Mặc dù có tin đồn thổi phồng về tin tức, hầu hết các chuyên gia tài chính là người lương thiện, chăm chỉ. Sau cùng, lừa dối khách hàng không phải là một cách tốt để xây dựng một doanh nghiệp mạnh mẽ và tạo ra giới thiệu; do đó, nó không phải là một thực tế thông thường.
Điều đó nói rằng, thế giới của các dịch vụ tài chính có thể phức tạp và gây nhầm lẫn ở thời điểm tốt nhất và khi bạn cảm thấy như bạn gặp rắc rối với người môi giới, thì có vẻ tệ hơn. May mắn thay, với một tổ chức nhỏ và một chút mỡ khuỷu tay, hầu hết các vấn đề có thể được giải quyết.

Quá trình
Bước đầu tiên trong quy trình là liên hệ với nhà môi giới hoặc cố vấn tài chính của bạn. Đặt mối quan tâm của bạn trong một lá thư và gửi nó theo cách cho phép bạn xác nhận nhận. Giữ bản sao cho chính mình. Nhiều lần, những hiểu nhầm đơn giản hay sai sót trong giao tiếp có thể được giải quyết nhanh chóng và dễ dàng. Nếu vấn đề không được giải quyết, bản sao thư của bạn là bằng chứng về những nỗ lực của bạn để giải quyết tình huống. (Để đọc có liên quan, xem Đánh giá môi giới của bạn .)

Nếu gửi một lá thư không giải quyết vấn đề để thỏa mãn bạn, bước tiếp theo là liên hệ với ông chủ môi giới của bạn, thường được gọi là giám đốc chi nhánh. Một lần nữa, làm điều đó bằng văn bản. Nếu đơn khiếu nại của bạn là hợp pháp, giám đốc chi nhánh có mọi ưu đãi trên thế giới để giúp bạn giải quyết nó. Các công ty thành công không muốn khách hàng không hạnh phúc. (Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Các Lời Khuyên về Giải Quyết Tranh Chấp với Cố Vấn Tài Chính của Bạn .)

Nếu bạn vẫn không hài lòng với phản hồi của mình, bạn có thể liên hệ với văn phòng tuân thủ của công ty. Trong môi trường quy định ngày càng tăng, sự tuân thủ là điều mà hầu hết các công ty coi trọng. Gửi khiếu nại của bạn bằng văn bản, cùng với bản sao thư sớm hơn của bạn. Cung cấp chi tiết về vấn đề và các bước mà bạn đã thực hiện để giải quyết vấn đề. Cung cấp cho viên chức tuân thủ 30 ngày để phản hồi. Nếu vấn đề vẫn chưa được giải quyết, bước thứ tư là liên hệ với cơ quan quản lý.

U. S. Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán
U. S. Securities and Exchange Commission (SEC) giám sát thị trường chứng khoán với nhiệm vụ bảo vệ nhà đầu tư. Nếu bạn nộp đơn khiếu nại, Phòng Thi hành của SEC sẽ điều tra bằng cách liên hệ với các bên liên quan đến vấn đề này. Trong một số trường hợp, liên lạc của SEC sẽ dẫn đến giải quyết tranh chấp. Trong những trường hợp khác, SEC có thể thực hiện thêm hành động khác, chẳng hạn như nộp đơn kiện và / hoặc xử phạt. Trong trường hợp công ty bị điều tra phủ nhận những cáo buộc và không có bằng chứng nào để mâu thuẫn với sự từ chối, SEC sẽ không thể hành động thay cho thẩm phán. Cần phải có trọng tài hoặc hành động pháp lý. (999) Cơ quan quản lý ngành công nghiệp tài chính Trước đây Hiệp hội Các nhà phân phối chứng khoán (NASD), FINRA chịu trách nhiệm quản lý tất cả các công ty chứng khoán đang kinh doanh tại Hoa Kỳ, bao gồm đăng ký chuyên gia chứng khoán, viết và thực thi luật chứng khoán, giữ thông tin công khai và quản lý một nền tảng giải quyết tranh chấp.Chương trình tuân thủ của FINRA được thiết kế để giải quyết tranh chấp với các công ty môi giới và nhân viên của họ. Luật liên bang cho FINRA quyền kỷ luật các công ty và cá nhân vi phạm các quy tắc. Tuy nhiên, hành động kỷ luật là không đảm bảo rằng các nhà đầu tư sẽ được bồi thường thiệt hại. Các vấn đề mà FINRA địa chỉ bao gồm các khuyến nghị của đầu tư không phù hợp, kinh doanh trái phép, không tiết lộ sự kiện vật chất liên quan đến đầu tư và rút tiền trái phép từ tài khoản của nhà đầu tư. FINRA cũng cung cấp một đơn khiếu nại của nhà đầu tư cho phép các nhà đầu tư cá nhân nộp đơn khiếu nại về một công ty môi giới hoặc người môi giới đã tiến hành kinh doanh không đúng cách. (Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Điều tra Cảnh sát Chứng khoán

