Ngay cả khi tài sản bị chia sau khi ly hôn, trong nhiều trường hợp, vợ hoặc chồng cũ và người thừa kế tham gia dịch vụ của luật sư và tòa án để xác định người thụ hưởng tài sản kế hoạch nghỉ hưu của người đã về hưu chủ tài khoản. Điều này xảy ra khi người quá cố không cập nhật được tên người hưởng lợi của mình sau khi ly hôn hoặc tái hôn. Những người gần đây đã ly hôn có thể cứu người hưởng lợi của họ về căng thẳng và chiến đấu pháp lý bằng cách cập nhật đúng cách các tên người hưởng lợi của họ.
Trong trường hợp của bạn, vì chủ tài khoản đã qua đời, kết quả có thể phụ thuộc vào các điều khoản trong tài liệu kế hoạch. Một số tài liệu quy định rằng người thụ hưởng sẽ bị thu hồi khi ly hôn. Một số luật của tiểu bang bao gồm các quy định tương tự.
Nếu tài khoản là một kế hoạch đủ điều kiện, chẳng hạn như chia sẻ lợi nhuận, mua tiền hoặc chương trình trợ cấp xác định, người phối ngẫu còn sống thường là người thụ hưởng theo mặc định.
Để chắc chắn, hãy kiểm tra với người chăm sóc nếu đó là IRA, hoặc kiểm tra với quản trị viên kế hoạch đó là một kế hoạch đủ điều kiện.
Muốn biết đọc liên quan, xem Bắt Một Ly Dị? Hiểu các quy tắc phân chia tài sản kế hoạch .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Nếu ủy thác được đặt tên là người hưởng lợi của IRA, người được ủy thác của sự tin tưởng đó có thể trở thành người hưởng lợi mà không có chủ sở hữu IRA ký mẫu Thay đổi Hạn thụ hưởng?
Trong khi chủ sở hữu IRA còn sống, chỉ chủ sở hữu IRA mới có thể thay đổi người thụ hưởng được chỉ định của IRA. Các trường hợp ngoại lệ có thể được áp dụng nếu có luật sư, trong đó một giấy uỷ quyền bao gồm các điều khoản chỉ định đại lý đó hành động thay mặt cho chủ sở hữu IRA.