a:

Bước đầu tiên trong việc tạo ra các quy định về ngân hàng đầu tư quốc tế xảy ra vào năm 1930 khi Ngân hàng thanh toán quốc tế (BIS) được thành lập tại Basel, Thụy Sĩ. BIS được thành lập để thúc đẩy chia sẻ thông tin và thúc đẩy nghiên cứu kinh tế. Các cơ quan quản lý và chính trị đáng chú ý khác bao gồm Tổ chức Các Tổ chức Chứng khoán Quốc tế, hoặc IOSCO, và Liên Hợp Quốc, hay Liên Hợp Quốc. Kể từ cuộc khủng hoảng khu vực tài chính năm 2008, áp lực để thiết lập các quy định ngân hàng đầu tư nghiêm ngặt đã tăng lên.

Các quy định quốc tế Basel Các quy định quốc tế gần đây nhất đối với các ngân hàng đầu tư đã được đưa ra như là một phần của Hiệp định Basel III. Basel III được BIS sản xuất và được thiết kế để thực hiện theo từng giai đoạn trong nhiều năm, cho phép các ngân hàng đầu tư một thời gian để điều chỉnh. Giai đoạn điều chỉnh đầu tiên diễn ra vào tháng 6 năm 2011. Điều này đã làm tăng tỷ lệ vốn tối thiểu và cả vốn được xác định lại để hạn chế hơn nữa, lý tưởng là ngăn chặn các ngân hàng hiểu được rủi ro của họ. Các ngân hàng đầu tư phần lớn đã lúng túng trước các biện pháp như vậy, lập luận rằng chính phủ và các ứng dụng sai quy định chỉ là trách nhiệm cho vụ tai nạn.

AD:

Basel III cũng đưa ra các yêu cầu mới về tỷ lệ bao phủ thanh khoản; các ngân hàng đầu tư đã buộc phải giữ đủ tài sản có thể để chống được một khoảng thời gian 30 ngày giả định là "căng thẳng về tài chính". Những biện pháp này đã được thực hiện vào năm 2013. Các yêu cầu cuối cùng cho Basel III sẽ không được đặt cho đến năm 2019, nhưng một số người vẫn nghi ngờ về việc liệu BIS có giữ đúng thời điểm đó hay không.

Đáp ứng quốc tế với khủng hoảng tài chính

Sau cuộc suy thoái toàn cầu năm 2008, những hạn chế đầu tiên và rộng nhất đối với các ngân hàng đầu tư quốc tế đi kèm với các quy định của Basel III. Tuy nhiên, các hành động khác đã được thực hiện bởi các chính phủ quốc gia và các ngân hàng trung ương.

IOSCO và Hội đồng ổn định về tài chính, hoặc FSB, gia tăng thành viên và ảnh hưởng của họ. Nhiều đề xuất thay đổi quy định và yêu cầu về vốn đã được đề xuất trong những năm tiếp theo, nhưng việc thực hiện và thực thi đã chứng minh nhiều khó nắm bắt hơn. Nhiều vấn đề này là do các mức độ can thiệp của nhà nước hiện tại giữa các quốc gia thành viên khác nhau.

FSB xác định các ngân hàng đầu tư có đủ điều kiện là các định chế tài chính có hệ thống, hoặc SIFI, dựa trên quy mô và tầm quan trọng của thị trường. Ý tưởng là để tạo ra một backstop cho các ngân hàng. Lý do này tương tự như các lập luận "quá lớn để thất bại" được thấy ở Hoa Kỳ trong thời gian giải cứu tài chính.

Hiệp hội Giám sát Bảo hiểm Quốc tế, hoặc IAIS, thiết lập một phương pháp để tìm kiếm các công ty bảo hiểm có hệ thống quan trọng mà có thể cũng có thể nhận được một backstop.Những biện pháp này đã làm dấy lên mối lo ngại của một số nhà kinh tế rằng cộng đồng toàn cầu đang tạo ra nguy cơ về đạo đức quy mô lớn. Thêm vào đó, các ngân hàng đầu tư lớn đã bị truy tố về những thiệt hại to lớn đối với các hoạt động liên quan đến vụ bê bối lãi suất, vi phạm giao dịch trái phiếu và các hành vi phức tạp khác hoặc bị cáo buộc có rủi ro.

Các quy định quốc gia và đa phương

Mặc dù nhấn mạnh các quy định quốc tế kể từ cuộc khủng hoảng năm 2008, hầu hết các quy định về ngân hàng đầu tư đều diễn ra ở cấp quốc gia. Trong trường hợp Liên minh châu Âu, hoặc EU, các quốc gia thành viên, có những quy định đa phương như các yêu cầu về yêu cầu về vốn của EU.