Tại sao Warren Buffett đã phát triển một lượng lớn những người mộ đạo? Vâng, chắc chắn, anh ta đã tích lũy được một khoản tài sản gần 60 tỷ đô la, làm cho anh ta trở thành một trong những người giàu có nhất trên trái đất. Nhưng đó không phải là lý do duy nhất khiến các chuyên gia và những người nghiệp dư quan tâm đến quản lý tài chính theo Berkshire Hathaway CEO rất háo hức. Có một sự rõ ràng và logic vững chắc đối với triết lý của Buffett khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà quản lý quỹ cũng như các nhà đầu tư quy mô nhỏ.

Những người về hưu, đặc biệt, sẽ làm tốt để lấy một vài trang trong cuốn sách của Buffett. Dưới đây là sáu điểm có ý nghĩa rất quan trọng đối với những người tham gia vào những ngày làm việc sau ngày làm việc của họ.

1. Hãy suy nghĩ lâu dài

Một vài năm trước, một Associated Press-LifeGoesStrong. com đã phát hiện ra rằng hơn một phần tư số người trưởng thành mong muốn sống ít nhất 90 tuổi, trong đó gần một nửa số người cho biết họ đã 65 tuổi hoặc lớn hơn. Và dữ liệu điều tra dân số cho thấy vào giữa thế kỷ, số liệu cơ bản sẽ chiếm 2% tổng dân số Hoa Kỳ, tăng từ 0,7% trong năm 2010. Vì vậy, điều quan trọng là phải kiếm tiền của bạn lần cuối.

Một trong những cách tốt nhất để làm điều đó là giữ một tỷ lệ phần trăm danh mục đầu tư của bạn trong thị trường chứng khoán.

Vâng, dường như có thể so sánh với sự khôn ngoan thông thường: Những người cao niên thường tư vấn cho việc phân bổ tài sản của họ ra khỏi sự đánh giá về vốn và hướng đến các loại xe có thu nhập.

Theo Buffett, chìa khóa là ở lại thị trường, nhưng tập trung vào các công ty ổn định có vẻ như là một trò chơi tốt trong một quãng đường dài. Sự ngưỡng mộ của ông đối với một nhà sản xuất nước giải khát là một ví dụ hoàn hảo. Trở lại năm 1988, ông đã mua hơn 1 tỷ USD cổ phiếu của Coca-Cola, tính rằng thương hiệu mạnh sẽ bảo vệ doanh nghiệp khỏi các đối thủ cạnh tranh.

Buffett tỏ ra đúng. Giá cổ phiếu Coke tăng 16 lần trong 27 năm tới.

2. Làm bài tập về nhà của bạn

Không phải tất cả các khoản đầu tư của Buffett đều có vẻ như là nhà chạy ngay sau khi ông làm ra chúng. Nhưng nhiều lần hơn không, quyết định của ông đã được chứng minh là đúng theo thời gian. Một lý do lớn: nhà đầu tư mang tính biểu tượng nghiên cứu của mình trước khi đưa ra quyết định lớn. Thông thường, điều đó mang lại cho anh ta sự tự tin để đi xuống một số con đường ít hơn-rõ ràng.

Cuộc đánh bạc của Berkshire trên Burlington Northern Santa Fe năm 2009 là một ví dụ. Khi bước vào một cuộc suy thoái lớn, việc mua một nhà khai thác đường sắt lớn dường như là dicey, ít nhất là nói. Nhưng các nguyên tắc cơ bản của công ty đề xuất khác.

Động thái của Buffett hiện nay có vẻ tiên đoán. Doanh thu của hãng tăng lên 23 đô la. 2 tỷ USD vào năm 2014, tăng so với mức 18 tỷ USD năm 2008, trước khi Buffett mua lại. Nghiên cứu có những phần thưởng.

3. Giữ cảm xúc trong kiểm tra

Các nhà đầu tư mom-and-pop thường đưa ra các quyết định dựa trên phản ứng ruột. Khi thị trường quay về phía nam, họ bắt đầu bán cổ phiếu. Khi nó lên, họ mua nhiều hơn.Đó là tự nhiên, nhưng không phải là một chiến lược đầu tư thông minh, vì họ thường kết thúc việc mất tiền mua hàng, và chi tiêu quá nhiều vào việc mua sắm.