.)
Nhà quản lý Chứng khoán Nhà nước Ở Hoa Kỳ, mỗi bang đều có cơ quan quản lý chứng khoán riêng. Liên hệ với cơ quan quản lý nhà nước của bạn là một cách khác để khám phá khi xảy ra tranh chấp. Hiểu hệ thống

Một số lượng đáng kể các nhà đầu tư tự đặt ra cho sự thất vọng bởi vì họ không hiểu được đầu tư của họ và họ không hiểu hệ thống quy định. Việc mất tiền đầu tư không phải lúc nào cũng là lý do để nhờ giúp đỡ. Bạn cần phải đọc bản in tốt và đảm bảo rằng bạn hiểu tất cả những gì mà cố vấn đề xuất cho danh mục đầu tư của bạn - kể cả khả năng giảm giá trị - trước khi bạn đồng ý thực hiện đầu tư. Mua cái gì đó mà bạn không hiểu và sau đó cố gắng lấy lại tiền nếu việc đầu tư mất tiền thường là công thức cho thảm họa.
Vấn đề quan trọng khác cần nhớ là các nhà quản lý điều tra các vi phạm các quy tắc và quy định của ngành. Họ không hỗ trợ việc thu hồi số tiền bị mất. Ngay cả khi bạn đã là nạn nhân của một cá nhân vô đạo đức, bạn có thể yêu cầu kiện tụng để thu hồi tài sản.

Hòa giải và Trọng tài
Hòa giải là một quá trình không tự nguyện và phi chính thức theo đó một bên thứ ba độc lập tạo thuận lợi cho việc giải quyết giữa các bên có liên quan trong một tranh chấp. Hòa giải là một quá trình tự nguyện, và kết quả là không ràng buộc.

Trọng tài là một lựa chọn khác. Một số loại tài khoản chứng khoán bao gồm một thỏa thuận trong đó cả hai bên đồng ý giải quyết các sự khác biệt về trọng tài của họ khi xảy ra tranh chấp. Nếu bạn đã thỏa thuận như vậy khi mở tài khoản của mình, các trọng tài viên sẽ áp dụng luật áp dụng cho trường hợp của bạn. Trong một số trường hợp, toàn bộ tranh chấp được xử lý bằng thư từ và hồ sơ bằng văn bản, vì vậy hãy đảm bảo giữ bản sao của tất cả các tài liệu liên quan đến trường hợp của bạn. Các quyết định trọng tài là cuối cùng và bắt buộc. Tranh tụng - Khu nghỉ mát cuối cùng Nếu bạn có tuân thủ chính đáng và nó vẫn không được giải quyết sau khi bạn đã làm theo tất cả các bước trong quy trình để cố gắng giải quyết vấn đề đó, hãy liên hệ luật sư. Xử lý tranh chấp thường là một quá trình chậm và tốn kém, và không có gì bảo đảm rằng bạn sẽ có được giải pháp mà bạn đang tìm kiếm.

Sự lựa chọn tốt hơn là kiện tụng là cố gắng hết sức để tránh con đường này hoàn toàn. Trước khi bạn đầu tư, hãy tìm hiểu về các loại chuyên gia dịch vụ tài chính khác nhau có sẵn để giúp bạn. Một số nghiên cứu trước mắt có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều đau khổ, và tiền bạc, sau này.
Muốn biết thêm chi tiết, xem

Không Xử Lý Bại Bội vì Lời

.