Các nhà đầu tư muốn nghỉ hưu có thể xem xét các quỹ đa dạng chuyên nghiệp do INVESCO cung cấp, có kinh nghiệm quản lý đầu tư đến năm 1940. Các quỹ hưu trí cân bằng rủi ro của Invesco cung cấp các khoản đầu tư có độ tương quan từ thấp đến trung bình với các chỉ số thị trường tài chính truyền thống trong khi vẫn giữ được vốn.

Quỹ Đầu tư Rủi ro Cân bằng Rủi ro Cân bằng Invesco (IANBX)

Quỹ Đầu tư Rủi ro Cân bằng Rủi ro Cân bằng Invesco Hiện nay Quỹ Loại A nhằm trả lại thực tế trong khi vẫn bảo toàn vốn. Nó có tỷ lệ doanh thu chỉ 9%, và nó tính một tỷ lệ chi phí ròng hàng năm là 0. 81%. Quỹ yêu cầu một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 1, 000. Quỹ này có mức biến động trung bình hàng năm thấp là 4,3% trong suốt năm năm tiếp theo. Quỹ này nhằm đạt được mục tiêu đầu tư của mình bằng cách xây dựng một danh mục đầu tư bao gồm Quỹ Phân bổ Cân bằng và Rủi ro của Invesco và hai quỹ thị trường tiền tệ liên kết, Danh mục Đầu tư Tài chính Cạnh tranh và Danh mục Premier. Quỹ phân bổ 60,4% danh mục đầu tư cho Quỹ Cân bằng Rủi ro Invesco và 39,65% cho các quỹ thị trường tiền tệ liên kết.

Quỹ Thiếu hụt Cân bằng Rủi ro Cân bằng Rủi ro của Invesco 2020 là quỹ hưu trí được nhắm mục tiêu theo thời gian phù hợp với các nhà đầu tư muốn nghỉ hưu vào năm 2020 và dừng lại thực hiện các khoản đầu tư mới vào quỹ tại thời điểm đó. Nó được thiết kế dành cho những người mong muốn rút vốn đầu tư của họ dần dần sau ngày dự kiến ​​và mong muốn sẽ cần tất cả hoặc hầu hết các khoản đầu tư của mình sau năm 2020. Hiện tại doanh thu này có tỷ lệ luân chuyển thấp 7% và tỷ lệ chi tiêu ròng trung bình hàng năm là 0. 95 %. Quỹ này yêu cầu một khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là $ 1, 000.

Quỹ tiết kiệm cân bằng-rủi ro của Invesco 2020 nhằm tìm kiếm tổng lợi nhuận trong khi duy trì mối tương quan từ thấp đến trung bình với các chỉ số dựa trên tài chính truyền thống. Thêm vào đó, nó nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư sự bảo toàn vốn. Các nhà đầu tư muốn nghỉ hưu trong hoặc ngay sau năm 2020 có thể muốn xem xét quỹ này vào năm 2016 để giảm thiểu rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ khỏi các chỉ số dựa trên cơ sở rộng. Quỹ Rủi ro Cân bằng-Rủi ro của Invesco 2020 có độ lệch tiêu chuẩn hàng năm trung bình, hoặc biến động, là 5. 98% trong năm năm qua.

AD:

Quỹ hiện đang phân bổ 79,85% danh mục đầu tư vào Quỹ Cân bằng Rủi ro Invesco và 20,2% trong các quỹ thị trường tiền tệ liên kết. Quỹ này thường cân bằng lại tài sản của mình trên cơ sở hàng tháng để phân bổ mục tiêu theo thời điểm hiện tại là 23. 45% cổ phần, 12. 99% hàng hoá, 50. 57% thu nhập cố định và 40% tiền mặt tương đương vào ngày nghỉ hưu. Tỷ lệ này không bằng 100% kể từ khi quỹ sử dụng các công cụ phái sinh và các công cụ đòn bẩy khác.Việc phân bổ ngày theo mục tiêu của quỹ không được đặt vào đá và có thể thay đổi theo thời gian.

Quỹ Đầu tư Rủi ro Cân bằng Rủi ro của Invesco 2030 (TNAAX)

Quỹ Đầu tư Rủi ro Rủi ro Cân bằng Phương tiện 2030 của Invesco là một quỹ khác nhằm mục đích tạo ra sự đa dạng. Quỹ này có cùng mục đích đầu tư như Quỹ Đầu tư Rủi ro Cân bằng-Rủi ro của Invesco 2020. Tuy nhiên, Quỹ Đầu tư Rủi ro Cân bằng Rủi ro của Invesco 2030 được thiết kế dành cho các nhà đầu tư dự định nghỉ hưu vào hoặc ngay sau năm 2030. Quỹ này tính phí sử dụng ròng hàng năm trên trung bình là 1,13% và yêu cầu đầu tư ban đầu tối thiểu là 1 000 USD Quỹ Bảo hiểm Rủi ro Cân bằng Rủi ro của Invesco 2030 hiện đang phân bổ 84,89% danh mục đầu tư vào Quỹ Cân bằng-Rủi ro Invesco, 14. 79% Quỹ Phân bổ Cơ hội Cân bằng và Cân bằng của Invesco và 0,36% liên kết tiên TẠO niêm vui. Việc phân bổ mục tiêu của quỹ cho năm 2030 giống với Quỹ Phân bổ Cân bằng-Rủi ro 100 của Invesco. Vì quỹ dự phòng rủi ro của Invesco Balanced-Retirement 2030 có một ngày mục tiêu sau đó nên nó đầu tư vào quỹ hiếu chiến, làm cho tỷ lệ chi tiêu trung bình hàng năm của quỹ trong năm năm qua là 6.95%. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn nên xem xét quỹ này vào năm 2016 vì nó duy trì mức độ tương quan thấp đến trung bình với các chỉ số thị trường truyền thống.