Nó phụ thuộc.
Nếu bạn là "người thụ hưởng người phối ngẫu" cho cả Keogh và IRA, thì bạn có thể chuyển hoặc lăn qua tài sản IRA được thừa kế sang IRA truyền thống của mình và bạn cũng có thể cuộn qua tài sản từ Keogh đến cùng IRA.
Nếu bạn là "người không phải là người hưởng lợi" của IRA, bạn phải duy trì tài sản IRA trong IRA kế thừa. (Để biết thêm thông tin về các lựa chọn phân phối của bạn, xem Tài sản Kế hoạch Hưu Trí kế thừa .) Và, nếu bạn là người hưởng lợi không phải là người phối ngẫu của Keogh (một loại chương trình đủ tiêu chuẩn), bạn sẽ không thể phân phối được.
Nếu chủ nhân chấp nhận Keogh là chủ sở hữu duy nhất, có nghĩa là tài sản đó phải được phân phối từ Keogh càng sớm càng tốt vì không có kinh doanh để tiếp tục duy trì Keogh kế hoạch. Tuy nhiên, trước khi bạn quyết định làm thế nào để phân phối tài sản, hãy chắc chắn để nói chuyện với một chuyên gia thuế có thẩm quyền về các tùy chọn của bạn. Hãy chắc chắn thảo luận các cách để trì hoãn nộp thuế cho số tiền này, ngay cả khi bạn buộc phải phân phối số dư từ Keogh. Bạn cũng có thể muốn thảo luận vấn đề với tổ chức tài chính hiện đang nắm giữ tài sản.
(Liên hệ Denise)
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.