Sự ra mắt gần đây của Merrill Lynch của robo-cố vấn nền tảng là xác nhận rằng genie là ra khỏi chai khi nói đến Sở lao động của (DOL) uỷ thác uỷ thác cai trị. Các nhà đầu tư khác đang cương quyết khẳng định rằng cố vấn tài chính hành động vì lợi ích cao nhất và các nhà môi giới đang phản hồi bất kể Tư lệnh của chúng tôi là Tweet. Do đó, phán quyết của DOL là một sự phân tâm tại thời điểm này.

Thay vào đó, một điều gì đó có tầm quan trọng lớn hơn và đáng xem xét là sự lão hóa của ngành quản lý đầu tư. Gần đây là năm 2014, nghiên cứu của Cerulli Associates cho thấy 43% cố vấn trên 55 tuổi. Chúng ta giả định rằng nhiều người trong số những người này có sự nghiệp đáng ngưỡng mộ, nhưng những ngày đổi mới của họ đã đi theo con đường của máy tính Quotron.

Freewheel Marketing tin rằng những người chiến thắng và người thua cuộc trong quản lý đầu tư trong 3-5 năm tới sẽ hoàn toàn là một chức năng của sự đổi mới thông qua công nghệ kỹ thuật số. Nghiên cứu gần đây của chúng tôi xác định những RIAs và nhà quản lý tài sản thực hiện các bước cần thiết để phát triển trong một ngành công nghiệp phát triển.

Vấn đề quan trọng ở đây được mô tả rõ nhất trong

Sự tiến thoái lưỡng nan của Innovator

bởi Clayton Christensen, trong đó nêu chi tiết các công nghệ mới có thể khiến các công ty lớn thất bại. Mặc dù nó đã được xuất bản năm 1997, nhưng bản chất tiên tri của cuốn sách vẫn có thể áp dụng vì các công ty fintech đã tìm nơi trú ẩn, do thực tế rằng chuyên môn về miền của họ thường quá xa lạ với các nhà ra quyết định tại các công ty quản lý đầu tư.

Shelter thường bị che lấp bởi sự kiêu ngạo của người bảo vệ cũ. Đây không phải là không có tiền lệ, hoặc lý do, để công bằng. Sau đây là một giải thích rõ ràng từ Christensen rằng chi tiết năng động và dễ dàng áp dụng cho sự gia tăng của các giải pháp dựa trên công nghệ trong quản lý tài sản: "

Các công nghệ gây phiền toái mang lại cho thị trường một đề xuất giá trị rất khác so với trước đây. Nói chung, các công nghệ gây rối kém hiệu quả hơn các sản phẩm đã được thiết lập ở các thị trường chính. Nhưng họ có các tính năng khác mà một số ít khách hàng (và thường là khách hàng mới) có giá trị. Các sản phẩm dựa trên công nghệ phá vỡ thường rẻ hơn, đơn giản hơn, nhỏ hơn, và thường xuyên hơn, thuận tiện hơn để sử dụng

. "

Công nghệ tài chính xáo trộn Công nghệ phá hoại ngày nay chắc chắn là một thuật ngữ bị lạm dụng, nhưng không nên bỏ qua khái niệm về sự tiện lợi. Điều này là do công nghệ tiếp thị kỹ thuật số sẽ là chất xúc tác cho các nhà tư vấn đầu tư đã đăng ký để thúc đẩy môi trường tốt hơn cho khách hàng tiềm năng và khách hàng, và nếu không cạnh tranh với robos và các hoạt động khác của fintech. Nhưng đây không phải là câu chuyện Millennial. Trên thực tế, nó là lười biếng và không tưởng tượng cho loại truyện kể này để tiếp tục.Điều gì của 50 tuổi mà đã sống qua những nỗi kinh hoàng của việc đảm bảo một khoản thế chấp, ví dụ? Việc tái cấp vốn trực tuyến với tự động hóa thúc đẩy quá trình, chứ không phải giấy tờ và giấy đẩy, có thể thích hợp hơn. Nếu bạn không đồng ý, hãy cân nhắc rằng khách hàng trung bình của Capital Capital đã 45 tuổi.

Các RIA cũng phải tận dụng công nghệ hoặc họ sẽ thua đằng sau những hoạt động đó trong việc mua lại khách hàng và tài sản được quản lý. Nói cách khác, các công ty lớn sẽ chùn bước nếu quản lý của họ dựa vào túi cũ của thủ thuật. Christensen chỉ ra rằng "lập kế hoạch tốt hơn, làm việc chăm chỉ hơn, trở nên thân thiện với khách hàng hơn và có tầm nhìn dài hạn hơn" như những phản ứng điên cuồng với công nghệ gây rối. Dựa vào giới thiệu có lẽ là điều duy nhất bị mất ở đây.

