Điều này có vẻ như câu hỏi khá đơn giản, nhưng nó có thể gây nhầm lẫn nếu bạn không phá vỡ nó xuống thành các bước thích hợp. Giao dịch cổ phiếu tạo ra lợi nhuận và / hoặc lỗ của đồng USD, được tính bằng phần trăm. Giả sử một nhà đầu tư mua 100 cổ phần của Cory's Tequila Company (CTC) với giá 10 USD / cổ phiếu với tổng mức đầu tư là 1 000 USD. Bây giờ giả sử hai tháng sau nhà đầu tư bán 100 cổ phiếu CTC cho $ 17 / share. Họ nhận được $ 1, 700, và lợi nhuận của họ cho thương mại là $ 700.
Tuy nhiên, một khoản lợi nhuận 700 đô la chỉ có ý nghĩa rất nhỏ đối với một nhà đầu tư, trừ khi họ biết khoản đầu tư lớn là 700 đô la. Ví dụ, giả sử nhà đầu tư cũng đã mua 1 000 cổ phiếu của Rob's Sake Distillers (RSD) với giá 10 USD / cổ phiếu (với tổng mức đầu tư 10.000 USD) và sau đó bán 1 000 cổ phiếu ở mức 10 USD. 70 mỗi cổ phần, hoặc tổng cộng là 10, 700. Với giao dịch này, họ sẽ kiếm được 700 đô la, nhưng phải mất mười lần đầu tư so với CTC để kiếm được nó.
Để tránh sự mơ hồ về lợi nhuận này, lợi tức đầu tư được tính bằng phần trăm. Đầu tư CTC được thực hiện ở mức 10 USD / cổ phiếu và được bán với giá 17 USD / cổ phiếu. Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu là 7 đô la (17 đô la - 10 đô la). Do đó, tỷ lệ phần trăm lợi tức trên khoản đầu tư 10 đô la / cổ phần của bạn là 70% (lợi tức $ 7 / $ 10). Lợi nhuận 70% này sẽ giống nhau nếu họ đầu tư vào 100 cổ phần hoặc 100.000 cổ phiếu, với điều kiện tất cả cổ phần được mua với giá 10 USD và bán với giá 17 USD. Bằng cách nhân tỷ lệ phần trăm lợi tức trên đầu tư (70%) với tổng số tiền đầu tư, các nhà đầu tư sẽ biết bao nhiêu về đồng đô la họ đã thực hiện cho khoản đầu tư này (70% lợi nhuận trên $ 1, 000 $ 1, 700 700 đô la).
Bằng cách sử dụng phương pháp này, đầu tư RSD của bạn sẽ chỉ mang lại lợi nhuận 7% (chi phí $ 0 .70 / $ 10). Vì vậy, mặc dù lợi ích RSD của bạn là 700 đô la (7% x 10 000 đô la) tương đương với lợi ích CTC của bạn, rõ ràng khoản lợi tức của CTC cao hơn nhiều ở mức 70% so với 7% đối với RSD.
(Bây giờ bạn hiểu làm thế nào để đo lường lợi nhuận đầu tư cổ phiếu và tổn thất, hãy tìm hiểu làm thế nào thiết lập các giới hạn xác định trước về lợi nhuận và thiệt hại của bạn có thể cải thiện hiệu suất đầu tư của bạn bằng cách đọcTầm quan trọng của A Profit / Loss Plan
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi sắp về hưu. Nếu tôi trả hết tiền thế chấp bằng tiền sau thuế mà tôi đã tiết kiệm, tôi có thể tiết kiệm được 6,5%. Tôi có nên làm điều này?
Chỉ có bạn và cố vấn tài chính, gia đình, kế toán, vân vân ... có thể trả lời "tôi nên làm?" vì có rất nhiều yếu tố không nằm trong các giả định bạn đưa vào, và rất nhiều trong số chúng liên quan đến cảm giác ruột của bạn. Sẽ dễ dàng nếu trả hết khoản thế chấp chỉ là một khoản đầu tư khác.