Sở Lao động (DOL) cuối cùng đã công bố câu trả lời cho 34 câu hỏi thường gặp về sửa đổi mới và hiện tại đối với quy tắc ủy thác. Phyllis Borzi, trợ lý Bộ trưởng Bộ Lao động của Cục Quản lý An ninh Phúc lợi Nhân viên của DOL cho biết sẽ có ít nhất ba "sóng" các câu trả lời do DOL cung cấp. Borzi lưu ý trong một bài đăng blog mà cô viết rằng những câu hỏi thường gặp "là một phần quan trọng trong quá trình điều chỉnh vì họ cho phép bộ phận làm rõ các phần quan trọng của quy tắc và tránh hiểu lầm có thể dẫn đến kết quả xấu khi nghỉ hưu người tiết kiệm, hoặc các chuyên gia dịch vụ tài chính. "Và phát hành những câu trả lời này cho công chúng" là một ví dụ khác về những nỗ lực chân thành của chúng tôi để làm việc với ngành dịch vụ tài chính để tạo ra một quy tắc có ý nghĩa và hoạt động trong thế giới thực của tư vấn đầu tư. "(Để biết thêm, xem:

Quy tắc ủy thác: chi phí thực hiện gì? )

Duy trì hạn chót

Một trong những câu hỏi mà bản trả lời trả lời là DOL sẽ đứng trước ngày 10 tháng 4 để các quy tắc chính thức có hiệu lực. Nó duy trì thời hạn là "thích hợp và cung cấp đủ thời gian cho các kế hoạch và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính để điều chỉnh sự thay đổi từ không được uỷ thác cho tình trạng ủy thác. "

Joshua Waldbeser, cố vấn của Drinker Biddle & Reath, nói với ThinkAdvisor rằng các Câu Hỏi Thường Gặp không có bất kỳ sự bất ngờ nào đáng kể hoặc đảo ngược bất kỳ phán quyết trước đó đã được tiết lộ và hầu hết các câu trả lời chỉ cung cấp thêm làm rõ các nguyên tắc cơ bản đã được bao gồm trong các nguyên tắc ban đầu. Câu hỏi thường gặp cho biết rằng lưới điện hoa hồng dựa trên khối lượng có thể được sử dụng theo yêu cầu BICE, miễn là chúng được cấu trúc và sử dụng hợp lý. Các yêu cầu BICE yêu cầu các bước trong lưới điện phải tương đối nhỏ và những mức tăng này phải có tính chất tương lai. Tuy nhiên, khoản tiền thưởng được trả cho việc tuyển dụng có liên quan đến mục tiêu bán hàng sau bán hàng có thể dẫn đến vi phạm các yêu cầu của BICE, mặc dù một số khoản trợ cấp chuyển đổi có thể được cho phép trong trường hợp công ty đã có hợp đồng ràng buộc tuân theo thỏa thuận này. (Để biết thêm, xem:

Quy tắc ủy thác DOL: Mọi thứ bạn cần biết .)

Yêu cầu của BICE

Một câu hỏi chính khác mà Câu hỏi thường gặp đề cập đến là liệu BICE có cho phép thực hiện các khuyến nghị đối với tất cả các loại đầu tư rộng lớn cho các nhà đầu tư bán lẻ ngoài các lời khuyên được cung cấp khi lật lên một kế hoạch đủ điều kiện hoặc thuê một cố vấn tài chính. Câu trả lời là có, Miễn trừ BIC có sẵn cho tất cả các loại giao dịch lớn được kết nối với những người cung cấp tư vấn ủy thác cho khách hàng bán lẻ.

Các câu hỏi thường gặp cũng đề cập đến câu hỏi liệu các yêu cầu của BICE có áp dụng cho việc thực hiện một giao dịch như rollover theo yêu cầu của khách hàng khi không có khuyến nghị đầu tư nào được thực hiện. Câu trả lời cho điều này là không - quy tắc không đối xử với một cố vấn thực hiện một giao dịch đơn giản như là một rollover mà không đưa ra lời khuyên đầu tư như một uỷ thác. Trên thực tế, cố vấn vẫn được miễn các yêu cầu của BICE ngay cả khi họ đề nghị một khoản đầu tư miễn là họ không được thanh toán.

Một câu hỏi liên quan đến tình trạng ủy thác của các cố vấn robo. Các Câu Hỏi Thường Gặp phản hồi rằng Miễn trừ BIC đầy đủ sẽ không áp dụng cho một cố vấn viên robo có chức năng như là nguồn tư vấn đầu tư duy nhất cho khách hàng.

Dòng dưới cùng

Làn sóng đầu tiên của Câu hỏi thường gặp do Bộ Lao động đã cung cấp đã trả lời nhiều câu hỏi về các quy định khác nhau của các quy định mới. Nhiều câu trả lời sẽ được đưa ra trong tương lai gần, vì vậy các cố vấn nên có khả năng điều chỉnh doanh nghiệp của họ theo các quy tắc mới vào thời điểm họ có hiệu lực vào ngày 10 tháng 4 năm 2017. (Để biết thêm thông tin, xem:

Quy tắc ủy thác sẽ chi phí cho ngành $ 11B vào năm 2020

.)