Điểm Freewheel

Với cách suy nghĩ này, Freewheel Marketing đánh giá trên 250 RIAs và các nhà quản lý tài sản để so sánh việc sử dụng phần mềm và công nghệ tiếp thị của họ. Một mô hình chấm điểm sau đó đã được áp dụng, cho phép vũ trụ của các công ty được xếp từ trên xuống dưới. Tổng số điểm của công ty - hoặc

"

Điểm tự do

" - cho biết phạm vi áp dụng công nghệ tiếp thị của họ. Chúng tôi tin rằng những công ty có điểm số cao hơn sẽ tăng AUM nhanh hơn những doanh nghiệp có điểm thấp hơn, tất cả đều bằng nhau. Để kiểm tra điều này, chúng tôi đã áp dụng phương pháp tính điểm cho danh sách của 50 tạp chí RIA đang phát triển nhanh nhất và thấy rằng điểm của họ cao hơn 28% so với các công ty lớn hơn. Tập hợp con của các công ty này là quan trọng vì nó làm nổi bật các nhà quản lý đầu tư trong phạm vi quy mô. Nó đặc biệt hấp dẫn vì vậy phát hiện ra rằng rất nhiều các công ty phát triển nhanh đang tận dụng công nghệ để làm như vậy. Các nhà tư vấn có thể sử dụng các blog để tăng điểm của họ như thế nào . Alexandria Capital

Một ví dụ là Thành phố Alexandria Capital ở Tarrytown, New York. Công ty quản lý khoảng 630 triệu USD, với sự tăng trưởng tài sản trong hai năm qua khoảng 50%. Ngoài ra, Điểm Freewheel của họ được xếp hạng thứ tám khi so sánh với các RIAs lớn nhất trong nước. Với hướng dẫn này, chúng tôi sẽ khẳng định rằng nhóm lãnh đạo của Alexandria Capital không phải chịu đựng tình trạng tiến thoái lưỡng nan. Thay vào đó, họ đang đối phó với nó. Để hiểu rõ hơn về sự thèm ăn của công ty đối với sự đổi mới và tầm nhìn chiến lược của chúng tôi, tôi đã ngồi xuống với Giám đốc điều hành, Augustine "Gus" Hồng. Theo tường thuật của ông, lý do khiến Alexandria được hướng tới đổi mới là kinh nghiệm của ông ta trước đây đã thành lập các doanh nghiệp mới thành lập đang phát triển nhanh, bao gồm một cửa hàng có thu nhập cố định tăng lên tới 7 tỷ đô la AUM và một công ty truyền thông. Cái sau của hai người đã giúp anh tránh được cái nhìn cách biệt về thế giới. Thêm vào đó, ông báo cáo với một ban giám đốc có tham gia tích cực, chia sẻ khuynh hướng của mình để không ngừng phát triển. Điều này có nghĩa là không quá thoải mái, quyết định khó khăn và tập trung phát triển nhanh hơn các đối thủ cạnh tranh của mình. ,

"[Công nghệ] tập trung quá trình bán hàng, vì vậy các cố vấn có thể hoạt động tốt hơn như ủy thác tài chính và cho phép công ty tập trung vào việc tập trung vào laser đúng đối tượng.Đây là một sự thay đổi mô hình đã dẫn đến chi phí mua lại khách hàng của công ty xuống. Nói rộng hơn, tôi tin rằng công nghệ là dấu hiệu cho thấy cam kết của công ty chúng tôi đối với xuất sắc trong tất cả các khía cạnh của doanh nghiệp; nó đã giúp chúng tôi thu hút được những tài năng hàng đầu, có được những khách hàng hiểu biết hơn, hỗ trợ dịch vụ khách hàng tốt nhất và nâng cao giá trị của công ty đối với các nhà đầu tư tiềm năng bên ngoài. "

Đây là một tương phản hoàn toàn so với những sai lầm mà Christensen mô tả trong việc giải quyết các vấn đề mới với các giải pháp cũ. Cũng quan trọng, Hồng nhanh chóng chỉ ra rằng mọi người thúc đẩy thành công trong việc sử dụng công nghệ, đặc biệt là trong quản lý đầu tư, nơi có mối quan hệ rất quan trọng. Vì vậy, với công nghệ loại bỏ các nhiệm vụ thường lệ, các cố vấn có thể cung cấp mức độ thân thiện hơn của dịch vụ khách hàng. Với điều này, Alexandria đang dựa vào công nghệ số để sử dụng cách tiếp cận pháp lý để phân đoạn, với việc nhắm mục tiêu, gửi tin nhắn và dịch vụ khách hàng hiện nay có hệ thống và được cá nhân hoá quá mức.

Freewheel Marketing tin rằng đây là tương lai của quản lý tài sản. Các công ty được thành lập khác như UBS và Wells Fargo đang tung ra nền tảng đầu tư robo của riêng họ, nhưng sẽ luôn luôn có một nơi cho dịch vụ khách hàng cảm ứng cao. Các công cụ công nghệ có thể giúp hỗ trợ mục tiêu này. Vì lý do này, Freewheel Marketing vui mừng thông báo rằng Alexandria Capital là người nhận giải thưởng 2017 về Sự xuất sắc kỹ thuật số trong Quản lý Sự giàu có.

Để tìm hiểu thêm, bạn có thể tải toàn bộ báo cáo từ Freewheel Marketing ở đây.