Quản lý kỳ vọng của khách hàng khi thị trường đi lên và mọi thứ đều diễn ra suôn sẻ là điều dễ dàng. Khả năng quản lý kỳ vọng của khách hàng khi điều này không xảy ra thường là những gì tách những cố vấn thành công từ những người đấu tranh trong kinh doanh. Các cố vấn giỏi biết rằng truyền thông của khách hàng trong những khoảng thời gian biến động của thị trường có thể giúp bảo vệ doanh nghiệp của họ và tăng cường mối quan hệ với khách hàng.

Nhưng sự biến động liên tục trong thị trường cổ phiếu và trái phiếu đã để lại nhiều cố vấn tranh giành để giúp khách hàng của họ xây dựng những kỳ vọng thực tế về lợi nhuận mà họ sẽ kiếm được và số lượng rủi ro mà họ sẽ phải làm để đạt được họ. Biến động đang diễn ra

Một số vấn đề chủ chốt đã góp phần vào sự thay đổi gần đây của thị trường. Mối lo ngại về nền kinh tế Trung Quốc, Brexit và sự sụt giảm giá dầu đã làm cho thị trường bắt đầu vào năm 2016. Sự không chắc chắn về cuộc bầu cử sắp tới của Tổng thống cũng là một nhân tố. Và trong khi các thị trường có thể bình tĩnh vào cuối năm, các cố vấn phải đối phó với khách hàng đang nghe tiếng nói thường xuyên trên các phương tiện truyền thông nói với họ rằng bây giờ là thời điểm để mua hoặc bán tài sản nhất định hoặc thực hiện các hành động khác bằng tiền của họ. Tất nhiên, các cố vấn biết rõ hơn việc chú ý đến những gì các phương tiện truyền thông tài chính sản xuất, nhưng khiến khách hàng của họ phớt lờ các nhà prognosticator này có thể gặp khó khăn, đặc biệt khi thị trường rơi. Các cố vấn cần phải đảm bảo rằng họ thực sự trên cùng một trang với khách hàng của họ trong thời gian như thế này. (Để đọc có liên quan, xem: Khách hàng của bạn phải biết gì về ETFs

.)

Darlene Murphy, chủ tịch của Wellesley Investment Advisers nói với

Đầu tư Tin tức

, "Tôi khuyên khách hàng của tôi nên tránh xa CNBC." Ric Edelman, Giám đốc điều hành của Edelman Financial Services cũng đưa ra một quan điểm tương tự: "Chúng tôi đang thực hiện một số lượng lớn các hoạt động tiếp cận tới khách hàng để duy trì sự tập trung duy nhất của chúng tôi. Nếu chúng tôi không liên lạc với khách hàng của chúng tôi, một người nào đó sẽ làm." > Nhiều nhà tư vấn đang theo đuổi các chiến dịch giáo dục nhằm giúp khách hàng để dạ dày cuộc khủng bố tài chính gần đây nhất do CNBC phỏng vấn hoặc các kênh thị trường khác. Họ có thể làm điều này bằng cách cho khách hàng biết thị trường đã làm gì trong những khoảng thời gian dài hơn để họ không lo lắng nhiều về những gì nó đã làm hôm nay hoặc tuần này hoặc tháng này. "Nếu bạn bật các phương tiện truyền thông ngày hôm nay khi thị trường đang có hạt, họ đang báo cáo về các phong trào thị trường, có màu đỏ trên tất cả các màn hình và rất nhiều phong trào ", Jay Mooreland, một nhà lập kế hoạch tài chính và nhà kinh tế hành vi. Làm thế nào để chuẩn bị, giao tiếp với khách hàng Nhiều khách hàng xem tin tức tài chính thường xuyên vì họ nghĩ rằng nó sẽ tốt hơn giúp họ quản lý tiền bạc và biết khi nào có thể vào và ra khỏi những khoản đầu tư của họ.Nhưng nhiều nguồn thông tin này chỉ tập trung vào ngắn hạn và thường dẫn dắt khách hàng thử và quản lý nhỏ danh mục đầu tư, dẫn đến việc họ mua cao và bán thấp. Các cố vấn có thể giúp khách hàng tự bảo vệ mình khỏi những yêu cầu và ý kiến ​​mà họ nghe mỗi ngày bằng cách dạy cho họ cách đánh giá những gì họ đang nghe và cân nhắc thông tin này đối với kế hoạch tài chính của họ. Để đọc sách có liên quan, xem:

