Mục lục:
Bước đầu tiên trong tính lợi nhuận cho danh mục đầu tư của bạn là xác định và thu thập dữ liệu cần thiết. Một khi bạn đã chuẩn bị dữ liệu, có một số cân nhắc khi thực hiện tính toán.
Bắt đầu bằng cách xác định khoảng thời gian mà bạn muốn tính toán lợi nhuận (hàng ngày, hàng tuần, hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm). Bạn cần phải thực hiện một giá trị tài sản ròng (NAV) của mỗi vị trí trong mỗi danh mục đầu tư cho các gia số thời gian và lưu ý bất kỳ dòng tiền mặt nào, nếu có.
Khi bạn đã xác định được các khoảng thời gian và tổng hợp NAV NAV, bạn có thể bắt đầu tính toán. Phương pháp đơn giản nhất để tính toán lợi nhuận cơ bản được gọi là khoản thu hồi thời gian nắm giữ. Nó đơn giản tính tỷ lệ phần trăm chênh lệch từ thời kỳ này sang giai đoạn của tổng NAV của danh mục đầu tư và bao gồm thu nhập từ cổ tức hoặc lãi.Điều chỉnh cho dòng tiền
Nếu tiền đã được gửi hoặc rút khỏi danh mục đầu tư của bạn, bạn cần phải điều chỉnh thời gian và số lượng tiền mặt. Ví dụ: khi tính khoản lợi tức hàng tháng, nếu bạn gửi 100 đô la vào tài khoản của mình giữa tháng thì NAV NAV vào cuối tháng có thêm 100 đô la không phải là khoản thu nhập đầu tư. Điều này có thể được điều chỉnh bằng cách tính toán khác nhau, tùy thuộc vào hoàn cảnh. Ví dụ, phương pháp Dietz đã sửa đổi là một công thức phổ biến để điều chỉnh cho dòng tiền. Sử dụng tính toán tỷ suất nội tại (IRR) với một máy tính tài chính cũng là một cách hiệu quả để điều chỉnh lợi nhuận cho dòng tiền.
Hàng năm Trả lại
Đối với trả về nhiều lần, thực tiễn chung là hàng năm hóa lợi nhuận. Điều này được thực hiện để làm cho lợi nhuận có thể so sánh được với danh mục đầu tư khác hoặc các khoản đầu tư tiềm năng. Nó cho phép một mẫu số chung khi so sánh lợi tức.Ví dụ
Chẳng hạn, tổng số các vị trí trong tài khoản môi giới là $ 1, 000 vào đầu năm và $ 1, 350 vào cuối năm. Có một khoản tiền trả vào ngày 30 tháng 6. Chủ tài khoản đã gửi 100 đô la vào ngày 31 tháng 3. Lợi nhuận trong năm là 16. 3% sau khi điều chỉnh dòng tiền mặt 100 đô la vào danh mục đầu tư một phần tư trong năm qua.
Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi] Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư
![Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi]<p> Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư](https://i.talkingofmoney.com/img//big/vi-2017/how-to-select-and-build-benchmark-to-measure-portfolio-performance.jpg "Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi]<p> Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư")
Làm thế nào tôi có thể sử dụng mô hình chiết khấu cổ tức (DDM) một cách có hiệu quả đối với một cổ phiếu có sự biến động về thanh toán cổ tức?
Tìm hiểu cách thức áp dụng mô hình chiết khấu cổ tức đối với các cổ phiếu có khoản chi trả cổ tức bất thường và cách các công ty có tỷ lệ tăng trưởng cổ tức bất thường được đánh giá.
Làm cách nào để tính toán lợi tức năm trước (YTD) trên danh mục đầu tư?
Tìm hiểu làm thế nào để tính toán sự trở lại của một danh mục đầu tư hàng năm, bao gồm các ví dụ về tính toán trả lại YTD có và không có khoản thanh toán lãi.