Tiếp tục giáo dục (CE) giúp các nhà kế hoạch luôn cập nhật những thay đổi mới nhất trong các quy tắc và quy định của ngành và cung cấp hướng dẫn về các sản phẩm mới và kỹ thuật lập kế hoạch. Tuy nhiên, phần lớn các chuyên gia tài chính có giấy phép hoặc được cấp chứng chỉ có một phản ứng tiêu cực, khi họ được yêu cầu phải hoàn thành các môn học tiếp theo của họ.
Trong bài này, chúng tôi sẽ xem xét bốn yêu cầu tiếp tục giáo dục cho các chuyên gia tài chính, với hai điều khoản đầu tiên được FINRA yêu cầu: yếu tố quy định, yếu tố công ty, giáo dục nhà nước được thông qua cho các chuyên gia bảo hiểm và, cuối cùng, . Như bạn thấy, có nhiều cách để hợp lý hóa quy trình, để khi thời hạn giáo dục của bạn kéo dài, bạn sẽ không thấy mình bị chôn vùi dưới các quy tắc và quy định.

Sự thất vọng có thể bao quanh CE tín dụng thường là một kết quả của thực tế là mỗi giấy phép hoặc chỉ định đi kèm với riêng của riêng mình liên tục yêu cầu giáo dục của mình. Ví dụ: một nhà môi giới chứng khoán cũng là Người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận® (CFP®) phải đáp ứng nhiều yêu cầu của CE, như:

Cơ quan quản lý ngành công nghiệp tài chính (FINRA) phê duyệt phần điều chỉnh cho giấy phép Series 6 hoặc series 7 < Thành phần công ty được FINRA chấp thuận cho giấy phép Series 6 hoặc 7
CE được Nhà nước công nhận cho tất cả các giấy phép bảo hiểm, chẳng hạn như đời sống và sức khoẻ

• CFP® đã được CE phê duyệt cho CFP® được chỉ định
• < ! - 2 ->
• Yếu tố quy định
• Nguyên tố quy định được FINRA phê duyệt được chia thành ba phần nhỏ:

1. Người được cấp phép loại 6

2. Người được cấp phép loại 7
3. Những người giám sát các nhà đầu tư chứng khoán.

Tất cả những người được cấp phép có 120 ngày để hoàn thành phần yêu cầu giáo dục thường xuyên của họ, sau khi họ đã được cấp phép trong hai năm. Những yêu cầu này sẽ đến hạn mỗi ba năm một lần miễn là người được cấp phép duy trì đăng ký FINRA của mình. Yếu tố quy định bao gồm các quy tắc và quy định cần thiết, tuân thủ, các vấn đề về bán hàng và truyền thông cũng như các chủ đề giám sát đối với các hiệu trưởng được đăng ký. (Để tìm hiểu về các yêu cầu kiểm tra ban đầu để có được giấy phép của bạn, hãy kiểm tra
Phá vỡ Giấy phép Chứng khoản Tài chính
.)

Công ty phần vững Thành phần doanh nghiệp CE áp dụng cho một chuyên gia tài chính được FINRA xem là "người được bảo hiểm". Người có bảo hiểm bao gồm bất cứ ai tham gia vào việc bán hoặc kinh doanh chứng khoán ở hầu như bất kỳ năng lực nào. Đào tạo phần tử vững chắc được tạo ra bởi công ty hoặc thu được từ các nguồn bên ngoài, sau đó được thực hiện ở cấp đại lý môi giới hàng năm. Giáo dục này tập trung vào những thay đổi quan trọng trong ngành công nghiệp từ năm này sang năm kế tiếp. Nó có xu hướng phù hợp hơn với các nhà quy hoạch bởi vì loại hình đào tạo này bao gồm các chủ đề thực tế như đào tạo sản phẩm mới hoặc các chiến lược lập kế hoạch tài chính mới nhất có thể tạo ra các hoạt động kinh doanh mới cho các nhà quy hoạch.(Để biết thêm về các yếu tố điều tiết và công ty, hãy xem phần giáo dục của trang web FINRA) CE được Nhà nước chấp thuận cho các giấy phép bảo hiểm

Không có yêu cầu thống nhất liên bang về bảo hiểm giáo dục thường xuyên và mỗi bang có riêng CE mà các đại lý và môi giới phải đáp ứng, để duy trì giấy phép hành nghề trong tiểu bang đó. Chẳng hạn, tiểu bang Kansas yêu cầu các đại lý bảo hiểm nhân thọ phải hoàn thành 11 giờ học tiếp theo mỗi hai năm, cộng thêm một giờ huấn luyện về đạo đức. Missouri yêu cầu 16 giờ CE, với một giờ dành cho đạo đức.

