Một quỹ tương hỗ cơ bản là một trong những quỹ cung cấp sự tiếp xúc với sự kết hợp đa dạng của các công ty ổn định cung cấp thu nhập thông qua sự kết hợp của cổ tức, lợi nhuận vốn và đánh giá giá cổ phiếu. Những gì tạo nên một quỹ tương hỗ cơ bản tốt khác nhau từ nhà đầu tư đến nhà đầu tư và dựa trên các mục tiêu đầu tư, khả năng chịu rủi ro và thời gian. Ví dụ, một nhà đầu tư trẻ tiết kiệm để nghỉ hưu thường bao gồm quỹ tương hỗ cốt lõi của mình với các cổ phiếu theo định hướng tăng trưởng, biết rằng ông có nhiều thời gian để hồi phục từ những giai đoạn khó khăn mà chắc chắn sẽ nảy sinh. Một nhà đầu tư lớn tuổi hơn quan tâm nhiều hơn đến bảo vệ chính và thu nhập hiện tại có thể lựa chọn một khoản phân bổ lớn hơn cho cổ phiếu blue-chip và cổ phiếu chia cổ tức. Các quỹ tương hỗ toàn bộ sau đây đại diện cho một số quỹ cơ bản tốt nhất để xem xét.

Một quỹ chỉ số theo định nghĩa là một quỹ tương hỗ mà thay vì quản lý quỹ một cách chủ động bởi một nhà quản lý quỹ thì được xây dựng để theo dõi một chỉ số thị trường rộng lớn hơn. Trong trường hợp này, Quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán của Vanguard theo dõi toàn bộ thị trường chứng khoán của U. Về mặt lịch sử, thị trường chứng khoán nói chung đã đạt mức trung bình gần 10% lợi nhuận hàng năm. Đối với các nhà đầu tư tin tưởng vào thị trường và có thể tránh hoảng sợ trong những đợt sụt giảm lớn, chẳng hạn như những gì xảy ra vào năm 1987, 2001 và 2008, việc mua một quỹ tương hỗ theo dõi toàn bộ thị trường tạo ra một cách dễ dàng và hiệu quả để xây dựng sự giàu có dài hạn. Mặc dù một số công ty quỹ cung cấp các quỹ chỉ số theo dõi các chỉ số rộng hoặc toàn bộ thị trường chứng khoán, Vanguard được khuyến khích bởi vì tỷ lệ chi tiêu của nó là 0,16% đối với Quỹ Chỉ số Thị trường Chỉ số Thị trường Chứng khoán, luôn thấp nhất trong số các công ty quỹ.

Quỹ đầu tư chứng khoán quốc tế Vanguard (VGTSX)

Quỹ này cung cấp một phương tiện đa dạng để đầu tư vào cổ phiếu từ các tổ chức phi U. S. công ty thuộc mọi quy mô. Trong đầu tư lexicon, "quốc tế" có nghĩa là quỹ đầu tư ở mọi nơi ngoại trừ Hoa Kỳ, trong khi "trên toàn thế giới" hoặc "toàn cầu" có nghĩa là quỹ đầu tư ở khắp nơi bao gồm Mỹ vì đây là quỹ Vanguard, lệ phí rất thấp với tỷ lệ chi phí là 0 19%. Nhiều công ty là những công ty mà bạn có thể đã biết đến, chẳng hạn như Nestle, Toyota và Novartis. 10 cổ phiếu nắm giữ lớn nhất của quỹ bao gồm ít hơn 10% tổng danh mục, do đó nó rất đa dạng. Quỹ chỉ hoạt động từ tháng 5 năm 2013, làm cho việc thực hiện lịch sử trở nên khó khăn. Tuy nhiên, nó đã đánh bại các chỉ số U. S. rộng hơn vào khoảng 1% vào năm 2015.

AD:

T. Quỹ tăng trưởng phổ biến giá Rowe (PRSGX)

Các nhà đầu tư tăng trưởng, những người có thể chịu được sự biến động để đổi lấy lợi nhuận cao hơn nên xem xét T.Quỹ tăng trưởng quang phổ của Rowe Price. Quỹ này đầu tư gần như hoàn toàn vào cổ phiếu, hơn một phần ba trong số đó là từ nước ngoài, bao gồm các thị trường mới nổi. Các cổ phiếu từ các thị trường mới nổi có tiềm năng tăng trưởng cao hơn các cổ phiếu trong nước và hầu hết các cổ phiếu quốc tế, nhưng cũng có nhiều rủi ro hơn.

Từ năm 2006, hoạt động của quỹ đã theo sát chặt chẽ với mức trung bình của quỹ Lipper Multi-Cap. Tỷ lệ chi phí của nó, ở mức 0. 79%, cao hơn hầu hết các quỹ Vanguard nhưng vẫn thấp so với ngành công nghiệp nói chung. Giống như Vanguard, T. Rowe Price bán quỹ không có nghĩa là bạn không phải trả bất kỳ khoản tiền hoa hồng bán hàng nào vào thời điểm bạn mua quỹ.

Lựa chọn cổ phiếu của Fidelity All Cap Fund (FDSSX)

Lựa chọn cổ phiếu của Fidelity Tất cả Cap Fund đều có phân bổ thị trường gần như chỉ số S & P 500. Tuy nhiên, quỹ này đầu tư vào các công ty thuộc mọi quy mô, không chỉ các công ty có vốn hóa lớn chiếm ưu thế trong S & P. Lợi nhuận của quỹ đã theo dõi sát sao của S & P 500 rất chặt chẽ kể từ năm 2006. Một người đầu tư 10 000 đô la năm đó sẽ tăng gần gấp đôi số tiền của mình vào cuối năm 2015. Tỷ lệ chi tiêu, ở mức 0,73%, tương đối thấp, mặc dù bạn có thể tìm thấy các quỹ ít tốn kém hơn ở đó, bao gồm nhiều từ Vanguard. Bạn có thể đầu tư vào Fidelity Stock Selector All Cap Fund với số tiền ít nhất là $ 2, 500.

Quỹ đầu tư Vanguard Total World Stock Index (VTWSX)

Quỹ này kết hợp lợi ích của UJ của Vanguard với các quỹ chỉ số chứng khoán quốc tế. Hãy nhớ rằng các quỹ trên toàn thế giới đầu tư vào U. và ở nước ngoài, trong khi các quỹ quốc tế đầu tư ở nước ngoài một cách nghiêm ngặt. Quỹ đầu tư thế giới của Vanguard đầu tư vào các công ty thuộc mọi quy mô, và phân bổ địa lý là 55. 9% ở Bắc Mỹ, 21,8% ở Châu Âu, 13,9% ở Châu Á - Thái Bình Dương và 8,1% ở các thị trường mới nổi. Đây là quỹ Vanguard, nghĩa là phí thấp. Tỷ lệ chi tiêu của nó là 0,25% là gần tám phần mười phần trăm thấp hơn so với quỹ cạnh tranh với cổ phần tương tự.