Quỹ tương hỗ có thể là sự bổ sung tuyệt vời đối với danh mục đầu tư của khách hàng, nhưng nhiều người - đặc biệt là những người mới bắt đầu - không quen thuộc với quỹ tương hỗ hoặc những gì họ đòi hỏi. Cung cấp thông tin về lợi ích của quỹ tương hỗ và cách thức các sản phẩm cụ thể có thể giúp khách hàng của bạn đạt được mục tiêu đầu tư của họ sẽ giúp bạn bán quỹ tương hỗ cho ngay cả những nhà đầu tư nghi ngờ nhất.

Đa dạng hóa tự động

AD:

Lợi ích đầu tiên của quỹ tương hỗ mà bạn nên nhấn mạnh là sự đa dạng đáng kinh ngạc mà họ cung cấp. Giải thích cách đa dạng hóa giúp khách hàng của bạn tránh được những thiệt hại nghiêm trọng và bảo vệ danh mục đầu tư trong tình trạng hỗn loạn kinh tế bằng cách mở rộng tổng đầu tư ra khỏi một số loại tài sản khác nhau trong các ngành khác nhau.

Để tạo danh mục đầu tư đa dạng hóa một cách tối ưu, khách hàng của bạn sẽ cần đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau từ các lĩnh vực khác nhau. Danh mục đầu tư tự quản lý đa dạng và đầy đủ, đòi hỏi phải có nhiều nghiên cứu và vốn đầu tư. Ngay cả với sự giúp đỡ của bạn lựa chọn tài sản có lợi nhuận, khách hàng của bạn sẽ được xem xét chi phí đáng kể cho hoa hồng giao dịch và lệ phí giao dịch. Quỹ tương hỗ tài trợ cho các cổ đông đa dạng hóa tự động, thông qua các ngành hoặc trong một ngành. Các quỹ tương hỗ cho phép khách hàng của bạn lựa chọn hỗn hợp các chứng khoán có nguy cơ cao, có thưởng cao và tài sản tăng trưởng ổn định để mở rộng rủi ro và lợi ích từ cả hai loại hình đầu tư.

Bên cạnh sự đa dạng hóa, lợi thế lớn nhất của quỹ tương hỗ là các giống vô tận, làm cho việc tìm kiếm quỹ phù hợp với nhu cầu của khách hàng tương đối đơn giản. Khi bạn thảo luận về những lợi ích của quỹ lẫn nhau với khách hàng của bạn, hãy hỏi về các mục tiêu đầu tư cụ thể và đánh giá rủi ro rủi ro của khách hàng. Sự hiểu biết rõ ràng về hai yếu tố này sẽ quyết định quỹ bạn đề xuất và có thể có nghĩa sự khác biệt giữa đầu tư thành công và khách hàng rất không hài lòng.

Nếu khách hàng của bạn muốn duy trì các khoản đầu tư ban đầu của họ và cảm thấy thoải mái với mức lãi suất cố định trở lại, hãy hướng họ về các quỹ thị trường tiền tệ hoặc quỹ trái phiếu đầu tư vào khoản nợ dài hạn đánh giá cao.

Nếu họ chủ yếu tập trung vào việc thu lợi nhuận nhanh chóng, hãy nói về các quỹ chứng khoán có thể mang lại cơ hội tốt nhất cho lợi nhuận nhanh. Thảo luận về nguy cơ mất mát đi kèm với các quỹ có năng suất cao được quản lý tích cực để khách hàng của bạn biết rằng lợi nhuận cao trên bầu trời không đến mà không có giá.

Nếu thu nhập từ đầu tư thông thường là mục tiêu chính của khách hàng, hãy thảo luận về những lợi ích của quỹ cổ tức đầu tư vào cổ phiếu có cổ tức và trái phiếu có lãi.Giải thích rằng nhiều quỹ có thể cung cấp thu nhập ổn định hàng năm từ các nguồn khác nhau, tùy thuộc vào khả năng chịu đựng rủi ro của khách hàng của bạn.

Tiếp cận các tài sản có giá trị cao

Quỹ tương hỗ thu hút đầu tư của hàng ngàn cổ đông, để họ có thể đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu và các chứng khoán khác có thể nằm ngoài phạm vi giá cả của khách hàng nếu họ đầu tư vào chúng riêng biệt. Điều này cho phép khách hàng của bạn được hưởng lợi từ việc tăng trưởng và chi trả cổ tức cho các tài sản lớn như Công ty Coca-Cola và Tổng công ty Bán buôn Costco, mà không đòi hỏi phải có số vốn khổng lồ cần thiết để mua bất kỳ cổ phần lớn nào trong cả hai công ty.

Khả năng chi trả và khả năng thanh toán

Các quỹ tương hỗ có giá cả phải chăng hơn cho các nhà đầu tư trung bình hơn so với tài sản mà các quỹ tương hỗ đầu tư. Làm toán, và cho khách hàng của bạn biết rằng các quỹ tương hỗ cho phép họ đầu tư vào cùng một tài sản như Warren Buffet mà không có giá trị thực của nó.