Mỗi tiểu bang có số giờ làm việc CE tối thiểu cần phải được người cấp phép phải đáp ứng định kỳ. Trách nhiệm của bên nhận li-xăng là phải biết những yêu cầu về CE ở tất cả các tiểu bang mà họ muốn kinh doanh bảo hiểm. Giáo dục liên tục dành cho các chuyên gia có tên

Các nhà hoạch định tài chính có chứng chỉ chuyên nghiệp như CFP®, Bảo hiểm Nhân thọ (CLU) hoặc Tư vấn Tài chính Chartered (CHFC), sẽ có thêm các yêu cầu giáo dục liên tục vượt xa những gì cần thiết để duy trì giấy phép của họ. Ví dụ: các học viên Certified Financial Planner® phải hoàn thành ít nhất 30 giờ học tiếp tục mỗi hai năm. Hai giờ học này phải được đào tạo về đạo đức, trong khi 28 giờ còn lại có thể được bắt nguồn từ bất kỳ chủ đề giáo dục tài chính hoặc các môn học đã được Hội đồng Tiêu chuẩn CFP phê chuẩn. (Để biết thêm thông tin về giáo dục cho các học viên CFP®, hãy tham khảo
Các vấn đề cơ bản về duy trì CFP

.)

Tất cả các chuyên môn khác, ngoài các trường được liệt kê ở trên, (CPA), Đại lý Đăng ký (EA), Hội đồng Huấn luyện Bảo đảm Sự Sống của Người Sống (LUTCF) và Người bảo hiểm Y tế Đăng ký (RHU). (Để giúp giải mã vô số các từ viết tắt này, hãy xem Món Chữ ký của Chứng chỉ Tài chính .) Kết thúc Nhanh Trực tuyến

May mắn thay, các yêu cầu giáo dục thường ngày giờ đây dễ dàng hoàn thành hơn nhiều so với quá khứ. Internet đã sắp xếp hợp lý một cách hiệu quả những gì đã từng là một quá trình quan liêu hăng hái. Có một số nhà cung cấp xuất sắc các vật liệu CE được chấp thuận trực tuyến, chẳng hạn như WebCE. com và RegEd. Các trang web này cho phép bạn lựa chọn và thanh toán cho một khóa học có liên quan và hoàn thành kỳ thi cuối cùng trực tuyến, nhanh chóng và dễ dàng. Các giờ sau đó thường được báo cáo trực tiếp với các tiểu bang yêu cầu hoặc bảng chỉ định. Một số loài chim, một đá Điều quan trọng cần lưu ý là nhiều giờ học có thể được ghi có vào nhiều giấy phép hoặc chỉ định. Ví dụ, một số lượng lớn các bài học được Hội đồng Tiêu chuẩn CFP® chấp thuận để tiếp tục giáo dục cũng được tính đến việc hoàn thành các yêu cầu bảo hiểm hoặc chứng khoán CE. Những giờ này cũng có thể được tính cho các chỉ định khác, chẳng hạn như CLU hoặc ChFC. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý rằng cùng một khóa học có thể sẽ được ghi có một số giờ khác nhau của các tổ chức khác nhau.

Chẳng hạn, xem xét một người hành nghề CFP® với giấy phép bảo hiểm nhân thọ, người tham gia khóa học về bảo hiểm nhân thọ từ một nhà cung cấp trực tuyến. Bên nhận li-xăng sẽ phát hiện ra rằng mặc dù nhà nước của họ có thể cấp một khoản tín dụng CE đặc biệt trong 6 giờ, nhưng Hội đồng Tiêu chuẩn CFP® chỉ có thể xem xét khóa học là 4 tiếng rưỡi để hoàn thành các yêu cầu của CE. Để tối đa hóa hiệu quả của các môn học của bạn, điều quan trọng là phải biết bao nhiêu giờ tín dụng mỗi tổ chức sẽ cho phép cho một khóa học nhất định. Tuyến dưới

Mặc dù bộ phận tuân thủ của bất kỳ đại lý môi giới nào cũng rất chủ động trong việc đảm bảo rằng tất cả các yêu cầu của CE liên quan đến việc cấp phép được đáp ứng, các đại lý và môi giới độc lập phải tự chịu trách nhiệm. Hoàn thành trực tuyến các yêu cầu của CE và sự phối hợp cẩn thận giữa tất cả các giấy phép cần thiết và các chỉ định có thể làm cho quá trình CE nhanh hơn và thuận tiện hơn.