Putnam Investments là một trong những công ty quỹ tương hỗ lâu đời nhất. Nó bắt đầu cung cấp quỹ cho các nhà đầu tư vào năm 1937 và quản lý 125 tỷ USD tài sản và cung cấp 80 quỹ đầu tư khác nhau cho các nhà đầu tư vào tháng 12 năm 2015. Năm quỹ của họ là ứng cử viên tốt cho tiết kiệm hưu trí, cung cấp cho nhà đầu tư thu nhập, ổn định, tăng trưởng và đa dạng hóa. Sự cân bằng giữa các quỹ phụ thuộc vào nhu cầu của các nhà đầu tư cá nhân. Một nguyên tắc chung cho các nhà đầu tư tiếp cận quỹ hưu trí là để có một cách tiếp cận thu nhập bảo thủ hơn, trong khi nhà đầu tư tiết kiệm cho nghỉ hưu nên tập trung hơn vào tăng trưởng. 5 quỹ sau đây là thích hợp để sử dụng trong hoặc ngoài kế hoạch nghỉ hưu. IRA hoặc Roth IRA nhà đầu tư nhận được một lợi ích thêm từ việc tạm trú thuế thu nhập.

Quỹ đầu tư cổ phần (PEYAX)

Một quỹ lý tưởng cho danh mục đầu tư đa dạng hóa hưu trí là Quỹ Thu nhập Vốn chủ sở hữu. Quỹ đầu tư vào các công ty lớn của U. nhằm trả cổ tức và bị đánh giá thấp. Nó tìm kiếm các công ty có tiềm năng để đánh giá dài hạn về giá trị cổ phiếu và khả năng tăng đều cổ tức. Cổ tức là quan trọng vì 40% tổng lợi nhuận dài hạn của S & P 500 là do cổ tức. Quỹ này đánh giá cao đã trở lại 12. 81% trong năm năm qua và có năng suất hiện tại là 1. 38%. Nó là xứng đáng nhận được một khoản phân bổ lớn hơn của các quỹ đầu tư và rất thích hợp cho một Roth IRA hoặc truyền thống IRA.

Quỹ cân bằng được cung cấp cho các nhà đầu tư một loạt các cổ phiếu và trái phiếu từ năm 1937. Nó có một lịch sử lâu dài về lợi nhuận ổn định và tạo cơ sở cho nhiều đầu tư của Putnam triết học. Đầu tư vào trái phiếu thường là một ý tưởng tồi khi lãi suất tăng, khi giá trị trái phiếu giảm khi lãi suất tăng. Phần lớn trái phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ là các khoản ghi chú ngắn hạn. Khi những khoản nợ này chín chắn, tiền có thể được tái đầu tư vào trái phiếu mới với tỷ lệ cao hơn mà không mất tiền gốc. Vị trí này cho thấy quản lý phù hợp.

AD:

Trong số cổ phần của quỹ, 60% bao gồm cổ phiếu của các tập đoàn lớn trong nước. Quỹ rất đa dạng trong nhiều lĩnh vực và trong nhiều công ty. Lợi nhuận năm năm của nó là 8. 65% và năng suất hiện tại là 1. 16%

Quỹ tăng trưởng và thu nhập (PGRWX)

Quỹ tăng trưởng và thu nhập đầu tư vào cổ phiếu blue-chip Mỹ bị đánh giá thấp và trả cổ tức. Quỹ này và Quỹ Thu nhập Vốn chủ sở hữu có các nhà quản lý khác nhau. Mỗi người quản lý đã tạo ra một danh mục đầu tư khác, nhưng vẫn chồng chéo với nhau. Việc đầu tư vào quỹ này thêm vào Quỹ Thu nhập Vốn và Quỹ Cân bằng cho việc đa dạng hoá thêm.Quỹ tăng trưởng và thu nhập có tỷ suất lợi nhuận hàng năm năm năm là 10.79% và năng suất hiện tại là 1. 47%.

Quỹ đầu tư đa năng (VSCAX)

Các công ty vốn hóa lớn không phải là cơ hội tăng trưởng duy nhất. Một danh mục đầu tư đa dạng hóa tốt cần một số tiếp xúc với toàn bộ vũ trụ của cổ phiếu. Quỹ đầu tư đa năng (CAP) sử dụng tiềm năng tăng trưởng ở tất cả các giai đoạn phát triển của công ty. Các khoản đầu tư được thực hiện với vốn hóa nhỏ, vốn hóa trung bình và vốn hóa lớn, tạo cho các nhà đầu tư những lợi thế về tăng trưởng trong giai đoạn đầu cùng với sự tăng trưởng ổn định và phòng thủ các cổ phiếu vốn hóa lớn hơn. Quỹ có giá trị Multi Cap có lợi nhuận năm năm là 13. 08% với lợi nhuận 1.11.