Người quản lý danh mục đầu tư là cá nhân phát triển và thực hiện chiến lược đầu tư cho cá nhân hoặc nhà đầu tư tổ chức. Dưới sự quản lý của ngành công nghiệp dịch vụ tài chính, các vị trí quản lý danh mục đầu tư có sẵn với các quỹ phòng hộ, kế hoạch lương hưu và các công ty đầu tư tư nhân, hoặc là một bộ phận đầu tư của một công ty bảo hiểm hoặc quỹ tương hỗ. Quản lý danh mục đầu tư có thể được gọi là quản lý đầu tư, quản lý tài sản, quản lý tài sản hoặc cố vấn tài chính, nhưng vị trí quản lý danh mục đầu tư thực sự tập trung vào khía cạnh phân tích đầu tư hơn là khía cạnh bán hàng.

AD:

Mô tả công việc

Các nhà quản lý danh mục đầu tư chủ yếu chịu trách nhiệm tạo và quản lý phân bổ đầu tư cho khách hàng tư nhân. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư làm việc với các cá nhân và gia đình, trong khi một số khác tập trung sự chú ý của họ vào các nhà đầu tư tổ chức hoặc doanh nghiệp. Trong hầu hết các trường hợp, người quản lý danh mục đầu tư theo một chiến lược định trước cho đầu tư, do một tuyên bố về chính sách đầu tư (IPS) quyết định, để đạt được mục tiêu đầu tư của khách hàng. Một số nhà quản lý danh mục đầu tư đưa ra các gói đầu tư cung cấp cho khách hàng, trong khi một số khác chỉ đơn giản quản lý kỳ vọng của khách hàng và các giao dịch. Các nhà quản lý danh mục đầu tư phải mua và bán chứng khoán trong tài khoản của nhà đầu tư để duy trì một chiến lược hoặc mục tiêu đầu tư cụ thể theo thời gian.

AD:

Khách hàng được đặt vào phân bổ đầu tư do người quản lý danh mục đầu tư phát triển hoặc quản lý sau khi đã thiết lập được sự phù hợp. Người quản lý danh mục đầu tư xác định mức độ rủi ro phù hợp của khách hàng dựa trên thời gian của khách hàng, sở thích rủi ro, kỳ vọng quay trở lại và điều kiện thị trường. Để đạt được kết quả này thành công, các nhà quản lý danh mục đầu tư thực hiện một cuộc phỏng vấn để hiểu đầy đủ nhu cầu đầu tư của khách hàng và đảm bảo những nhu cầu đó được đáp ứng.

AD:

Để xây dựng thành công các danh mục sau này được sử dụng để định vị tài sản của khách hàng, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải duy trì sự hiểu biết sâu sắc về các điều kiện thị trường, các xu hướng và triển vọng kinh tế tổng thể. Để làm được điều này, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải theo kịp các thông tin đầu tư và thương mại có liên quan bằng cách đọc các ấn phẩm kịp thời, chuyên gia tài chính hoặc đầu tư. Ngoài ra, họ phải gặp các nhà phân tích đầu tư và các nhà nghiên cứu để hiểu rõ hơn về điều kiện thị trường và sự phát triển trong nước và toàn cầu có thể ảnh hưởng đến cán cân tài khoản của khách hàng hoặc các khoản đầu tư trong tương lai.

Phần lớn công việc của người quản lý danh mục đầu tư bao gồm việc duy trì mối quan hệ với khách hàng. Liên hệ thường xuyên với khách hàng đầu tư về điều kiện thị trường, nghiên cứu đầu tư cập nhật và xu hướng kinh tế là điều bắt buộc để duy trì một cuốn sách kinh doanh khả thi. Ngoài ra, như là một phần của nhiệm vụ ủy thác của họ, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải đáp ứng với khách hàng ít nhất mỗi năm một lần để đảm bảo mục tiêu đầu tư chưa chuyển đổi và phân bổ danh mục đầu tư hiện tại vẫn phù hợp với yêu cầu ban đầu của khách hàng.

