Các nhà đầu tư mạo hiểm thường tìm kiếm bất cứ điều gì họ có thể tìm thấy để lựa chọn đầu tư tốt nhất cho danh mục đầu tư của mình. Nhiều nhà đầu tư đi đến các công cụ kiểm tra quỹ tương hỗ để thu hẹp danh sách rộng lớn các lựa chọn xuống một con số quản lý dễ dàng hơn dựa trên các tiêu chí quan trọng đối với họ. Với hàng ngàn quỹ khác nhau có sẵn, không có gì đáng ngạc nhiên khi chọn đúng người có thể nhanh chóng trở nên áp đảo.

Không giúp nguyên nhân là thực tế có hàng chục công cụ screener lẫn nhau có sẵn trên mạng. Một số cung cấp các tiêu chuẩn rất cơ bản trong khi những người khác có thể rất phức tạp. Không có một kích thước phù hợp với tất cả các nhà quy mô quỹ lẫn nhau, nhưng có một số tiêu chí lựa chọn thuộc về một screener mà làm cho nó một lựa chọn tốt.

Các tiêu chí lựa chọn cần có sẵn

Có lẽ phần quan trọng nhất của bất kỳ nhà screener quỹ tương hỗ là khả năng xem xét cấu trúc phí của quỹ. Điều này bao gồm việc kiểm tra theo tỷ lệ chi phí, phí mua và lệ phí mua lại. Hạn chế chi phí của một quỹ tương hỗ là một trong những yếu tố tốt nhất và có thể kiểm soát nhất để tối đa hoá lợi nhuận theo thời gian. Nói chung, các nhà đầu tư nên có thể lọc ra các quỹ có chứa tải hoặc tỷ lệ chi phí trên trung bình. Các quỹ chỉ số là một trong những lựa chọn quỹ tương hỗ có chi phí thấp nhất và có thể sẽ xuất hiện trong nhiều cuộc rước.

Mục tiêu của Quỹ cũng nên được coi trọng. Các nhà đầu tư lựa chọn các quỹ khác nhau tùy thuộc vào mục tiêu hoặc mục tiêu của các khoản đầu tư. Ví dụ về các mục tiêu có thể là tăng trưởng vốn hoặc bảo toàn vốn. Một số máy sàng lọc cũng cho phép lọc theo các loại hình đầu tư như phát triển vốn đầu tư lớn hoặc trái phiếu có tỷ lệ đầu tư. Biết chính xác mục tiêu là gì có thể có một số suy nghĩ hoặc nghiên cứu nhưng có thể loại bỏ các lựa chọn không thích hợp giúp đạt được thành công.

Các tiêu chí lựa chọn Tuyệt vời khi có

Một số loại xếp hạng quỹ tương hỗ thường là một điều tốt đẹp khi thu hẹp lựa chọn quỹ. Các nhà đầu tư nên tìm kiếm một đánh giá của Morningstar, Inc. hoặc Zacks Investment Research trong chương trình screener. Các công ty này xây dựng xếp hạng cho các quỹ tương hỗ dựa trên kết quả hoạt động và mức độ rủi ro của những người có cùng mục tiêu quỹ. Ví dụ, họ tính toán các quỹ tăng trưởng nhỏ cho các quỹ nhỏ tăng trưởng khác để xem những ngân hàng nào đã hoạt động tốt hơn trên cơ sở điều chỉnh rủi ro. Đơn giản chỉ cần đo lường một lợi ích của quỹ đối với người khác có thể so sánh táo với cam, và những xếp hạng này giúp nâng cao sân chơi.

Việc có thể giám sát mức tài sản được quản lý (AUM) có thể là một phần thông tin quan trọng đối với các quỹ được quản lý tích cực. Các quỹ chỉ số không nhất thiết phải quan tâm đến vấn đề này bởi vì họ chỉ đơn giản cố gắng sao chép một chỉ mục, nhưng AUM của một quỹ đã được quản lý tích cực có thể đề xuất quỹ sẽ hướng tới như thế nào.Số tiền được quản lý không ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động của một quỹ nhưng số tiền lớn đang được quản lý có thể ngăn cản khả năng của quỹ để đạt được mục tiêu. Nó không phải là một phần cần thiết của một màn hình, nhưng nó là cái gì đó để xem xét cho tương lai.

