Scottrade, được thành lập năm 1980 và có trụ sở tại St. Louis, cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính và khả năng đầu tư. Nếu bạn đang nghĩ đến việc đặt tài sản nghỉ hưu của mình với Scottrade, đây là những gì bạn cần biết.

Ưu đãi Sản phẩm

Để tiết kiệm cho việc nghỉ hưu, Scottrade cung cấp các IRA truyền thống, Roth IRA và các IRA cuộn lại. Đối với chủ doanh nghiệp nhỏ, Scottrade có các IRA SEP và IRAs SIMPLE cũng như các kế hoạch 401 (k) và Keogh, kế hoạch mua tiền, kế hoạch chia sẻ lợi nhuận và các kế hoạch lương hưu. Scottrade sẽ giúp bạn chuyển IRA từ nhà cung cấp khác hoặc lăn qua 401 (k) của bạn từ một chủ cũ. (Để biết thêm, xem Bạn có thể Đầu tư vào Quỹ Tương hỗ trên Scottrade? )

Khách hàng của Scottrade có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ, quỹ ETFs, cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi (CDs), American Depository Receipts (ADRs) và các lựa chọn. Scottrade cung cấp quyền truy cập vào hơn 14.000 quỹ tương hỗ, bao gồm hơn 2, 500 quỹ không có phí, không có phí giao dịch và hơn 500 quỹ chỉ số với chi phí thấp và mức đầu tư tối thiểu thấp. Scottrade cũng cung cấp quyền truy cập gần 1, 900 ETFs và quyền truy cập vào các quỹ nhắm mục tiêu ngày của các công ty khác. Scottrade không cung cấp quỹ độc quyền.

Scottrade có hơn 500 chi nhánh trên khắp cả nước dành cho khách hàng muốn hỗ trợ trực tiếp, cộng với hỗ trợ qua dịch vụ khách hàng trực tuyến và dịch vụ khách hàng sau giờ làm việc qua điện thoại. Bạn cũng có thể nhận được một đánh giá danh mục đầu tư miễn phí, xem xét các khoản đầu tư của bạn như một toàn thể, không chỉ là những gì bạn có ở Scottrade.

Để có thêm hướng dẫn cá nhân, nhà đầu tư có thể sử dụng Dịch vụ Truy cập Advisor Access của Scottrade, kết nối bạn với một cố vấn độc lập sẽ xem xét tình hình tài chính của bạn và giúp bạn lên kế hoạch nghỉ hưu. Một lựa chọn khác là Giải pháp Hướng dẫn từ Scottrade Investment Management, cung cấp quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp dựa trên các mục tiêu cá nhân của bạn và khả năng chịu rủi ro. Bạn sẽ phải trả một khoản phí cho các dịch vụ này.

Dịch vụ đầu tư được cá nhân hoá từ Advisor Access and Guidance Solutions được cung cấp bởi các cố vấn đầu tư đã đăng ký, có nghĩa là lời khuyên bạn nhận được phải là mối quan tâm tốt nhất của bạn chứ không phải của cố vấn. (Xem thêm

Các tiêu chuẩn đạo đức bạn nên mong đợi từ các cố vấn tài chính

.) Lưu ý rằng quy tắc ủy thác mới đòi hỏi điều này của tất cả những người cung cấp tư vấn nghỉ hưu (xem

Quy tắc ủy thác: ).

Số tiền Tài khoản Tối thiểu và Số tiền Đầu tư Tối thiểu Tài khoản Scottrade có yêu cầu ký quỹ tối thiểu $ 2, 500 cho các tài khoản môi giới nhưng không có cho IRA. Số tiền đầu tư tối thiểu cho các quỹ đặc biệt và quỹ ETF khác nhau theo quỹ. Với hàng ngàn khoản đầu tư để lựa chọn, bạn rất có thể sẽ có thể tìm thấy các quỹ với mức tối thiểu mà bạn có thể quản lý. Ví dụ: bạn có thể đầu tư vào quỹ mục tiêu của Chiến lược Vanguard với khoản đầu tư thêm $ 1, 000 và $ 100. Mức tối thiểu để đầu tư vào quỹ tương hỗ sẽ luôn luôn là ít nhất 100 đô la. Mức đầu tư tối thiểu cho đĩa CD là $ 1, 000. Phí Không có lệ phí để mở hoặc duy trì tài khoản Scottrade. Cổ phiếu trực tuyến và các giao dịch ETF có giá 7 USD mỗi cổ phiếu. Tùy chọn thương mại với $ 7 cộng với $ 1. 25 mỗi hợp đồng. Giao dịch trái phiếu không phải trả tiền hoa hồng nhưng phải đánh dấu hoặc đánh dấu bởi vì Scottrade đóng vai trò là người chính. Một trường hợp ngoại lệ áp dụng đối với trái phiếu doanh nghiệp, có giá 35 đô la Mỹ cộng với 3 đô la Mỹ cho mỗi trái phiếu để buôn bán.