Các nhà quản lý danh mục đầu tư phải định kỳ đánh giá hiệu quả của các gói đầu tư đã được xác định trước, cũng như đáp ứng các tiêu chuẩn do các tổ chức quản lý quy định. Ví dụ, một nhà quản lý danh mục đầu tư phải thực hiện thay đổi kịp thời cho danh mục đầu tư mà không còn phù hợp với các mục tiêu đầu tư ban đầu hoặc hướng dẫn phân bổ. Tương tự như vậy, vì quản lý đầu tư là một lĩnh vực được quy định rất cao, các nhà quản lý danh mục đầu tư đảm bảo tuân thủ các quy định về tiết lộ của chủ đầu tư, luật về quyền riêng tư, các yêu cầu chống rửa tiền và các biện pháp chống gian lận.

Giáo dục và Đào tạo

Quản lý danh mục đầu tư đòi hỏi ít nhất là bằng đại học về kinh doanh, kinh tế hoặc tài chính. Hầu hết các tổ chức tài chính cũng đòi hỏi kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính hoặc lĩnh vực đầu tư, tập trung vào việc cung cấp các khuyến nghị danh mục đầu tư cho khách hàng hoặc phân tích thị trường tài chính hoặc chuyên sâu.

Các nhà quản lý danh mục cũng phải có giấy phép của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA). Giấy phép FINRA Series 7 cho phép các cá nhân mua và bán chứng khoán thay cho khách hàng là nhà đầu tư, trong khi Series 66, còn được gọi là Thẩm định Luật Thống nhất Thống nhất của NASAA, cung cấp thêm quyền cung cấp các khuyến nghị và tư vấn về các tài khoản đầu tư theo một mối quan hệ uỷ thác. Các nhà quản lý danh mục đầu tư chỉ làm việc với các nhà đầu tư tổ chức, hoặc những người giám sát các nhà quản lý tài sản khác thường phải mua thêm giấy phép FINRA.

Hầu hết các nhà quản lý danh mục đầu tư cũng có một hoặc nhiều ngành công nghiệp hoặc chứng nhận. Một trong những tiêu chí được kính trọng nhất, được công nhận và phổ biến là CFA (Chartered Financial Analyst), tạo ra một mức độ đào tạo cao kết hợp lý thuyết học thuật với thực tiễn hiện tại và tiêu chuẩn đạo đức trong lĩnh vực phân tích đầu tư. Người quản lý rủi ro tài chính (FRM) cũng rất phổ biến trong số các nhà quản lý danh mục đầu tư có đảm bảo. Cả hai chỉ định ngành và tất cả các giấy phép FINRA đều có các thành phần liên tục giáo dục.

Các kỹ năng bắt buộc

Cá nhân thích hợp nhất cho vị trí quản lý danh mục đầu tư có những kỹ năng nhất định, bao gồm mức độ hiệu quả cao trong việc giải thích dữ liệu và khát khao nghiên cứu và phân tích. Thêm vào đó, sự hiểu biết sâu sắc về thị trường tài chính, kinh tế và lý thuyết danh mục đầu tư là cần thiết để gắn bó với sự nghiệp lâu dài. Các cá nhân cũng phải tập trung vào khách hàng, với mong muốn và khả năng giao tiếp thường xuyên với khách hàng đầu tư về tài khoản và các hoạt động đầu tư của họ. Tương tự như các con đường sự nghiệp khác trong ngành dịch vụ tài chính, các nhà quản lý danh mục đầu tư phải liên tục có triển vọng cho các khách hàng mới trong khi duy trì mối quan hệ chặt chẽ với các nhà đầu tư hiện tại.

Mức lương

Bởi vì quản lý danh mục đầu tư như là một nghề nghiệp đòi hỏi phải có sự đào tạo, chứng nhận hoặc chỉ định đào tạo đáng kể cũng như giáo dục đại học chính thức, mức lương cho vị trí này tương đối cao. Mức lương hàng năm bắt đầu cho một quản lý danh mục đầu tư tại Hoa Kỳ là $ 50, 889, với các nhà quản lý danh mục đầu tư nhiều kinh nghiệm với mức trung bình là 148, 226.Mức bồi thường này thường ở dạng tài sản quản lý (AUM) cho mỗi khách hàng của nhà đầu tư, có thể dẫn đến tăng tổng số tiền bồi thường khi có cơ sở khách hàng tăng lên và tài khoản đầu tư hoạt động tốt.