Nhiều đại diện đăng ký thiếu kinh nghiệm vô ý vi phạm các quy tắc điều chỉnh thư tín nhằm tăng thêm giá trị cho truyền thông của khách hàng bằng cách bán chéo một loạt các sản phẩm và dịch vụ. Điều này làm cho có một sự hiểu biết vững chắc về sự tương giao và bán hàng tài liệu quan trọng cho một hiệu trưởng được đăng ký. Trong bài này, chúng tôi sẽ cung cấp một số gợi ý về việc làm thế nào để phân biệt giữa hai và đưa ra một số ví dụ về tương ứng thích hợp nên như thế nào.
Thông tin liên lạc với công chúngHiệp hội Các nhà phân phối Chứng khoán (NASD) đã thành lập Quy tắc 2210 và 2211 để cung cấp sự phân biệt rõ ràng giữa văn thư trao đổi và bán hàng. Để xem các quy tắc này, hãy kiểm tra trang của NASD về Quy tắc 2210 và 2211.) Nói chung, các quy tắc giải thích những loại thông tin nào có thể được bao gồm trong thư tín của khách hàng so với tài liệu bán hàng, bao gồm những hạn chế về việc phân phối thông tin đó. Khi cần thiết, các quy tắc này cung cấp cho hiệu trưởng đã đăng ký với một phương pháp để đánh giá liệu nội dung của sự tương ứng dự định vượt qua dòng văn bản bán hàng.
Định nghĩa về sự tương ứng của NASD bao gồm bất kỳ văn bản hoặc thư điện tử nào được phân phối bởi một thành viên tới một hoặc nhiều khách hàng bán lẻ hiện tại và dưới 25 khách hàng bán lẻ tiềm năng trong bất kỳ khoảng thời gian 30 ngày lịch nào.
Một huyền thoại phổ biến về sự tương ứng là vì nó hướng đến khách hàng hiện tại, nội dung có thể mang tính bán hàng hơn. Tuy nhiên, các hiệu trưởng đã đăng ký phải nhớ rằng thư tín vẫn phải tuân theo các yêu cầu về giám sát và xem xét của Quy tắc 3010 (d) của NASD và thư từ đó yêu cầu một sự xem xét của hiệu trưởng đã đăng ký khi phân phối của nó vượt quá 25/30 (25 khách hàng trong vòng 30 ngày- ngày) và / hoặc khi nội dung đưa ra khuyến nghị về tài chính hoặc đầu tư hoặc bằng cách khác quảng bá sản phẩm hoặc dịch vụ của thành viên.
Định nghĩa về văn học bán hàng rất rộng, điều này có thể giải thích tại sao một số đại diện đã đăng ký sai lầm đưa vào một số yếu tố văn học bán hàng trong thư tín của khách hàng. NASD định nghĩa văn học bán hàng như sau: "Mọi thông tin bằng văn bản hoặc điện tử, (không phải là, bản in lại được chuẩn bị kỹ lưỡng, tài liệu bán hàng và thư từ của tổ chức), thường được phân phối hoặc cung cấp cho khách hàng hoặc công chúng, bao gồm thông tư, các tài liệu bán hàng, báo cáo kết quả hoạt động hoặc tóm lược, mẫu thư, tập lệnh bán hàng qua điện thoại, bản thảo văn bản, bản in lại (không phải là bản in lại được chuẩn bị độc lập) hoặc trích đoạn của bất kỳ văn bản bán hàng hoặc bài báo được xuất bản nào và các thông cáo báo chí liên quan đến sản phẩm hoặc dịch vụ của thành viên " Quy tắc NASD 2210
). Ngành dịch vụ tài chính nổi tiếng vì tối đa hoá mọi cơ hội để quảng bá sản phẩm và dịch vụ của mình tới khách hàng. Bán chéo thông thường liên quan đến việc chuyển hướng các đại diện đã đăng ký thiếu kinh nghiệm để thảo luận về các cơ hội khác với khách hàng của họ tại tất cả các điểm tiếp xúc mà không may bao gồm sự tương ứng. ABC Investments
123 Anywhere Street
Anytown, USA 71264
Ellen Nếu bạn muốn có một ý tưởng tốt hơn về sự sai sót xảy ra, hãy xem những phần sau đây của sự tương ứng giả mạo: Smith
| 256 Clearwater Street Fairfax, Virginia23599 Kính gửi Mrs. Smith: Mục đích của bức thư này là để xác nhận việc bạn chuyển từ Quỹ ABC Blue Chip sang Quỹ Phát triển Lớn Big Large Cap. Theo IRS, giao dịch này tạo thành việc bán chứng khoán. Chúng tôi kêu gọi bạn nói chuyện với cố vấn thuế và pháp lý của bạn về cách thức trao đổi này có thể ảnh hưởng đến tình huống của bạn. Phiên bản gần đây nhất của Bản cáo bạch Quỹ Phát triển Lớn của Tập đoàn ABC cũng được kèm theo để bạn xem xét. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào về giao dịch này, hoặc bất kỳ vấn đề nào khác liên quan đến ABC Investments, vui lòng liên hệ với Đường dây Dịch vụ Khách hàng của chúng tôi theo số 877-555-2300, từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, giữa giờ 8: 00-5: 00 giờ CST. Cảm ơn, bà Smith, vì đã tham gia vào gia đình ABC Investments. Thân ái, |
