giá trả lương cho nhân viên của mình bằng một mức tiền lương bằng với tiền thưởng cho các mục tiêu sản xuất đạt được ở cấp chi nhánh hoặc văn phòng. Các công ty dịch vụ đầy đủ thường cung cấp một số mức lương cơ bản với một cấu trúc hoa hồng được xếp lớp. Tỷ lệ phần trăm hoa hồng trong loại sắp xếp này thường dao động từ 30% đến 60%, tùy thuộc vào mức độ sản xuất, thời gian và hình thức liên quan đến công ty. Những người làm việc như các nhà thầu độc lập thường nhận được khoản thanh toán cao hơn những người trực tiếp làm việc cho công ty.Tất nhiên, các nhà hoạch định và môi giới làm việc tại các công ty này thường có ít hoặc không có phí, với công ty cung cấp không gian văn phòng, danh thiếp, tiếp thị và hỗ trợ hành chính và các tiện nghi cần thiết khác. (Để biết thêm, xem:

RIAs và môi giới: sự khác biệt là gì?

)

AD:

Các công ty độc lập thường cung cấp thanh toán hoa hồng trong phạm vi 80% -95%, do đó cho phép các đại diện kiếm được nhiều hơn đáng kể từ cùng một lượng kinh doanh. Tất nhiên, họ cũng không cung cấp dịch vụ hỗ trợ đầy đủ cho người môi giới của họ, vì vậy những người cố gắng quyết định loại công ty nào phù hợp với họ nhất sẽ cần phải có được hình ảnh rõ ràng về các khoản chi phí phải trả ngoài túi của họ mà họ sẽ trả nếu đi theo con đường độc lập.

Mặc dù các đại lý môi giới độc lập không cho đại diện của họ biết cách điều hành hoạt động kinh doanh nhưng họ vẫn yêu cầu FINRA và SEC phải cung cấp giám sát tuân thủ để đảm bảo rằng tất cả các quy định thích hợp được tuân thủ. Nhiều công ty cũng sẽ cung cấp hỗ trợ bù trừ bổ sung để hỗ trợ quản lý tài khoản và lưu trữ hồ sơ, mặc dù dịch vụ này có thể có giá. Các đại diện có thể có một mức độ lựa chọn trong các dịch vụ mà họ quyết định sử dụng và thanh toán.

Người chơi chính

Mặc dù có nhiều nhà môi giới độc lập trên thị trường hiện nay, nhưng một số công ty lớn và nổi tiếng nhất bao gồm LPL Financial (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50 03-0 14%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 , Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, Chứng khoán Đồng minh đầu tiên và Tài chính Securian. Ngoài ra còn có một số doanh nghiệp xếp hạng cả mô hình dịch vụ đầy đủ và độc lập, chẳng hạn như Ameriprise (AMP AMPAmeriprise Financial Inc159 59-0 60% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC WFCWells Fargo & Co56 35-0 23% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Northwestern Mutual và Waddell & Reed. Dòng dưới cùng Các đại lý môi giới độc lập thường là sự lựa chọn tốt nhất cho các nhà quy hoạch giàu kinh nghiệm, những người đã thành lập các thực tiễn vì sự trả lương hoa hồng cao và sự giám sát tối thiểu. Các nhân viên chọn sử dụng chúng cần phải chắc chắn rằng họ sẽ có thể tạo ra doanh thu đủ theo mô hình kinh doanh này để trả chi phí của họ. Để biết thêm thông tin về các công ty độc lập, hãy truy cập trang web của LinkedIn (LNKD) cho Hiệp hội các nhà môi giới độc lập quốc gia. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

Các nhà môi giới độc lập với hầu hết các Phụ nữ Tư vấn

)