Lập kế hoạch tài chính luôn được xếp loại như một nghề có tiềm năng thu nhập cao, ít căng thẳng và tăng việc làm trong tương lai. Bộ Lao động tin rằng việc tăng trưởng việc làm cho các nhà hoạch định tài chính sẽ là một con số khổng lồ 27% trong suốt năm 2022. Chính nó là khá mới; cho đến một vài thập kỷ trước đây, bạn chỉ có các nhà môi giới chứng khoán, ngân hàng hoặc đại diện bán hàng bảo hiểm. Bây giờ, các nhà lập kế hoạch tài chính giúp khách hàng của họ nắm bắt được tất cả các phần của câu đố tài chính, và nhu cầu về các dịch vụ này tiếp tục tăng.

AD:

Giáo dục

Bằng cử nhân về lĩnh vực tài chính là một điểm khởi đầu tốt, nhưng một số công ty cũng thuê chuyên gia tâm lý học và các ngành nhân văn khác. Vai trò của người lập kế hoạch tài chính là về sự liên hệ của con người. Khả năng xây dựng niềm tin, giải thích các sản phẩm tài chính phức tạp trong điều khoản của người bình thường và nhận mua vào một kế hoạch hành động thường được coi là quan trọng hơn là hiểu biết về mọi mâu thuẫn và điều khoản kinh doanh lẫn nhau.

AD:

Một thạc sĩ quản trị kinh doanh (MBA) sẽ giúp leo lên bậc thang của công ty cho những người tìm kiếm các vị trí quản lý. Có những bằng tiến sĩ thường xuyên trong các lĩnh vực liên quan đến tài chính trong quản lý, nhưng MBA là phổ biến nhất.

Chứng nhận

Một trong những yếu tố quan trọng nhất để trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính là để có được chứng nhận. Các tiêu chuẩn vàng là Certified Financial Planner (CFP) và Chartered Financial Analyst (CFA) công nhận. Điều này cũng tương tự như ý nghĩa đối với một kế toán có tư cách Kế toán Công Chứng (CPA).

Các điều kiện tiên quyết cho kỳ thi CFP bao gồm ba năm kinh nghiệm (hai năm nếu bạn đáp ứng các tiêu chí nhất định), các khóa học cấp cao đẳng về tài chính do ban quản lý CFP xác định và bằng cử nhân bắt buộc hoặc tốt hơn. Bản thân cuộc thi là một câu hỏi dày dạn, hai ngày, 10 giờ về mọi lĩnh vực tài chính cá nhân. Tất cả các ứng viên phải nộp một bản kiểm tra kỹ lưỡng trước khi CFP được trao.

CFA thường được coi là sự chứng nhận khắc nghiệt của cả hai, đòi hỏi bốn năm kinh nghiệm và một loạt ba kỳ thi mệt mỏi. Hoặc chứng nhận hầu như đảm bảo triển vọng việc làm tốt.

Cũng có chứng nhận Chartered Financial Consultant (ChFC). Chương trình này không yêu cầu bằng cử nhân, nhưng nó được khuyến khích. Chứng chỉ được cấp sau khi hoàn thành bảy khóa học bắt buộc và hai môn học tự chọn.

Cấp phép

Mặc dù bản thân công việc không yêu cầu cấp phép về mặt kỹ thuật, nhưng một số nhà lập kế hoạch tài chính lại chọn để có được giấy phép FINRA như Series 6, 7 hoặc 63. Điều này cho phép họ bán cổ phiếu, trái phiếu , quỹ tương hỗ, bảo hiểm và bất cứ điều gì khác mà khách hàng có thể cần.Các giấy phép này có thể yêu cầu thành viên trong các tổ chức tự điều tiết.

Con đường sự nghiệp

Vì tất cả các tổ chức chứng nhận chính đòi hỏi phải có vài năm kinh nghiệm trong lĩnh vực công nghiệp, hầu hết các nhà hoạch định tài chính mới bắt đầu học ở các cơ sở trẻ làm việc bán thời hoặc toàn thời gian trong khi hoàn thành nghiên cứu.

Sau khi nhận được chứng nhận, nhà lập kế hoạch tài chính có thể lấy khách hàng mà không có sự giám sát. Mức lương trung bình cho các nhà quy hoạch tài chính được CFP công nhận là $ 63,996, mặc dù điều này có thể khác nhau đáng kể giữa các thành phố. Hầu hết các nhà lập kế hoạch tài chính cũng nhận được tiền thưởng hàng năm và / hoặc chia sẻ lợi nhuận có thể dễ dàng trong phạm vi 5 con số.

Nhiều nhà kế hoạch tài chính khá hài lòng với vai trò của mình, chỉ đơn thuần là chuyển sang các khách hàng có thu nhập cao và mức bồi thường cao hơn. Một nhà hoạch định tài chính cao cấp tại một công ty lớn có thể có một mức lương cơ bản sáu con số với một khoản tiền thưởng hàng năm phù hợp với tình huống làm việc tương đối thấp.

Một số nhà hoạch định tài chính thích tự làm chủ sau khi hoàn thành chứng chỉ của họ. Do chi phí kinh doanh chỉ là cơ sở văn phòng nhỏ nên nhiều người tìm thấy tiềm năng thu nhập cao hơn việc làm thường xuyên tại công ty tài chính. Chìa khóa cho con đường này là có một mạng lưới các địa chỉ liên lạc tốt để xây dựng một cơ sở khách hàng ổn định.