Quỹ mở cho phép khách hàng thanh lý tài sản của họ bất cứ lúc nào; khách hàng của bạn có thể dễ dàng truy cập vào các đô la khi họ cần chúng. Ngoài ra, nhiều quỹ cho phép khách hàng của bạn thiết lập lịch trình hoàn lại tiền, do đó, họ có thể thanh lý một phần cổ phần của họ vào những ngày nhất định mỗi tháng, quý hoặc năm, đảm bảo thu nhập đầu tư thông thường.

Quản lý chuyên nghiệp

Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi các chuyên gia có toàn bộ sự nghiệp xoay quanh việc chuyển lợi nhuận cho các cổ đông. Mặc dù vai trò của bạn vẫn là giúp khách hàng lựa chọn đúng tài sản, nhưng đầu tư vào quỹ tương hỗ sẽ tuyển thêm một người lính vào đội quân đầu tư của khách hàng của bạn. Bạn giúp khách hàng lựa chọn các quỹ tương hỗ phù hợp nhất với nhu cầu của họ, và người quản lý quỹ đảm bảo rằng đề nghị của bạn trả hết.

Quay trở lại dễ dàng

Lợi ích của các mối quan hệ quản lý chuyên nghiệp ngay với lợi thế kế tiếp của các quỹ tương hỗ: thu nhập không cần nỗ lực. Ban đầu, tất nhiên, có một số công việc cần thiết để lựa chọn đúng quỹ. Sau khi thực hiện đầu tư, khách hàng của bạn về cơ bản có thể ngồi lại và xem lợi nhuận của họ cuộn vào, biết rằng các nhà quản lý quỹ đang làm việc để giữ các quỹ có lợi nhuận. Cho đến khi họ sẵn sàng bán cổ phần của mình, bạn và khách hàng của bạn không làm gì khác ngoài việc giám sát hoạt động của quỹ và lợi nhuận thuần.

Nếu khách hàng của bạn có khuynh hướng tự quản lý danh mục đầu tư của họ, chỉ ra số lượng nghiên cứu và sự tham gia hàng ngày mà sẽ được yêu cầu để quản lý một loạt tài sản như vậy.

Sự trung thực

Ngay cả khi bạn không có nghĩa vụ ủy thác cho khách hàng của bạn, bạn nên hành động như thể bạn làm vậy. Thành thật với khách hàng của bạn về một số khía cạnh ít hấp dẫn của các quỹ tương hỗ để họ được thông báo đầy đủ khi họ đưa ra quyết định. Chính trong những bất lợi này, tiềm năng tăng thuế và chi phí hàng năm.

Vì bạn đã có ý tưởng rõ ràng về loại quỹ phù hợp với nhu cầu của khách hàng, hãy nói với họ về các chi phí thông thường phát sinh từ những loại đầu tư đó.Ví dụ, nếu họ đang tìm kiếm các quỹ có lợi tức cao với các nhà quản lý quỹ hoạt động, hãy giải thích rằng hoạt động kinh doanh tăng sẽ có nghĩa là tỷ lệ chi tiêu cao hơn.

Thảo luận các hàm ý về thuế của các lựa chọn đầu tư của họ. Mặc dù bất kỳ loại hình đầu tư nào sẽ ảnh hưởng đến nghĩa vụ thuế của khách hàng ở một mức độ nào đó, phác thảo những ảnh hưởng của các loại quỹ cụ thể họ đang cân nhắc. Ví dụ, nếu họ đang tìm kiếm nguồn vốn cổ tức, hãy thảo luận về thuế đánh vào thu nhập từ cổ tức và cách đầu tư vào các quỹ sử dụng chiến lược mua và nắm giữ có thể làm giảm nghĩa vụ thuế bằng cách trả cổ tức đủ điều kiện, đánh thuế theo tỷ lệ lợi nhuận vốn hơn là thu nhập bình thường.

Tránh khuyến cáo các sản phẩm dựa trên lời hứa của hoa hồng hoặc lợi ích khác. Luôn hướng khách hàng đến những sản phẩm phù hợp nhất với nhu cầu cụ thể của họ, bất kể công ty nào cung cấp chúng.

Biết Khi Nói Không

Là một cố vấn tài chính đòi hỏi một sự cân bằng tinh tế của tham vọng và hiện thực. Mặc dù các quỹ tương hỗ rất phù hợp với nhiều nhà đầu tư, hãy chú ý đến các dấu hiệu cho thấy loại hình đầu tư này có thể không phù hợp với phong cách đầu tư của khách hàng của bạn. Nếu khách hàng của bạn hưởng thụ vai trò tích cực trong cách thức và khi nào tiền của họ được đầu tư, quỹ tương hỗ có thể không phải là cho họ. Mặc dù quản lý chuyên nghiệp các quỹ tương hỗ là một lợi thế rất lớn, nhưng nó cũng loại bỏ các nhà đầu tư khỏi cơ chế đầu tư hàng ngày. Đảm bảo rằng khách hàng của bạn cảm thấy thoải mái khi ủy thác đầu tư của họ cho người khác và mất bất kỳ quyền kiểm soát nào đối với chiến lược phân bổ và phân phối tài sản.