ngành công nghiệp quỹ cung cấp các lựa chọn tuyệt vời cho các nhà đầu tư quan tâm đến đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ với các quỹ ETF. Tuy nhiên, do hiệu quả hoạt động yếu kém của ngành tài chính, chỉ có hai ETFs trong lĩnh vực này đã có thể nhận được dòng tiền vào dòng tiền vào ngày 4 tháng 3 năm 2016. Đây là những quỹ đầu cơ Vanguard Finfinals ETF (NYSEACRA: VFH VFHVngd Financials67 40-0 03% Tạo bởi Highstock 4. 2. 6 ) và PowerShares S & P SmallCap Tài chính Portfolio ETF 25% < Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Mặc dù tăng trưởng lạc quan trong cộng đồng đầu tư trong năm 2015 từ triển vọng tăng lãi suất ở Hoa Kỳ, khu vực tài chính kém hơn thị trường chứng khoán nói chung. Tính đến ngày 29 tháng 2 năm 2016, chỉ số S & P Financial Select Sector cho thấy khoản lỗ năm 11 giảm 53% và lỗ một năm là 11,60%. Ngược lại, chỉ số S & P 500 đã công bố thua lỗ năm YTD là 5. 09% và một năm mất 6. 19%. Vào tháng 12 năm 2015, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã tăng tỷ lệ quỹ liên bang mục tiêu khoảng 0%, đưa mức này lên khoảng từ 0,25% đến 0,50%. Với triển vọng tăng lãi suất tiếp tục chưa được biết, mức tăng nhẹ trong tỷ lệ chuẩn có thể sẽ ảnh hưởng đến khu vực tài chính. Lợi nhuận của các ngân hàng thường chịu ảnh hưởng của lãi suất ròng chứ không phải là mức lãi suất cho mỗi gia đình. Nếu tỷ suất lợi nhuận ròng vẫn giữ nguyên, sẽ có rất ít ảnh hưởng đến việc định giá của các ngân hàng. Ngoài ra, các ngân hàng lớn đã trải qua một mức độ kiểm soát pháp lý cao vào năm 2015, và hầu hết các ngân hàng tuân thủ chi phí gia tăng đáng kể. Chi phí pháp lý cũng là một trở ngại lớn đối với một số ngân hàng lớn, đã bị phạt tiền cho việc thao túng tài chính. Mặc dù các ngân hàng có mức vốn hóa cao hơn vào cuối năm 2015 so với năm 2008, nhưng lợi nhuận của họ cũng giảm đáng kể do có nhiều vốn hơn dành cho các lý do pháp lý.

Vanguard Financials ETF

Vanguard Financials ETF quản lý quỹ đầu tư vào những ngày đầu tiên vào ngày 4 tháng 3 năm 2016, đạt được khoảng 140 triệu USD và có khoảng 3 USD. 4 tỷ trong AUM. Bắt đầu vào tháng Giêng năm 2004, quỹ theo dõi hiệu suất của chỉ số MSI 25/50 của thị trường Hoa Kỳ đầu tư, bao gồm các cổ phiếu của các công ty trong khu vực tài chính. Quỹ này cung cấp một sự tiếp xúc đa dạng cho ngành tài chính của U. S. Vào ngày 31 tháng 1 năm 2016, quỹ này đã có 568 cổ phần trong danh mục đầu tư. Cổ phiếu của các ngân hàng đa dạng chiếm 23%, trong khi cổ phiếu của các ngân hàng trong khu vực và của các công ty bảo hiểm tài sản và tai nạn có 10.1% và 6 lần phân bổ 7%. Top 10 cổ phần của quỹ này chiếm 34,1% danh mục đầu tư.

Tính đến ngày 29 tháng 2 năm 2016, quỹ này cho thấy một khoản lỗ YTD là 10,77% và mất một năm là 10,57%. Trong giai đoạn ba năm, quỹ này đã chứng minh được lợi tức trung bình hàng năm là 7,71%, độ lệch chuẩn là 12,26% và tỉ lệ Sharpe là 0,66. Trong giai đoạn 5 năm, quỹ này đã có mức trung bình hàng năm trở lại 6. 67%, độ lệch tiêu chuẩn là 15. 49% và tỉ lệ Sharpe là 0. 49. Quỹ có tỷ lệ chi tiêu là 0. 10% và có đánh giá tổng thể 3 sao trong thể loại tài chính.

PowerShares S & P SmallCap Tài chính Portfolio ETF

PowerShares S & P SmallCap Tài chính Portfolio ETF đã tăng khoản AUM lên 15 triệu USD từ ngày 31 tháng 12 năm 2015 đến ngày 4 tháng 3 năm 2016. Bắt đầu vào tháng 4 năm 2010, ETF này hiện có khoảng 187 triệu USD AUM. Nó theo dõi hiệu suất của chỉ số S & P SmallCap 600 Capped Financials, bao gồm cổ phiếu của các công ty tài chính nhỏ. Tính đến ngày 10 tháng 3 năm 2016, quỹ này đã có 119 cổ phần nắm giữ và phân bổ tài sản cho cổ phần của các ngân hàng tại thời điểm 37. Phân bổ 20%, quỹ đầu tư bất động sản (REITs) ở mức 31,96% và các công ty bảo hiểm ở mức 12,32%. Danh mục đầu tư của quỹ được đa dạng hóa tốt, và 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm 17 81% tài sản.

Tính đến ngày 29 tháng 2 năm 2016, ETF cho thấy tổn thất YTD là 6. 85% và mất năm năm là 5. 51%. Quỹ này đã chứng minh lợi tức trung bình hàng năm là 7. 04%, độ lệch chuẩn là 13. 48% và tỉ lệ Sharpe là 0. 57 trong giai đoạn ba năm. Trong năm năm, ETF tạo ra lợi tức trung bình hàng năm là 8. 73%, độ lệch chuẩn là 14. 60% và tỷ lệ Sharpe là 0. 64. Quỹ tính chi phí là 0. 29% và có một đánh giá tổng thể bốn sao từ Morningstar trong danh mục tài chính.