Bạn không bao giờ có thể thực sự hiểu được đầu tư cho đến khi bạn trải qua thời kỳ suy thoái của thị trường. Những bài học quý giá được học có thể giúp bạn vượt qua những thời kỳ tồi tệ và có thể được áp dụng cho danh mục đầu tư của bạn khi nền kinh tế hồi phục. Dưới đây là một số kinh nghiệm của nhà đầu tư thông thường trong thời điểm kinh tế khó khăn và những bài học mà mỗi nhà đầu tư có thể vươn tới sau khi sống sót qua các sự kiện.

Hướng dẫn: Các chỉ số kinh tế để biết

Bài học # 1: Đánh giá giỏ trứng của bạn Bạn đang kéo tóc ra bởi vì mọi thứ bạn đầu tư đi xuống. Bài học: Luôn giữ một danh mục đầu tư đa dạng, bất kể điều kiện thị trường hiện tại.

Nếu mọi thứ bạn sở hữu đang di chuyển theo cùng một hướng, cùng tỷ lệ, danh mục của bạn có lẽ không được đa dạng tốt và bạn có thể cân nhắc xem xét lại các lựa chọn phân bổ tài sản của mình. Tài sản cụ thể trong danh mục đầu tư của bạn sẽ phụ thuộc vào mục tiêu và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn nhưng bạn nên luôn luôn bao gồm nhiều loại đầu tư. (Đọc Cá nhân hóa độ nguy hiểm để tìm hiểu xem bạn có thể đứng vững không)

Có thái độ thận trọng hơn để bảo toàn vốn có nghĩa là thay đổi phần trăm cổ phần từ các cổ phiếu mạnh, rủi ro sang các cổ phiếu bảo thủ hơn, không chuyển tất cả mọi thứ sang một loại đầu tư duy nhất. Chẳng hạn, tăng trái phiếu và giảm tỷ lệ nắm giữ cổ phiếu nhỏ sẽ duy trì đa dạng hóa, trong khi thanh lý mọi thứ cho chứng khoán thị trường tiền tệ thì không. Trong điều kiện thị trường bình thường, một danh mục đầu tư đa dạng sẽ làm giảm sự biến động lớn về hiệu suất theo thời gian. (Để biết thêm thông tin, hãy đọc

Đa dạng hoá: Đó là Tất cả về (Tài sản) Lớp .)

Bài học # 2: Không có thứ đó như một điều chắc chắn

Cổ phiếu mà bạn nghĩ là một điều chắc chắn chỉ là tanked. Bài học: Đôi khi không thể đoán trước được. Nó xảy ra với các nhà phân tích tốt nhất, các nhà quản lý quỹ tốt nhất, các cố vấn tốt nhất, và nó có thể xảy ra với bạn. Việc giải thích biểu đồ hoàn hảo, phân tích cơ bản, hoặc đọc thẻ bài tập sẽ không tiên đoán mọi sự cố có thể ảnh hưởng đến đầu tư của bạn.

Sử dụng siêng năng để giảm thiểu rủi ro càng nhiều càng tốt.

• Rà soát các báo cáo hàng quý và hàng năm về manh mối về rủi ro đối với hoạt động kinh doanh của công ty cũng như phản ứng của họ đối với rủi ro.
• Bạn cũng có thể thu thập những điểm yếu trong ngành từ các sự kiện và hiệp hội ngành nghề hiện tại.
• Thông thường, đầu tư bị ảnh hưởng bởi sự kết hợp của các sự kiện. Đừng tự mình vượt qua các sự kiện bất thường hoặc bất thường như thất bại trong chuỗi cung ứng, sáp nhập, kiện tụng, thất bại của sản phẩm, v.v … (Tìm hiểu cách tìm kiếm các công ty quản lý rủi ro tốt trong

Quản lý rủi ro doanh nghiệp). Bài học # 3: Quản lý rủi ro thích hợp Bạn nghĩ rằng một khoản đầu tư không có rủi ro, nhưng không phải vậy. Bài học: Mỗi khoản đầu tư có một số loại rủi ro.

Bạn có thể cố gắng để đo lường rủi ro và cố gắng bù đắp cho nó, nhưng bạn phải thừa nhận rằng rủi ro có trong mỗi thương mại. Đánh giá sự sẵn lòng chấp nhận từng rủi ro. (999) Đo lường và Quản lý Rủi ro Đầu tư Để biết thông tin về việc kiểm soát rủi ro cần thiết)