Crowdfunding: Những người cố vấn và khách hàng phải biết

.) Ví dụ: họ có thể học cách nhận ra khi nào ai đó quan tâm đến "đang" hơn là phân tích hay ý kiến ​​của họ corr ect hoặc có ý nghĩa thực sự. Một nguồn thông tin chính xác hoặc ý kiến ​​sẽ thay đổi khi thông tin mới được đưa ra ánh sáng, trong khi một người nói chuyện chỉ đơn giản có thể cố gắng để tự bảo vệ mình bằng cách nói rằng ông sẽ có quyền nếu chỉ có như vậy và đã xảy ra. Khách hàng nên được cho biết những dự đoán cụ thể, xác định về những gì thị trường sẽ làm trong ngắn hạn nên luôn luôn được xem xét với sự nghi ngờ, vì thị trường có thể hành xử rất không lường trước được trên cơ sở ngắn hạn. Trên hết, cố vấn cần liên lạc với khách hàng của họ một cách thường xuyên để có được cảm giác về những gì khách hàng của họ đang suy nghĩ về tiền của họ và để đảm bảo rằng khách hàng của họ biết rằng cố vấn của họ đang tìm kiếm cho họ. Khách hàng cảm thấy bị bỏ qua thường có xu hướng chuyển tiền của họ ở nơi khác, nơi họ sẽ nhận được nhiều sự chú ý. Các nỗ lực tiếp cận thường xuyên có thể củng cố mối quan hệ với khách hàng và mang lại cho doanh nghiệp mới. Randy Conner, chủ tịch Tập đoàn Quản lý Churchill, đã thừa nhận rằng

Đầu tư Tin tức của ông công ty không chuẩn bị đầy đủ cho khách hàng của họ về sự biến động đã xảy ra trong năm 2008, và kinh nghiệm đó đã dạy họ duy trì giao tiếp thường xuyên với khách hàng của mình. Công ty hiện đang tổ chức thường xuyên các giờ "Seinfeld Hours" nơi họ tổ chức các cuộc họp, thường là trong giờ ăn trưa, nơi khách hàng có thể nói lên suy nghĩ và ý kiến ​​của họ và đặt câu hỏi về thị trường và tiền của họ. Định dạng mở đã giúp nhiều khách hàng nhận được câu trả lời cho những câu hỏi mà họ không nhận ra rằng họ đã có. Conner phản ánh rằng, "Ngay cả khi được mời tham gia các cuộc họp này cũng có ảnh hưởng tích cực đến khách hàng bởi vì nó cho thấy họ đang nghĩ đến". Ross Levin, hiệu trưởng của Accredited Advisers, đã lặp lại bài học của công ty Conner. "Thời điểm tốt nhất để chuẩn bị cho khách hàng biến động là trước khi nó xảy ra. Mặc dù vậy, các cố vấn phải giải quyết những cảm giác mà nhiều người có khi họ thấy danh mục đầu tư của mình giảm."

Một cách khác mà các nhà tư vấn có thể giúp khách hàng của họ đối phó với sự biến động là bằng cách cho họ hành động cụ thể mà họ có thể thực hiện, chẳng hạn như đầu tư nhiều hơn vào các chỉ số khi thị trường giảm. Điều này có thể giúp để chống lại xu hướng của họ để hành động trên cảm xúc khi họ nhìn thấy danh mục đầu tư của họ giảm. Quản lý kỳ vọng của khách hàng trong giai đoạn biến động của thị trường là một trong những khía cạnh thách thức nhất của kế hoạch tài chính. Các nhà tư vấn cần phải chủ động trong lĩnh vực này để giữ khách hàng của họ mắc sai lầm bằng tiền của họ có thể ngăn cản họ đạt được các mục tiêu của họ. Tạo kế hoạch cho khách hàng theo dõi khi nào thị trường giảm có thể cho họ cảm giác được trao quyền và giúp họ suy nghĩ rõ ràng về những gì họ đang làm. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Thu nhập so với Thu nhập Tổng: Rút lại Đã Xem lại

.)