Một chiến lược đầu tư thụ động liên quan đến đầu tư vào các loại tài sản và ngành khác nhau và chấp nhận lợi nhuận mà không cần tạo ra lợi nhuận vượt quá hoặc "alpha" là mục tiêu của đầu tư tích cực. Một chiến lược thụ động do đó tránh để cố gắng xác định các chứng khoán bị định giá thấp hoặc định thời thị trường; thay vào đó, nó liên quan đến việc đầu tư vào chứng khoán theo dõi các chỉ số thị trường và điểm chuẩn khác nhau.

Chiến lược mua và nắm giữ là chiến lược đầu tư thụ động tinh vi và bao gồm việc nắm giữ chứng khoán trong một thời gian dài có thể kéo dài hàng thập kỷ. Điều này cho phép nhà đầu tư mua và nắm giữ cổ phiếu dài hạn có thể vượt qua cơn thị trường biến động, điều này đôi khi đủ nghiêm trọng để khiến các nhà đầu tư dày dạn kinh hoàng nhất. Chẳng hạn, chỉ số S & P 500 giảm mạnh 55% trong khoảng thời gian 18 tháng, từ tháng 11 năm 2007 đến tuần đầu tiên của tháng 3 năm 2009, trong cuộc khủng hoảng tín dụng toàn cầu. Nó cũng giảm mạnh gần 48% trong "tàn phá công nghệ" kéo dài 2 năm rưỡi bắt đầu vào tháng 3 năm 2000. Mặc dù đã có những sự điều chỉnh khổng lồ và các thị trường chịu áp lực nặng nề khác trong những năm 1970 và 1980, S & P 500 đã tạo ra lợi nhuận hàng năm là 12,1% Thời kỳ 40 năm từ 1975 đến giữa năm 2015.

Vậy làm thế nào để tạo một chiến lược mua và giữ thụ động? Các quỹ giao dịch (ETFs) là phương tiện lý tưởng cho chiến lược như vậy, vì tính thanh khoản của chúng, theo dõi chặt chẽ các chỉ số và điểm chuẩn, phí quản lý thấp, và nhiều loại ETF sẵn có. Chúng tôi phác thảo dưới các bước liên quan đến việc tạo chiến lược mua và giữ thụ động.

Đánh giá các mục tiêu đầu tư của bạn, tầm nhìn và khả năng chấp nhận rủi ro

1. : Bạn có cần tiếp cận các quỹ đầu tư trong một năm để mua nhà không? Hoặc là bạn có ý định socking đi một chút trên cơ sở thường xuyên để xây dựng một trứng nghỉ hưu? Mục tiêu đầu tư của bạn, tầm nhận thức và khả năng chịu đựng rủi ro được xác định bởi nhiều yếu tố bao gồm giai đoạn của vòng đời bạn đang có, mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, ưu tiên tăng trưởng so với bảo toàn vốn … Hãy nói rằng bạn là một nhà đầu tư ở Mỹ có độ tuổi 35 quan tâm đến việc xây dựng một danh mục đầu tư dài hạn hưu trí. Mục tiêu của bạn là tăng trưởng và thu nhập, và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn là vừa phải. Xác định phân bổ tài sản và các lớp tài sản
2. : Phân bổ tài sản đề cập đến tỷ lệ cổ phiếu, trái phiếu và tiền mặt trong danh mục đầu tư. Giả sử bạn đi với cổ phần 70% và 30% trái phiếu. Để xây dựng danh mục đầu tư đa dạng và có tiềm năng tăng trưởng tốt, bạn quyết định chọn các loại tài sản sau: cổ phiếu lớn 30% vốn Mỹ, 15% cổ phần nhỏ của Mỹ, 15% cổ phần quốc tế, 10% ủy thác đầu tư bất động sản REITs), cộng thêm 15% trái phiếu Mỹ và 15% trái phiếu doanh nghiệp của Mỹ. Phân bổ vốn đầu tư của bạn cho các lớp tài sản được lựa chọn
3. : Lợi thế của ETFs là bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư trên bất kể số vốn đầu tư bạn sở hữu, cho dù đó là $ 5, 000 hay $ 50, 000 hoặc $ 500 , 000Giả sử vốn đầu tư ban đầu của bạn là 50.000 đô la, tất cả những gì bạn cần làm là chọn một trong số nhiều ETFs theo chỉ mục hoặc chuẩn của bạn, ví dụ như SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258). 85 + 0 16% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) cho hợp phần lớn của Mỹ và ETF theo dõi Chỉ số Russell 2000 cho hợp phần nhỏ của Hoa Kỳ. Do đó, bạn sẽ phân bổ 15.000 đô la cho ETF SPY, $ 7, 500 cho Russell 2000 ETF, v.v. Đầu tư thường xuyên và tái cân bằng hàng năm : Vì bạn muốn có đủ số tiền trong độ tuổi nghỉ hưu 65 tuổi, bạn nên thêm $ 2,000 vào danh mục đầu tư vào cuối mỗi quý, phân bổ ngân quỹ cho mỗi lớp tài sản trong cùng một tỷ lệ như bạn đã có lúc bắt đầu. Vào đầu mỗi năm, bạn đánh giá sự phân bổ tài sản của mình, vì số tiền được phân bổ cho từng loại tài sản có thể đã lệch khỏi phân bổ mục tiêu của bạn phụ thuộc vào hiệu suất tương đối của các lớp tài sản. Sau đó bạn cân bằng lại danh mục đầu tư để đưa nó phù hợp với mục tiêu phân bổ. Ví dụ, nếu Russell 2000 đã có một năm tuyệt vời và thành phần vốn nhỏ của Mỹ trong danh mục đầu tư của bạn đã tăng lên 20%, bạn sẽ cắt cổ phần của Russell 2000 ETF để phân bổ lại xuống 15% và phân bổ lại số tiền vượt quá đối với một loại tài sản có trọng lượng trong danh mục đầu tư đã giảm xuống dưới mức phân bổ mục tiêu của bạn. Tất nhiên, khi bạn lớn hơn, bạn có thể thay đổi sự phân bổ tài sản của mình để mang nó phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro mới của bạn, các mục tiêu đầu tư và đường chân trời.
4. Nếu danh mục đầu tư của bạn có thể tạo ra 8% mỗi năm trong tổng lợi nhuận trong giai đoạn 30 năm, bạn sẽ có quỹ hưu trí là 1 đô la. 4 triệu người ở tuổi 65 (dựa trên số tiền đầu tư ban đầu là 50.000 đô la và đóng góp hàng năm là 8.000 đô la). Tỷ lệ lợi nhuận hàng năm là 6% sẽ dẫn đến giá trị danh mục đầu tư khoảng 920.000 USD khi nghỉ hưu. Chiến lược mua và nắm giữ thụ động sử dụng ETFs là một trong những cách hiệu quả nhất để xây dựng một danh mục đầu tư như vậy, vì chi phí quản lý đối với hầu hết các quỹ ETF nói chung khá thấp, trong khi chiến lược mua và bán dẫn đến chi phí giao dịch và thuế thấp hơn nhiều so với danh mục đầu tư tích cực do thiếu hoạt động giao dịch.