Bài học # 4: Các vấn đề về thanh khoản Bạn luôn đầu tư đầy đủ, vì vậy bạn bỏ lỡ các cơ hội đòi hỏi tiền mặt có thể tiếp cận được . Bài học: Có tiền mặt trong chứng chỉ tiền gửi (CD) hoặc tài khoản thị trường tiền tệ cho phép bạn tận dụng các khoản đầu tư có chất lượng cao với giá bán lửa. Nó cũng làm giảm rủi ro danh mục đầu tư tổng thể. Lập kế hoạch bổ sung tài khoản tiền mặt. Ví dụ, sử dụng tiền thu được từ trái phiếu được gọi để đầu tư vào thị trường tiền tệ thay vì mua một trái phiếu mới. Đôi khi tiền mặt có thể thu được bằng cách sắp xếp lại nợ hoặc cắt giảm chi tiêu tùy ý. Đặt một tỷ lệ phần trăm cụ thể trong danh mục tổng thể của bạn để nắm giữ bằng tiền mặt. Bài học # 5: Kiên nhẫn

Số dư tài khoản của bạn thấp hơn so với quý trước, vì vậy bạn có thể tiết kiệm được rất nhiều chi phí. sửa đổi lại chiến lược đầu tư của bạn trước khi tận dụng các khoản đầu tư hiện tại của bạn. Bài học: Đôi khi thị trường cần thời gian để hồi phục. Số dư danh mục tổng thể của bạn vào một ngày nhất định không quan trọng bằng hướng mà nó có xu hướng và lợi nhuận kỳ vọng cho tương lai. Chìa khóa là chuẩn bị cho sự phục hồi của thị trường sắp tới dựa trên thời gian tụt hậu ước tính đằng sau các chỉ số thị trường. Đánh giá chiến lược của bạn, nhưng hãy nhớ rằng đôi khi sự kiên nhẫn là giải pháp. (999)> Bài học # 6: Hãy là nhà tư vấn riêng của bạn

Các tin tức thị trường ngày càng ảm đạm hơn mỗi ngày - bị tê liệt vì sợ hãi! Bài học: Các tin tức thị trường phải được diễn giải tương đối so với tình hình của bạn. Đôi khi nhà đầu tư phản ứng quá mức, đặc biệt với các cổ phiếu lớn hoặc cổ phiếu phổ biến, bởi vì tin xấu được phát lại liên tục qua các cửa hàng tin tức. Dưới đây là một số bước bạn có thể làm theo để giúp bạn giữ đầu trong bối cảnh tin xấu: Chú ý và hiểu những tin tức, sau đó tự mình phân tích tài chính.

Cần biết những thông tin về tài chính để được giúp đỡ.)

Xác định xem thông tin có đại diện cho một xu hướng giảm tài chính đáng kể, một sự thay đổi lớn trong hoạt động kinh doanh của công ty hay chỉ là một dấu hiệu tạm thời. Hãy lắng nghe những tín hiệu mà công ty có thể hạ cấp lợi tức kỳ vọng của riêng mình. Tìm hiểu xem hạ cấp là một phần tư, một năm hoặc nếu nó là trừu tượng bạn không thể nói. Tiến hành phân tích ngành công nghiệp đối thủ cạnh tranh của công ty.

Sau khi đánh giá kỹ lưỡng, bạn có thể quyết định xem danh mục đầu tư có cần thay đổi hay không. (999) Bạn cần một Cố vấn Tài chính? Bài học # 7: Thời điểm Bán và Khi Giữ

Các chỉ số thị trường dường như không có lớp lót bằng bạc. Bài học: Biết khi nào bán vị trí hiện tại và khi nào cần giữ vững.

• Đừng sợ cắt giảm thiệt hại của bạn. Nếu giá trị hiện tại của danh mục đầu tư của bạn thấp hơn cơ sở chi phí của bạn và có dấu hiệu giảm thêm, hãy xem xét một số thiệt hại ngay bây giờ. Hãy nhớ rằng, những khoản lỗ này có thể được chuyển sang để bù đắp khoản lợi nhuận vốn lên đến bảy năm. (Để biết thêm thông tin, hãy đọc Bán Losing Securities For A Advantage Thuế .)
• Bán hàng có chọn lọc có thể sản xuất tiền mặt cần thiết để mua các khoản đầu tư với tiềm năng thu nhập cao hơn. Mặt khác, duy trì đầu tư với tài chính vững chắc đang trải qua việc điều chỉnh giá dựa trên tỷ lệ giá-thu nhập dự kiến. Ra quyết định về từng khoản đầu tư, nhưng đừng quên đánh giá sự phân bổ tài sản tổng thể của bạn. (Đọc thêm ở
• Phân bổ tài sản: Một Quyết định Để Củng cố Tất cả
• .)

Kết luận Sự biến động thị trường chứng khoán đi xuống là không thể tránh khỏi. Bạn chuẩn bị tốt hơn để đối phó với họ, danh mục đầu tư của bạn sẽ chịu đựng tốt hơn. Bạn có thể đã học được một số bài học này một cách khó khăn, nhưng nếu không, hãy dành thời gian để học hỏi từ những sai lầm của người khác trước khi chúng trở thành của bạn. Đọc

Thích ứng với thị trường gấu để tìm hiểu làm thế nào để cấu trúc danh mục đầu tư của bạn chịu được thời điểm kinh tế khó khăn.