Warren Buffett không phải là fan của những điều phức tạp. Đây là ba ví dụ.

Anh ấy không tham gia vào cơn sốt thực phẩm có ý thức về sức khoẻ. Thay vào đó, anh ta thích đồ ăn vặt, làm anh ta hạnh phúc. Buffett ghét các dẫn xuất, một khi đề cập đến chúng như là "vũ khí hủy diệt hàng loạt. "Không có gì phức tạp hơn các dẫn xuất liên quan đến đầu tư, điều này trái ngược với cách tiếp cận của Buffett đối với đầu tư.

Buffett cũng khinh rẻ phí cao. Ngành công nghiệp quỹ phòng hộ và phí cao là đồng nghĩa. Chỉ cần nhìn vào hai và 20 tiêu chuẩn ngành công nghiệp và bạn sẽ nhanh chóng kết luận rằng nó rất khó khăn cho một nhà đầu tư để liên tục giành chiến thắng với các quỹ phòng hộ trên cơ sở hàng năm. Không chỉ quỹ phòng hộ cần phải thực hiện đúng các cuộc gọi hàng năm trong năm, nhưng nó phải thực hiện rất tốt mà vẫn là một liên doanh có lợi nhuận cho các nhà đầu tư sau khi phí. Với cùng một thông tin có sẵn cho các nhà đầu tư bán lẻ, không có lý do lành mạnh để đầu tư với một quỹ phòng hộ. Điều đó nói rằng, Buffett không khuyên bạn nên làm nghiên cứu của riêng bạn. (Để biết thêm thông tin, xem: Phong cách đầu tư của Warren Buffett Đã được đánh giá .)

Thay vào đó, Buffett tin rằng bạn nên tiếp cận đầu tư sau: đặt 90% vào một quỹ chỉ số rất thấp, theo dõi S & P 500 và 10% vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn. Việc phân bổ 90% cho S & P 500 có thể có vẻ cao, nhưng hãy cân nhắc điều này - nếu bạn đã đảm nhiệm các vị trí lâu dài sau năm 2008, bạn đã mất đi những cơ hội to lớn. Sẽ có một vụ tai nạn khác không? Tất nhiên, nhưng không ai biết khi nào. Buffett thích bỏ qua tai nạn vì thị trường chứng khoán luôn quay trở lại. Nó đã trở lại từ Thế chiến I, Cuộc Đại suy thoái, Chiến tranh Thế giới II, sự đình đốn, Chiến tranh Việt Nam, bong bóng công nghệ và cuộc khủng hoảng tài chính. Nếu cuộc khủng hoảng nợ đang diễn ra, nó sẽ là một cú sốc đối với S & P 500 mặc dù chỉ là tạm thời.

Các nhà đầu tư rất xúc động, thường dẫn đến việc mua cao và bán thấp. Trong mắt của Buffett, nếu bạn bỏ mọi thứ một mình và đầu tư vào các công ty hàng đầu, hoặc trong S & P 500, cổ tức sẽ tăng lên trong khi giá cả biến động. Cuối cùng, giá sẽ tăng lên. Nhiều người quên rằng khi bạn đầu tư vào một cổ phiếu, bạn đang đầu tư vào một doanh nghiệp thực tế. Một doanh nghiệp lớn nên có khả năng phát triển, hoặc ít nhất là nắm giữ riêng của mình, mặc dù điều kiện kinh tế vĩ mô. Nếu bạn nghĩ cách tiếp cận đơn giản và hiệu quả của Buffett đối với đầu tư có thể là dành cho bạn, thì bạn sẽ không tin rằng việc đó dễ dàng đến mức nào bắt đầu. Hai quỹ giao dịch (ETFs) theo dõi lời khuyên của Buffett được liệt kê dưới đây.

ETFs theo dõi Buffett Vanguard 500 ETF (VOO

VOOVanguard S & P500237 51 + 0.03%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) Mục đích: Theo dõi chỉ số S & P 500. Tài sản ròng: 227 đô la. 47 tỷ Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (3 tháng qua): 2, 229, 400 Mức chi phí: 0. 05%

Hiệu suất 1 năm: -1. (9/7/2010): 84. 40%

Top 5 cổ phần:

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 54 + 1 18%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

): 3. 35% tài sản ròng

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84 23 + 0 .11 %

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ): 2. 42% Tập đoàn Exxon Mobil (XOM XOMExxon Mobil Corp83 67 + 0 59%

Được tạo bằng Highstock 4 2. 9 ): 1. 42% Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139 95-0 09%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ): 1. 65% Tổng Công ty Điện lực (GE Công ty Điện lực Cổ phần 20,13-0,05%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64% iShares Khoản Khoản Khoản Trái phiếu 1-3 năm SHY SHYiSh 1-3 Y Trs Bd84 21 + 0 04%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Mục đích: Chỉ số trái phiếu Kho bạc 1-3 năm. Tài sản ròng: $ 11. 44 tỷ

Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày (ba tháng): 1, 907, 950 Mức chi phí: 0. 15% Hiệu suất 1 năm: 0. 28% Cổ tức Năng suất: 0. 57% Hiệu suất kể từ ngày khởi động (7/22/2002): 4. 60%

Xếp hạng Trái phiếu: 100% AAA

Phần dưới

Phần lớn các nhà đầu tư không thể quản lý đỉnh điểm và thung lũng của thị trường chứng khoán. Có một lý do đơn giản cho điều này: họ là con người và cảm xúc về tiền. Mặc dù hiện tại chúng ta đang sống trong một môi trường mà chúng ta không biết tác động cuối cùng của QE và lãi suất thấp kỷ lục kéo dài bao lâu, ngay cả khi những cổ phiếu tốt nhất đạt được một số điểm vẫn trả cổ tức trong khi chờ đợi sự phục hồi. Hãy nhớ rằng, Buffett đã không trở thành một tên hộ gia đình bằng cách di chuyển vào và ra khỏi cổ phiếu. Anh ta được coi là nhà đầu tư kiên nhẫn nhất trên thế giới và sự kiên nhẫn có xu hướng trả hết. Dan Murkowitz không có bất kỳ vị trí nào trong bất kỳ cổ phiếu hoặc ETF nào được liệt kê ở trên.