Các nhà đầu tư tìm kiếm quỹ ETF trong ngành ngân hàng có thể muốn xem xét hoặc là ngân hàng SPDR S & P ETF (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & P Bank45.45- 0. 26% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) hoặc Tài chính ưa thích của PowerShares ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18 87-0 11% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Quỹ PowerShares thực sự được phân loại như là một cổ phiếu ưu đãi ETF chứ không phải là một khu vực tài chính ETF, nhưng các cổ phiếu ưu tiên mà quỹ đầu tư là của các công ty tài chính. Quỹ SPDR S & P Bank là một chỉ số cổ phiếu truyền thống ETF tập trung vào ngành ngân hàng.

AD:

Ngân hàng SPDR S & P ETF

Ngân hàng SPDR S & P ETF cung cấp sự tiếp xúc trực tiếp với ngành ngân hàng trong ngành dịch vụ tài chính tổng thể. Thêm vào đó, nó tạo ra một lối chơi thuần túy cho ngành ngân hàng, trái ngược với các quỹ tài chính rộng khắp bao gồm các công ty tài chính phi ngân hàng, chẳng hạn như các công ty bảo hiểm hoặc quỹ đầu tư bất động sản (REITs). Sự tập trung hẹp hơn của ETF vào ngành ngân hàng nhạy cảm đường cong năng suất có thể làm cho nó dễ bị biến động hơn so với một quỹ tài chính tổng thể.

ETF được đưa ra bởi State Street Global Advisors vào năm 2005, và là một trong những ETFs tài chính được tài trợ rộng rãi nhất, với $ 2. 13 tỷ tài sản được quản lý (AUM). Nó nhằm mục đích phù hợp với hiệu quả của chỉ số Chỉ số ngành Ngân hàng S & P, được thiết kế để phản ánh hiệu quả chung của các công ty giao dịch công khai hoạt động như các ngân hàng hoặc các quỹ tiết kiệm, bao gồm cả các ngân hàng trung tâm tiền tệ trong khu vực và các ngân hàng lớn. ETF đầu tư vào cổ phiếu có từ 80% trở lên, bao gồm chỉ số, nhưng cũng có thể đầu tư vào chứng khoán không nằm trong chỉ mục, hoặc trong các khoản đầu tư khác phản ánh các đặc tính của các thành phần của chỉ số.

Các cổ phiếu hàng đầu của ETF bao gồm New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York Community Bancorp Inc12 41-1 43%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), US Bancorp (NYSE: USB USBUS Bancorp54 85 + 0 37% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 18-0 30% Được tạo ra với Highstock 4. 2. 6 ) và People's United Financial Inc. (42-0) .Phân tích 38% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Với hơn 50 danh mục đầu tư cổ phiếu, không có cổ phiếu nào chiếm hơn 2,85% danh mục đầu tư của quỹ. Tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư là 18%. Tỷ lệ chi tiêu của ETF là 0,35% thấp hơn mức trung bình bình quân là 38%, và tỷ lệ cổ tức của nó là 1,94%. Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm năm của ETF là 5% vào năm 2006. Tuy nhiên, tính đến tháng 2 năm 2016, tỷ suất lợi nhuận trung bình của ETF là 5%.81%. Tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm của ETF ba năm cho thấy sự thu hẹp khoảng cách đó, với tỷ suất lợi nhuận 4. 29% so với mức trung bình của một năm 5. 76%. Sai số theo dõi trung bình của ETF so với chỉ số cơ bản của nó là một chút không đáng kể -0. 33%. Morningstar đánh giá mức độ rủi ro cao hơn mức trung bình và rủi ro cao, vì vậy nó không phù hợp với các nhà đầu tư không ưa rủi ro. Quỹ Đầu tư Tài chính Tiền tệ PowerShares Quỹ Đầu tư Tài chính Tiền tệ PowerShares được theo dõi Wells Fargo Hybrid và Chứng chỉ Tài chính Chứng khoán Ưu tiên, bao gồm khoảng 30 cổ phiếu ưu tiên của các ngân hàng hoặc các công ty tiết kiệm của U. S. ETF đã được đưa ra bởi Invesco PowerShares vào năm 2006 và có 1 đô la. 61 tỷ đồng tài sản.

HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC

HSBCHSBC Hldgs. 26-0. 19%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) cổ phần ưu tiên là tài sản nổi bật nhất của ETF, chiếm 7 24% tổng tài sản của danh mục đầu tư. Barclays PLC (NYSE: BCS BCSBarclays9 59 + 0 21% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Wells Fargo & Công ty và PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC > Tổ chức Dịch vụ Tài chính PNCPNC138 59-0 04% Tạo bởi Highstock 4. 2. 6 ) là những cổ phần hàng đầu khác trong quỹ. Tỷ lệ chuyển đổi danh mục đầu tư của ETF là 9% thấp, và tỷ lệ chi phí là 0. 63%, cao hơn một chút so với mức trung bình của cổ phiếu ưu đãi là 0. 55%. Lợi tức cổ tức của ETF là 5. 67%. Tỷ suất lợi nhuận trung bình năm năm của ETF là 5%, cao hơn nhiều so với mức trung bình của cổ phiếu ưu đãi chỉ bằng 1,75%. Lỗi theo dõi trung bình không đáng kể ở -0. 19%. Morningstar đánh giá ETF này là rủi ro trung bình và cao, nhưng cũng lưu ý rằng nó mang lại lợi nhuận trên trung bình đến cao. Dòng dưới cùng Cả hai quỹ ETF đều có tính thanh khoản cao cho các nhà đầu tư. Tỷ lệ chi phí cho Quỹ đầu tư Tài chính Tiền tệ PowerShares cao hơn đáng kể ở mức 0. 63%, nhưng hiệu suất cao gần đây của quỹ đã bù đắp nhiều hơn cho phí cao hơn. Tỷ lệ Morningstar của cả ETFs trên mức trung bình trong rủi ro, do đó, sự lựa chọn hợp lý là đi kèm với ETF PowerShares, mang lại lợi nhuận trên trung bình. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư có thể chỉ muốn đầu tư vào một khu vực tài chính mà ETF đầu tư vào cổ phiếu thường hơn là cổ phiếu ưu tiên. Các nhà đầu tư có thể thích Ngân hàng S & P của SPDR để tiếp xúc với ngành ngân hàng.