| Ellen Smith |
| 256 Clearwater Street Fairfax, Virginia23599 Bà Smith thân mến: Mục đích của việc này thư là để xác nhận việc trao đổi của bạn từ Quỹ ABC Blue Chip tới Quỹ Phát triển Lớn của ABC Large Cap. Theo IRS, giao dịch này tạo thành việc bán chứng khoán. Tuy nhiên, ABC Investments muốn làm cho bạn biết rằng chúng tôi có một số sản phẩm có lợi thế về thuế, có thể làm giảm tác động của thuế trong quá trình trao đổi quỹ trong Quỹ Đầu tư ABC. Chúng tôi đề nghị bạn nói chuyện với cố vấn thuế và pháp lý về cách sự trao đổi này có thể ảnh hưởng đến tình huống của bạn như thế nào. Phiên bản gần đây nhất của Bản cáo bạch Quỹ Phát triển Lớn của Tập đoàn ABC cũng được kèm theo để bạn xem xét. Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi nào về giao dịch này, hoặc bất kỳ vấn đề nào khác liên quan đến Đầu tư ABC - Hình 2: Giao tiếp này minh hoạ cách phổ biến nhất đại diện đăng ký vi phạm các quy tắc về thư từ và qua đường dây tới bán hàng văn chương.Các phần nghiêng nhấn mạnh các ranh giới được vượt qua. Ví dụ: nếu khách hàng thực hiện giao dịch hoặc trao đổi, thường là do sự kiện kích hoạt, chẳng hạn như lật qua tài sản của chương trình hưu trí, tăng số tiền đầu tư hoặc đa dạng hóa phân bổ. Bởi vì thông tin phổ biến giữa các đại diện đã đăng ký gây ra các sự kiện tạo ra một cơ hội cho các chương trình khuyến mại rất khác biệt nên rất có thể các giao tiếp phát sinh từ giao dịch của khách hàng sẽ được xem như là một cửa sổ chào mừng của cơ hội chứ không phải là một giao dịch tiêu chuẩn để đảm bảo một biểu mẫu thư trả lời. |
| Kết luận |
Các đại diện đã đăng ký có bị buộc phải đóng cửa sổ này không? Không. Sự phát triển của ngành dịch vụ tài chính phụ thuộc vào khả năng của các đại diện đăng ký để tăng giá trị dịch vụ và tư vấn cho khách hàng, chủ yếu thông qua thực tiễn bán chứng khoán đã được chứng minh. Vì vậy, thay vì đóng cửa sổ cơ hội, có lẽ các hiệu trưởng đã đăng ký sẽ bị tính phí với:
Đáng tin cậy đại diện đã đăng ký rằng "giá trị" của thư từ
là
dịch vụ chứ không phải là bán chéo
Điều đó nền tảng hấp dẫn nhất để thúc đẩy công ty là thông qua các tài liệu bán hàng, chứ không phải là thư tín.
- 06-48 SEC cho phép sửa đổi các quy định của NASD 2210 và 2211 để yêu cầu tiết lộ các khoản phí và chi phí trong hoạt động của Quỹ Tương hỗ Để biết thêm thông tin về văn bản trao đổi và bán hàng, vui lòng đọc Thông báo của NASD cho các Thành viên:
- Tài liệu bán hàng; Ngày hiệu lực: ngày 1 tháng 4 năm 2007
04-36 SEC phê duyệt các quy định 9550 của Dòng NASD về các thủ tục khẩn cấp 00-22 SEC phê duyệt Chương trình thí điểm Trọng tài Một lần Tự nguyện mới trong thời gian hai năm
- 00-15 SEC Phê duyệt thay đổi quy tắc liên quan đến việc đệ trình yêu cầu đối với các báo cáo nghiên cứu chuẩn bị độc lập
- 99-16 SEC phê duyệt thay đổi đối với các quy định về đăng ký thành viên; Điều tra và Xử phạt; Và Quy Tắc Và Quy Tắc Thủ Tục
- 98-83 SEC Cho phép Chấp Thuận Thay Đổi Quy Định Liên Quan đến Các Tiêu Chuẩn Về Phản Hồi Cá Nhân
- Để biết thêm các bài viết liên quan đến sự nghiệp, hãy xem kho lưu trữ Tài chính của Career.
Giảm rủi ro theo thương mại với các đáy & mẫu đáy (AAPL, WETF) | > Giảm rủi ro theo thương mại với đáy &
Phân tích làm giảm nguy cơ chọn đáy bằng cách xác định các đặc điểm chung của chứng khoán chuyển từ xu hướng đi xuống xu hướng tăng.
Tín dụng Karma Không làm tổn thương Điểm tín dụng của bạn, và đây là Tại sao | Đầu tư
Tín dụng Karma là một lựa chọn phổ biến để kiểm tra lịch sử tín dụng miễn phí, và nó không làm tổn thương điểm số tín dụng của bạn.
Thu nhập từ tiền mặt hoặc thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ tiền lương?
Hiểu bản kê thu nhập pro-forma là gì, nó khác với báo cáo thu nhập tiêu chuẩn như thế nào và tại sao các công ty thường đưa ra các tuyên bố định dạng pro-forma.