Điều quan trọng là các cố vấn tài chính và khách hàng của họ tạo ra một mối quan hệ chuyên nghiệp cũng có những yếu tố trong mối quan hệ cá nhân. Khách hàng tin tưởng các cố vấn tài chính để xử lý tiền của họ. Một trong những cách quan trọng mà một cố vấn tài chính có thể kết nối với khách hàng là thông qua các cuộc họp mặt đối mặt.

Cố vấn Tài chính là gì?

Một cố vấn tài chính giúp khách hàng quản lý tiền của họ. Các cố vấn có thể tư vấn về lập kế hoạch bất động sản, quản lý đầu tư và thậm chí chuẩn bị thuế thu nhập. Một cố vấn tài chính được kính trọng đặt nhu cầu của khách hàng trước sở thích của chính mình. Đó là một mối quan hệ chuyên nghiệp, nhưng cũng là một mối quan hệ cá nhân. Đối phó với tiền của khách hàng là nhạy cảm trong tự nhiên. Nếu các cố vấn tài chính quản lý tiền của khách hàng của họ, họ có thể mất rất nhiều tiền tiết kiệm của một người.

AD:

Mặt đối mặt

Để có một mối quan hệ giữa cố vấn-khách hàng thành công, cần phải tin tưởng và trung thực để đi đầu. Theo một cuộc khảo sát của John Hancock Investor Survey đã hoàn thành trong quý 2 năm 2016, phương pháp được ưa thích nhất để tương tác giữa khách hàng và các cố vấn trực tiếp, tiếp theo là điện thoại và sau đó là email. Trong cùng một cuộc khảo sát, 31% các nhà đầu tư nói rằng mối quan hệ của họ với các cố vấn của họ có thể được cải thiện thông qua các cuộc họp mặt trực tiếp. Khi một cố vấn trực diện với khách hàng, họ sẽ có cảm giác về người mà mình đang có và những nhu cầu không nói ra của người đó bằng cách giải thích ngôn ngữ cơ thể. Một cố vấn tài chánh thường cảm thấy khó chịu khi gặp mặt trực tiếp với khách hàng và có thể dễ dàng nhận được những tín hiệu để thay đổi cách tiếp cận của họ hoặc thậm chí chủ đề. Khách hàng cần cảm thấy thoải mái với cách tư vấn của họ là quản lý tiền của họ; nếu các cố vấn không thể xác định được những thay đổi tinh tế tinh tế của khách hàng, thì mối quan hệ tích cực không được hình thành.

Trong các nghiên cứu của nhà nhân chủng học Ray Birdwhistell, chỉ có khoảng 35% thông điệp của một người được truyền đạt thông qua các từ nói của mình và 65% khác được chuyển tiếp thông qua của họ ngôn ngữ cơ thể và các tính năng trên khuôn mặt. Với nhiều thông điệp của một người được chuyển tiếp qua cơ thể, hầu như ngu ngốc là bỏ qua khía cạnh quan trọng này của cuộc họp cá nhân. Với sự gia tăng của công nghệ đến sự gia tăng của các cuộc họp điện tử, tư vấn trực tuyến và telecommuting. Các cố vấn tài chính đã chuyển sang internet như một cách mở rộng cơ sở khách hàng của mình và nhiều người hiện đang tiến hành các cuộc họp của họ trên máy tính. Bằng cách làm như vậy, họ đang mất đi trong một yếu tố quan trọng trong việc xây dựng một mối quan hệ với khách hàng của họ. Mặc dù các tính năng trên khuôn mặt của một người có thể gây ra nghi ngờ hoặc không chắc chắn trong cuộc họp, những cảm xúc này cũng có thể được trưng bày theo cách không thể nhìn thấy thông qua màn hình máy tính, chẳng hạn như đánh ngón tay quá mức hoặc lắc chân.Những tín hiệu này chỉ có thể được nhìn thấy trong người, mà làm cho cuộc họp mặt trực tiếp đáp ứng tất cả các quan trọng hơn.

AD:

thế hệ ngàn năm

Thế hệ ngàn năm đã trưởng thành bằng công nghệ. Millennials hầu như không, nếu ở tất cả, nhớ một thời gian trước khi internet và điện thoại di động. Có vẻ như thế hệ này sẽ là người đầu tiên tránh các cuộc gặp mặt trực tiếp với các cố vấn tài chính để thuận tiện cho công nghệ. Nhưng thực tế thì hoàn toàn ngược lại. Trong một nghiên cứu của Viện bảo hiểm đã được bảo hiểm và Trung tâm động lực học, 87% millennial được khảo sát cho biết họ muốn có một cố vấn tài chính, những người sẽ gặp họ trực tiếp. Thống kê này phù hợp với các thế hệ khác được khảo sát; thế hệ X ở mức 87% và tỷ lệ trẻ em bùng nổ ở mức 92% khi được hỏi cùng một câu hỏi. Millennials cũng chỉ ra rằng họ muốn được "đi qua" mỗi bước của quá trình; điều này cho thấy một mong muốn để biết chính xác nơi tiền của họ đang xảy ra và làm thế nào. Những số liệu thống kê này là khá kể cho một thế hệ có công nghệ ở đầu ngón tay của nó.