Một nhà tư vấn tài chính tốt có thể thêm hàng tấn giá trị cho tài chính của bạn và có thể nâng cao chất lượng cuộc sống của bạn. "Good" có thể là một thuật ngữ chủ quan, trong trường hợp này tốt chỉ những người có đủ khả năng để giúp bạn và tính cách của họ mang lại cho bạn sự tự tin để làm theo lời khuyên của họ.

Trong đánh giá thứ hai, đây là danh sách sáu điều mà cố vấn tài chính có thể có nghĩa là họ không phải là cố vấn phù hợp với bạn.

Trong khi điều này có thể xảy ra với cả hai cố vấn nam và nữ và người phối ngẫu bị bỏ qua có thể là chồng hoặc vợ, hầu hết các tài khoản của loại hành vi này thường có xu hướng cố vấn nam giới nhưng bỏ mặc vợ. Có một vài câu chuyện kể về những người góa bụa để lại người cố vấn phục vụ họ trong khi kết hôn vì lý do này. Nếu bạn đang làm việc với một cố vấn đã bỏ qua bạn, hãy khăng khăng cho vợ / chồng của bạn chuyển đổi tư vấn, bất kỳ cố vấn nào có giá trị muối của họ phải được trả trước rằng họ phục vụ lợi ích của cả hai vợ chồng đều. (Phụ nữ có thể làm gì về nó

và

Những gì phụ nữ muốn từ một Cố vấn Tài chính .) - 2- -> Họ nói chuyện với bạn Không phải tất cả các khách hàng đều có tinh hoa về mặt tài chính, hoặc thậm chí là quan tâm tới các vấn đề tài chính của mình. Tuy nhiên, nhiệm vụ của cố vấn để giải thích cho bạn là tại sao bạn sẽ không bao giờ để bất cứ ai mà bạn đang trả tiền nói chuyện với bạn hoặc làm cho bạn cảm thấy ngu ngốc (Để biết thêm chi tiết ,

Tại sao Clients Fire cố vấn tài chính

.)

AD:

Họ đặt lợi ích của họ trước Yours Điều này có lẽ phổ biến nhất trong giao dịch với cố vấn tài chính người được bồi thường toàn bộ hoặc một phần thông qua hoa hồng từ việc bán sản phẩm tài chính. Họ có đề xuất quỹ tương hỗ, niên kim, hoặc các sản phẩm bảo hiểm mà họ đã bỏ qua nhưng có thể không e là sản phẩm tốt nhất cho bạn? Bạn cần phải đặt câu hỏi và hiểu làm thế nào mà cố vấn của bạn được bồi thường và nếu điều này dẫn đến xung đột lợi ích cho họ trong việc tư vấn cho bạn. (

Những gì bạn cần biết về Tiêu chuẩn ủy thác

.)

Họ sẽ không trả lại cuộc gọi hoặc email của bạn Một cố vấn tài chính tốt có thể là bận rộn, nhưng nếu bạn là không quan trọng đủ để họ đánh giá một phản ứng trong một khoảng thời gian hợp lý điều này là không đúng. Trong khi hầu hết các cố vấn đều có thể kể một câu chuyện về khách hàng gọi hàng ngày, kinh nghiệm của tôi là hầu hết khách hàng đều có những yêu cầu hợp lý và xứng đáng được trả lời nhanh chóng cho các câu hỏi của họ. Nếu ai đó bạn trả tiền để cung cấp cho bạn lời khuyên về tài chính sẽ không trả lời cuộc gọi của bạn vì sao phải trả tiền cho họ?Để biết thêm thông tin, xem: Các mẹo giải quyết tranh chấp với Cố vấn Tài chính của bạn

.)

Họ đề nghị Bạn Không Cần Người Bảo Quản Bên Thứ Ba Bạn có thể nói Madoff không? Nếu bạn gặp mình trong một cuộc họp với một cố vấn tài chính, người đề nghị bạn không nên có tài khoản của bạn với một bên thứ ba như Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0. 38%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

), một ngân hàng, một công ty môi giới hoặc một cơ quan tương tự, hành động tốt nhất của bạn là chấm dứt cuộc họp, đứng dậy và chạy (không đi bộ) . Madoff có người chăm sóc riêng của mình và đây là một phần của gian lận đối với khách hàng của mình. Người giữ bí mật của bên thứ ba sẽ gửi các báo cáo cho bạn độc lập với cố vấn và thường cung cấp quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản của bạn. Các kế hoạch Ponzi và các gian lận tương tự phát triển mạnh khi tình huống mà khách hàng không có quyền truy cập vào thông tin tài khoản của họ. Họ không nói lên suy nghĩ Một khía cạnh quan trọng trong mối quan hệ giữa khách hàng và tư vấn tài chính lành mạnh là trung thực và giao tiếp cởi mở. Điều này đi theo cả hai cách. Khách hàng có thể thể hiện mong muốn thực hiện một động thái tài chính cụ thể hoặc đầu tư vào một cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ cụ thể cho cố vấn. Một cố vấn tốt sẽ nói với khách hàng nếu anh ta không đồng ý với đề nghị này nếu đó là trường hợp và lý do họ không đồng ý. Để không làm điều này là làm cho khách hàng một vụ phá hoại rất lớn. Vào cuối ngày đó là tiền của khách hàng và họ có thể làm gì với nó những gì họ muốn. Nhưng một nhà tư vấn tài chính tốt sẽ không bao giờ nói với khách hàng về những gì họ muốn nghe chỉ để duy trì thu nhập hoặc phí hoa hồng từ họ. (Để biết thêm thông tin, xem: Mua sắm cho một Cố vấn Tài chính và Tại sao Cố vấn Tài chính Tốt nhất có thể là Bạn

.)

Dòng Dưới Sáu đặc điểm được vạch ra ở trên là không phải là tất cả các nhà tư vấn tài chính, nhưng theo ý kiến ​​của tôi là sáu đặc điểm tồi tệ nhất mà một cố vấn có thể có trong giao dịch với khách hàng. Nếu cố vấn của bạn thể hiện bất kỳ đặc điểm nào trên cơ sở phù hợp, điều này có thể là một dấu hiệu cho thấy rằng đã đến lúc tìm một cố vấn tài chính mới. (Để biết thêm chi tiết, xem: 7 bước đánh giá cố vấn tài chính .)