Buffett ủng hộ việc làm ngược lại hoàn toàn. "Hãy sợ hãi khi những người khác tham lam, và tham lam khi những người khác đang sợ hãi," như ông đã từng viết trong một bài báo của tờ New York Times.Nói theo lời khuyên đó và bạn sẽ kết thúc mua thấp và bán cao, đó là chính xác như thế nào bạn sẽ đạt được lợi nhuận cao nhất

Điều này đặc biệt quan trọng đối với những người nghỉ hưu Nếu bạn hoảng sợ và bắt đầu bán hàng, bạn sẽ không cho thời gian thị trường hồi phục Theo lịch sử, nó luôn luôn xảy ra (Và đừng ' đừng quên, nếu bạn ở độ tuổi 60 của bạn bây giờ, bạn có thể có một tốt 20 năm hoặc lâu hơn để đi xe ra biến động thị trường.)

4. Đầu tư vào ý tưởng

Theo Buffett, có một giám đốc điều hành thiên tài tại ông đã từng nói với các nhà đầu tư để lựa chọn các công ty tuyệt vời đến nỗi ngay cả một thằng ngốc có thể chạy chúng.Nếu bạn không nghĩ rằng áp dụng cho một tổ chức cụ thể, bạn có thể muốn suy nghĩ hai lần trước khi mua cổ phần trong đó. 9> 5. Hãy thử Đầu tư Bị động

Buffett đã xây dựng được tài sản của mình bằng cách đánh bại thị trường với sự lựa chọn cổ phiếu của mình. Nhưng anh ta nhận ra rằng hầu hết mọi người không có khả năng đó. Vì vậy, trong những năm gần đây, ông là người ủng hộ lớn cho các quỹ chỉ số, có danh mục đầu tư đơn giản chỉ bắt chước một chuẩn nhất định như S & P 500.

Trong một bức thư gửi cho các nhà đầu tư Berkshire, ông đã viết: "Mục đích của người không chuyên nghiệp không nên có thể chọn những người chiến thắng - không phải ông cũng không phải là "người giúp đỡ" có thể làm được điều đó - nhưng đúng hơn là phải sở hữu một bộ phận các doanh nghiệp mà tổng thể buộc phải làm tốt. "Đối với một số ý tưởng cụ thể, hãy xem

3 Quỹ chỉ số thụ động là các khoản đầu tư để nghỉ hưu vào năm 2016 (VCIT, HYG)

. Lợi ích của các quỹ chỉ số là, nếu không có một nhà quản lý quỹ hoạt động, họ giữ tỷ lệ chi phí và các chi phí khác thấp (vì họ có doanh thu thấp, họ cũng tạo ra lợi nhuận vốn dài hạn thấp hơn, làm cho họ cũng tương đối hiệu quả về thuế) . Trên thực tế, Buffett đã hướng dẫn người quản lý tài sản của mình để vợ của anh ta hầu hết chỉ số quỹ khi anh ta qua đời. 6. Tìm một giá trị tốt

Trong trái tim, Buffett luôn là nhà đầu tư giá trị, mua các cổ phiếu mà ông nghĩ là đã đánh giá thấp. Anh ta chỉ mua những cổ phiếu có "lợi nhuận an toàn" đáng kể - nghĩa là họ đang bán nhiều hơn giá trị thực sự. Nếu ông nghĩ rằng một cổ phiếu trị giá 20 đô la một cổ phần, ông có thể chờ đợi cho đến khi nó được cho $ 17.

Chìa khóa sau đó là có sự kiên nhẫn. Biết những gì bạn sẵn sàng trả cho một cổ phiếu - hoặc một mảng của một quỹ chỉ số, cho vấn đề đó. Nếu thị trường đang điều khiển nhiều hơn nữa, hãy chống lại động lực thúc đẩy.

Khi bạn có một mức an toàn với các khoản đầu tư của mình, bạn không chỉ tối đa hoá lợi nhuận tiềm năng, mà còn giảm thiểu thiệt hại tiềm ẩn. Đối với người đã nghỉ hưu, điều đó quan trọng hơn bao giờ hết.

Dòng dưới cùng

Có một lý do Warren Buffet đã giành được biệt danh "The Oracle of Omaha. "Tư vấn tài chính và ý thức hệ của ông đã cho thấy có giá trị và khả thi đối với các nhà đầu tư cá nhân, kể cả người về hưu. Bạn có thể không có hàng triệu đô la để đầu tư (ai?), Nhưng bạn chắc chắn gặt hái được những lợi ích của triết lý và nguyên tắc của mình, cho dù danh mục của bạn lớn hay nhỏ.

Xem thêm

Các chiến lược đầu tư có thu nhập tốt nhất cho người nghỉ hưu

và Âm thanh phân bổ tài sản 90/10 của Buffet?