Fidelity đã tạo ra tên cho chính mình với một loạt các lựa chọn đầu tư với chi phí thấp hơn đáng kể. Với mô hình kinh doanh này, Fidelity đã có hơn 24 triệu khách hàng cá nhân và trên 2.000 tỷ USD tài sản quản lý (AUM) tính đến ngày 30 tháng 9 năm 2015. Được thành lập tại Boston vào năm 1946, Fidelity đã trở thành một cửa hàng tuyệt vời cho các nhà đầu tư.

Fidelity cung cấp bảy quỹ mục tiêu rủi ro khác nhau cho các nhà đầu tư muốn các quỹ phân bổ tài sản tự quản. Điều này cho phép các nhà đầu tư lựa chọn tỷ lệ rủi ro và phân bổ vốn đầu tư vào chứng khoán, trái phiếu và quỹ thị trường tiền tệ. Các quỹ này cũng đầu tư cả trong nước và quốc tế, tạo cho các nhà đầu tư một lựa chọn duy nhất cho một danh mục đầu tư đa dạng hóa.

Quản lý Tài sản Fidelity 85% Quỹ (FAMRX)

Quỹ Quản lý Tài sản Fidelity 85% là quỹ hạch toán mạnh nhất trong số 7 quỹ rủi ro mục tiêu của Fidelity khi gặp rủi ro. Quỹ này sẽ duy trì ít nhất 85% tài sản của mình trong cổ phiếu. Trong số 85%, khoảng 50% hiện đang ở trong nước và 30% cổ phiếu quốc tế. 15% còn lại chủ yếu là trái phiếu có ít quỹ thị trường tiền tệ. Đối với chi phí hàng năm là 0,76%, các nhà đầu tư có thể mong đợi một danh mục đầu tư được hướng tới sự tăng trưởng mạnh mẽ trong dài hạn.

Quỹ tài trợ Fidelity 70% Quỹ (FASGX)

Quỹ tín dụng 70% của Fidelity ít định hướng tăng trưởng hơn 85% quỹ. Quỹ hiện đang có 44% vốn đầu tư vào chứng khoán trong nước, 25% trong các cổ phiếu quốc tế và phần còn lại của trái phiếu. Đối với chi phí hàng năm là 0. 73%, quỹ này đã có lợi nhuận trung bình hàng năm trong 10 năm qua là 5,3%.

Quỹ Tài chính Fidelity 60% Quỹ (FSANX)

Quỹ 60% muốn duy trì một trong những tỷ lệ cân bằng quỹ phổ biến nhất, 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. Chủ sở hữu của quỹ này có thể mong đợi tăng trưởng vừa phải với sự bảo vệ suy giảm của thị trường trái phiếu trong danh mục này. Với chi phí là 0. 73%, quỹ hàng năm trung bình năm năm là 6,3%.

Quản lý tài sản Fidelity 50% Fund (FASMX)

Fidelity Asset Manager 50% Quỹ là sự pha trộn tinh vi nhất của cổ phiếu và trái phiếu, duy trì khoảng 50% trong mỗi loại tài sản. Quỹ hiện đang duy trì 32% cổ phần trong nước, 18% trên thị trường quốc tế, 43% về trái phiếu và phần còn lại bằng tiền mặt. Quỹ này là sự lựa chọn tuyệt vời cho danh mục đầu tư đa dạng và có mức tăng trưởng chậm và ổn định với chi phí thấp là 67%.

Quỹ Fidelity Asset Manager Quỹ 40% (FFANX)

Quỹ Fidelity 40% bắt đầu hướng các nhà đầu tư tới những mức lợi nhuận bảo thủ và ít biến động hơn so với các đối tác sở hữu nhiều hơn vốn cổ phần. Quỹ đầu tư xếp hạng 4 sao Morningstar này đầu tư vào trái phiếu 45%, cổ phiếu 40% và quỹ thị trường tiền tệ 15%.Với khoản phân bổ này, các nhà đầu tư đã nhận thấy lợi nhuận trung bình là 5. 22% trong 10 năm qua. Đây là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư bảo thủ hơn những người sẽ nhận được một quỹ đa dạng chỉ có 0, 56% trên cơ sở chi phí hàng năm.

Fidelity Asset Manager 30% Fund (FTANX)

Quỹ bảo vệ tài sản Fidelity Asset Manager 30% là quỹ bảo thủ thứ hai trong chuỗi, sẽ giữ 30% cổ phần, 50% trái phiếu và 20% trong thị trường tiền tệ quỹ. Kể từ khi quỹ bắt đầu vào năm 2007, các nhà đầu tư đã nhận được mức lợi tức trung bình hàng năm là 3,75% và lợi tức hiện tại là 2,25%. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một danh mục đầu tư thận trọng, với giá không phải là 0. 55%, quỹ Fidelity 30% sẽ hoạt động tốt.

Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

Là danh mục đầu tư thận trọng nhất trong loạt rủi ro mục tiêu, Quỹ Fidelity Asset Manager 20% có mức thấp nhất đối với chứng khoán và mức độ phơi bày trái phiếu và thị trường tiền tệ cao nhất. Quỹ này có tỷ lệ chi phí thấp nhất trong chuỗi ở mức 0. 53% và hiện đang đầu tư 14% vào các cổ phiếu trong nước và 6% trong các cổ phiếu quốc tế. Các khoản phân bổ còn lại được chia thành 55% trong trái phiếu và 25% trong các quỹ thị trường tiền tệ ngắn hạn. Quỹ này là một lựa chọn tốt cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định tương đối chính với hiệu suất vừa phải là 1,77%.

Tóm tắt

Người quản lý danh mục đầu tư, Geoff Stein, đã thực hiện một công việc tuyệt vời để vận hành các quỹ tương hỗ của Fidelity. Tất cả bảy quỹ trong không gian đều có xếp hạng Morningstar từ 3 sao trở lên, với tỷ lệ chi tiêu dưới mức trung bình ngành. Một nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ đa dạng và phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro đặc biệt của mình có thể lựa chọn thận trọng bằng cách chọn một quỹ dự phòng rủi ro Fidelity.