Với thị trường chứng khoán biến động và lãi suất tăng, điều kiện thị trường hiện tại làm cho việc tiết kiệm hưu trí đa dạng trở nên quan trọng hơn bình thường. Tiền mặt trong ngân hàng kết hợp với các khoản đầu tư vào quỹ tương hỗ rộng có thể cung cấp sự đa dạng cho các quỹ tiết kiệm.

Công ty Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc 38. 97 + 0 72% Được thành lập với Highstock 4. 2. 6 ) là một công ty quản lý tài sản toàn cầu với hơn 670 tỷ USD tài sản được quản lý (AUM) tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2016. Legg Mason và các công ty thành viên của nó cung cấp nhiều quỹ tương hỗ có thể đáp ứng mọi mức độ chấp nhận rủi ro và mong muốn thu hồi.

Hai quỹ rất phù hợp để đa dạng hoá toàn bộ danh mục đầu tư và hai quỹ bổ sung hoạt động tốt để đa dạng hóa phần tăng trưởng của danh mục đầu tư trong khi mang lại lợi nhuận cao hơn. Lợi nhuận của bốn quỹ được tính bằng giá trị tài sản ròng (NAV) của cổ phần loại A, mặc dù bốn trong số các quỹ này thường có doanh số bán hàng. Có thể giảm hoặc loại bỏ phí bán hàng bằng cách thực hiện một khoản đầu tư lớn hơn trong gia đình Legg Mason của các quỹ. Một số công ty môi giới, như Fidelity Investments, từ bỏ việc bán hàng cho khách hàng và không tính phí giao dịch.

Quỹ Tăng trưởng Lớn của ClearBridge

Quỹ Tăng trưởng Lớn của ClearBridge tìm kiếm sự tăng giá trị vốn thông qua việc đầu tư vào các công ty có vốn hóa lớn hoạt động tốt với triển vọng tăng trưởng và giá cổ phiếu trên trung bình sự đánh giá. Trong khi phần lớn các cổ phiếu này nằm trong Chỉ số S & P 500, các nhà quản lý quỹ đã đầu tư vào khoảng 50 công ty mà họ cho rằng có thể vượt trội hơn thị trường. Họ đã làm tốt công việc để đạt được mục tiêu; quỹ đầu tư đánh giá Morningstar 4 sao này đã có tổng lợi nhuận hàng năm là 20. 09% trong ba năm và 16. 51% trong năm năm.

Quỹ tín thác có nguy cơ cao và rủi ro cao không phù hợp với các nhà đầu tư bảo thủ. Nó phù hợp với một phần tài sản của các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn và có 10 năm trở lên trước khi nghỉ hưu. Bill Miller huyền thoại là một trong những người quản lý của Legg Mason Opportunity Trust.

Quỹ tìm kiếm sự tăng trưởng vốn dài hạn. Nhà quản lý quỹ không bị hạn chế bởi phong cách đầu tư, loại tài sản hoặc loại công cụ tài chính. Họ cũng có thể tận dụng tối đa 10% tài sản ròng của quỹ. Cách tiếp cận rủi ro cao và có lãi suất cao này mang lại lợi nhuận hàng năm là 29. 67% trong ba năm và 14 năm. 49% trong năm năm. Tỉ lệ hoàn vốn hàng năm 10 năm của quỹ là 4. 16%, ít hơn tổng lợi nhuận hàng năm của Quỹ S & P 500 Index là 6. 91%.

Quỹ Tăng trưởng Bảo tồn Legg Mason QS Legion (SBBAX)

Quỹ Tăng trưởng Bảo tồn Lợi ích của Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi QS Legg không trực tiếp đầu tư vào cổ phiếu phổ thông hoặc trái phiếu; thay vào đó, nó là một quỹ của các quỹ.Quỹ Tăng trưởng Bảo tồn đầu tư tiền vào các quỹ tương hỗ khác do Legg Mason quản lý và các chi nhánh. Nó cân bằng tài sản của quỹ giữa các khoản đầu tư vào các quỹ cổ phần và các khoản đầu tư vào các quỹ thu nhập cố định với ít nhất 35% trong mỗi loại tài sản nhưng không quá 65%. Các quỹ này chủ yếu nắm giữ các chứng khoán của U. với một số tiếp xúc quốc tế.

Phương pháp tiếp cận quỹ này, với tài sản trải rộng trên 15 quỹ đầu tư cá nhân, mang lại cho các nhà đầu tư sự đa dạng rộng rãi; đầu tư của họ cho họ miếng nhỏ hơn 1, 000 chứng khoán khác nhau. Các nhà đầu tư cũng nhận được lợi nhuận hợp lý cho một quỹ cân bằng. Quỹ có tổng lợi nhuận hàng năm là 6,7% trong ba năm, 7. 12% trong năm năm và 5. 12% trong 10 năm.

Quỹ chỉ số S & P 500 của QS Batterymarch (SBSPX)

Mục tiêu của quỹ QS Batterymarch Mục tiêu của Quỹ S & P 500 là để theo dõi sự tăng trưởng và lợi nhuận của chỉ số Standard & Poor's (S & P 500). Nó hoàn thành việc này bằng cách mua tất cả 500 cổ phiếu tạo nên chỉ số liên quan trực tiếp đến trọng số vốn của họ trong chỉ mục. Đầu tư vào quỹ S & P 500 Index cung cấp cho các nhà đầu tư sở hữu phân đoạn trong 500 công ty thương mại lớn nhất của Hoa Kỳ.

Một lợi thế khác của quỹ chỉ số là nó được quản lý thụ động, vì vậy nó có chi phí thấp hơn các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực và thường đem lại lợi nhuận cao hơn. Quỹ có tổng lợi nhuận hàng năm là 15. 41% trong ba năm và 13. 75% trong năm năm.