Các quỹ tương hỗ không tải có phí giao dịch là $ 17 để mua bán; các khoản tiền mua hàng không có phí mua và một khoản phí $ 17 để bán. Các ngành nghề kinh doanh có môi giới tự động và các giao dịch điện thoại tự động có hoa hồng $ 32 cộng thêm hai xu cho mỗi cổ phần cho các cổ phiếu và các lựa chọn; đối với quỹ tương hỗ, khoản phí dao động từ 0 đến 42 đô la tùy thuộc vào mức phí và phí giao dịch của quỹ. Quỹ tương hỗ NTF của Scottrade có một khoản phí hoàn lại ngắn hạn là 17 đô la cho các quỹ có ít hơn 90 ngày.

Mức chi phí

Mức chi phí khác nhau tùy theo quỹ. Bởi vì Scottrade cung cấp quyền truy cập vào rất nhiều quỹ tương hỗ và ETFs từ rất nhiều nhà cung cấp, bạn sẽ có thể tìm thấy các quỹ với tất cả các mức tỷ lệ chi phí. Ví dụ: nếu bạn định giá các quỹ có chi phí thấp, bạn có thể đầu tư vào quỹ Vanguard hoặc iShares thông qua Scottrade.

Danh tiếng

J. Nghiên cứu Đạt được sự hài lòng của nhà đầu tư tự định hướng năm 2015 của D. Power về khảo sát hơn 3, 700 nhà đầu tư ra quyết định đầu tư mà không có sự giúp đỡ từ một cố vấn tài chính cá nhân, đã xếp hạng cao cho Scottrade. Môi giới chứng khoán nhận được 5 trong số 5 sản phẩm và 4 trong số 5 sản phẩm cho sự hài lòng, hữu ích và dễ dàng truy cập thông tin tài khoản, phí giao dịch, phí và các nguồn thông tin (nghiên cứu, phân tích và công cụ). Nó kiếm được ba trong số năm cho tương tác dịch vụ khách hàng.

Mặc dù môi giới không xếp hạng cao như Charles Schwab & Co., Vanguard hoặc Fidelity Investments trong cuộc khảo sát này nhưng vẫn có tiếng tăm về sự hài lòng của nhà đầu tư.

An toàn

Chứng khoán tài sản môi giới (cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán kho bạc, chứng chỉ tiền gửi, quỹ tương hỗ, quỹ đầu tư thị trường tiền tệ và các khoản đầu tư khác) với Scottrade được bảo vệ bởi Tổng công ty Bảo hiểm Đầu tư Chứng khoán (SIPC) tổ chức phi lợi nhuận sẽ bao gồm khoản lỗ 500.000 đô la Mỹ đối với chứng khoán, bao gồm 250.000 đô la tiền mặt, nếu công ty phá sản và tài sản của bạn mất tích. Scottrade cũng mang 100 triệu đô la trong phạm vi bảo hiểm bổ sung, với mỗi giới hạn mỗi khách hàng là 24 đô la. 5 triệu USD, bao gồm 900.000 USD tiền mặt. Tài khoản tiền gửi với Scottrade Bank và tài sản quét của ngân hàng được FDIC bảo hiểm.

Ngoài ra, vì bất kỳ cổ phần quỹ tương hỗ nào của bạn do một bên thứ ba giữ, Scottrade và các chủ nợ không thể nắm giữ quyền sở hữu của họ nếu môi giới gặp phải vấn đề tài chính.Scottrade là thành viên của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA). Nếu tài khoản của bạn mất tiền vì thị trường sụt giảm hoặc bạn đưa ra những quyết định đầu tư không tốt, bạn sẽ gặp nhiều khó khăn - không có bảo hiểm cho điều đó.

FINRA: Nó bảo vệ nhà đầu tư

. , bất kể môi giới giữ tiền của bạn. Scottrade có tiếng tăm vững chắc về các dịch vụ hưu trí, và khách hàng muốn mua một loạt các khoản đầu tư thông qua một một tài khoản với hoa hồng thấp và lệ phí sẽ đặc biệt đánh giá cao của Scottrade cung cấp.

Với các dịch vụ dành cho tất cả mọi người từ các nhà đầu tư tự định hướng đến những người thích hướng dẫn chuyên nghiệp, hầu hết những người dự định nghỉ hưu sẽ tìm thấy những gì họ cần ở môi giới này. (Để biết thêm thông tin, xem

Quản lý danh mục đầu tư trực tuyến, Tự làm hoặc Tư vấn Tài chính dựa trên Phí:

)