Nhà đầu tư tìm kiếm một sản phẩm trả cổ tức phải có khả năng kiểm tra năng suất mà quỹ đang sản xuất. Mặc dù có thể chỉ muốn lựa chọn một quỹ có năng suất cao nhất, nhưng năng suất cũng có thể đề xuất mức rủi ro tổng thể của quỹ. Các quỹ trái phiếu với lợi tức trung bình có thể được đầu tư vào những trái phiếu lâu dài rủi ro hơn hoặc dưới mức trái phiếu đầu tư để đạt được lợi tức cao. Những loại chứng khoán này có thể trở nên rủi ro trong một thị trường biến động và có thể không mang lại lợi nhuận kỳ vọng. Lợi tức cổ tức cao trên các quỹ chứng khoán cũng có thể cho thấy rủi ro cao hơn. Lợi tức cổ tức cao hơn có thể đến từ các cổ phiếu mà giá gần đây đã giảm, hoặc chúng có thể đến từ một tài sản có rủi ro hơn như là một công ty hợp danh chủ chốt (MLP). Năng suất cao bất thường sẽ gây ra cảnh báo.

Việc sàng lọc theo mức độ rủi ro có thể phức tạp hơn một chút nhưng nó có thể là một thông tin hữu ích cho mục đích đầu tư. Quỹ kiểm soát quỹ tương hỗ có thể cho phép một người lọc theo những thứ như beta hoặc độ lệch tiêu chuẩn. Những yếu tố này có thể không trực quan với nhiều nhà đầu tư, nhưng có thể hữu ích cho những người hiểu chúng. Beta chỉ đơn giản là một thước đo rủi ro của đầu tư so với các sản phẩm tương tự khác. Giá trị nhỏ hơn 1 có nghĩa là đầu tư ít rủi ro hơn mức trung bình. Các mức độ rủi ro như độ lệch chuẩn và độ lệch chuẩn không hoàn hảo, nhưng chúng có thể được điều chỉnh theo hướng để giúp kiểm tra các lựa chọn đầu tư ít thích hợp hơn.

Tiêu chí lựa chọn Không Tầm quan trọng

Mặc dù lợi tức trung bình hàng năm có thể là một trong số các tiêu chí lựa chọn phổ biến nhất, nhưng chúng không nhất thiết phải là tiêu chí quan trọng trong nhiều màn hình. Trong khi lợi tức lịch sử có thể giúp chỉ ra liệu một nhà quản lý quỹ hoạt động đã chứng minh được khả năng vượt trội một chỉ số theo thời gian hay không, việc sử dụng lợi nhuận như một tiêu chí thường dẫn tới việc đuổi theo lợi nhuận trong quá khứ. Những cá nhân chọn quỹ dựa trên lợi nhuận trong quá khứ thường kết thúc bằng cách chọn những người không có rủi ro hoặc khách quan không phù hợp. Như tuyên bố phủ nhận phổ biến, "Hiệu suất trong quá khứ không dự đoán kết quả trong tương lai."

Ngày khởi động của quỹ xuất hiện trên một số màn hình nhưng không thực sự là một tiêu chí cần thiết hoặc thậm chí là quan trọng. Tuổi của quỹ gần như không có ảnh hưởng đến tiềm năng hồi phục hoặc sự phù hợp của quỹ. Quan trọng hơn có thể là quản lý nhiệm kỳ và hiệu suất. Một người quản lý đã làm chủ nhiệm quỹ trong một khoảng thời gian dài cung cấp một bản ghi về lâu dài để sử dụng để đánh giá hiệu quả của nó. Nếu quản lý đó xảy ra để rời khỏi quỹ, hồ sơ theo dõi của quỹ cơ bản đi với anh ta. Nếu điều đó xảy ra, hồ sơ lịch sử của quỹ và khoảng thời gian trong kinh doanh trở nên gần như vô nghĩa.

Các nhà kiểm toán quỹ lẫn nhau có thể là những công cụ rất hữu ích cho các nhà đầu tư quan tâm đến việc thu hẹp một số lượng lớn các lựa chọn đầu tư xuống số lượng quản lý dễ dàng hơn.Chúng không được thiết kế để tạo ra một đầu tư hoàn hảo, nhưng chúng được thiết kế để tạo ra một danh sách các lựa chọn quỹ tương hỗ phù hợp hơn với mục tiêu và mục tiêu đầu tư của một người.